Onko passiivinen sijoittaminen oikea sinulle?

Passiivinen sijoittaminen on usein uutta aloittelijalle, koska se tarjoaa monipuolista hajauttamista pienin kustannuksin. Passiivinen sijoittaminen on sijoitusstrategia, jossa henkilö tekee mahdollisimman vähän transaktioita. Ostamis- ja myyntitapahtumat ovat rajoitettuja transaktiokustannusten ja myyntivoittojen verojen minimoimiseksi. Passiiviset sijoittajat noudattavat osto- ja pidä-lähestymistapaa sijoittamisen yhteydessä. He etsivät pitkäaikaista pääoman arvostusta rajoitetulla toiminnalla. Passiivista sijoittamista voidaan käyttää melkein mihin tahansa omaisuusluokkaan, mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjat, kiinteistöt ja hyödykkeet.

Sijoittaminen indeksirahastoihin

Yksi suosituimmista passiivisista sijoituksista on indeksirahasto. Indeksirahasto on sijoitusrahasto, joka on suunniteltu seuraamaan tiettyjen rahoitusmarkkinoiden liikkeitä pitämällä suhteellisesti kaikkia arvopapereita tietyillä markkinoilla. Oletetaan esimerkiksi, että sinun oli ostettava Vanguard S&P 500 -indeksirahasto (valitsin tämän rahaston, koska se on yksi suurimmista indeksirahastoista maailmassa). Ostat rahaston, jonka tuotto toistaa S&P 500: n tuoton. Jos S&P 500 nousi 10% vuoden 2010 aikana, niin myös Vanguard S&P 500 Index Fund -rahaston pitäisi olla noussut noin 10%. Kuten tästä esimerkistä voidaan nähdä, indeksirahastot pyrkivät toistamaan tietyillä markkinoilla suoritettavat tulokset.

Sijoittaminen pörssiyhtiöiden kanssa

Toinen tapa passiivisesti sijoittaa on Exchange Traded Fund (ETF). Pörssinoteerattujen rahastojen suosio on kasvanut 90-luvulta lähtien. Niiden avulla voit seurata indeksiä kuten perinteinen indeksirahasto, mutta hinta muuttuu koko päivän aivan kuten osake. Indeksi-ETF-osakkeita voi ostaa ja myydä milloin tahansa markkinatunteina. Indeksirahasto laskee osakekurssin päivän lopussa, jotta niitä voidaan ostaa ja myydä vasta markkinoiden sulkemisen jälkeen. Indeksi-ETF: n etuna on, että kustannussuhteet ja verolliset jako ovat tyypillisesti alhaisemmat kuin indeksirahastoissa. Jos haluat lisätietoja, tutustu MainStreetin otteeseen ETF: n ja joihinkin verovaikutuksiin.

Suosituimmat indeksit

DJIA - Dow Jonesin teollisuuskeskiarvo on hintapainotettu keskiarvo, joka seuraa 30 suurimman julkisessa omistuksessa olevan yrityksen liikkumista. Tähän indeksiin viitataan päivittäin, kun toimittajat kertovat onko osakemarkkinat nousevat vai laskevat.

S&P 500 Index - Standard & Poor's 500 -indeksi on painotettu indeksi 500 suurimmasta yrityksestä, joita pidetään laajasti Yhdysvalloissa ja joilla käydään aktiivisesti kauppaa. S&P on laajempi mitta Yhdysvaltain osakemarkkinoista.

Russell 2000 -indeksi - Russell 2000 mittaa 2 000 pienimmän julkisesti noteeratun yrityksen tulosta Yhdysvalloissa.

Dow Jones Wilshire 5000 -indeksi - Wilshire 5000 seuraa yli 6700 yrityksen tuottoa Yhdysvalloissa. Nimi voi olla harhaanjohtava, koska Wilshire-indeksi sisälsi aiemmin vain 5000 yritystä.

Nämä ovat vain muutama yleisimmistä indekseistä. Indeksirahastoja ja ETF-yrityksiä on kirjaimellisesti tuhansia, jotka seuraavat kaikenlaisia ​​indeksejä, mukaan lukien hyödykkeet, rahoitus, teknologia, joukkovelkakirjat, kansainväliset ja kuljetusvälineet..

Passiivisen sijoittamisen edut

• alhainen liikevaihto
• monipuolistaminen
• vähemmän päätöksentekoa
• pienemmät verot

Passiivisen sijoittamisen haitat

• indeksirahastot eivät voi koskaan ylittää markkinoita
• seurantavirhe

Mitä ajattelet passiivisesta sijoittamisesta? Onko passiivinen sijoittaminen parempi kuin aktiivinen sijoittaminen? Luuletko, että se on oikea lähestymistapa sinulle?