Kuinka huomata taloudellinen huijaus

Ponzi-ohjelmat

Nämä "korkean tuoton sijoitukset" lupaavat kohtuuttomia tuottoja pienellä riskillä. Muista vanha sanonta, että jos jokin vaikuttaa liian hyvältä ollakseen totta, niin todennäköisesti on. Ihmiset, jotka lupaavat välitöntä rikkautta, ovat usein huijarit, jotka vain haluavat tehdä nopeaa vastinetta. Sam Israel, Bernie Madoff ja Martin Frankel pitivät Yhdysvaltojen historian suurimpia Ponzi-ohjelmia. Nämä finanssirikolliset väittivät usein, että he voisivat tuottaa satunnaisia ​​tuottoja, koska salainen kauppamalli tai pääsy rahoitusvälineisiin, joita ei ole suurelle yleisölle saatavana. Ponzi-järjestelmä on kuoripeli, jossa uusien sijoittajien rahaa käytetään vanhojen sijoittajien maksamiseen. Viime kädessä huijari loppuu uusilta sijoittajilta eikä pysty maksamaan vanhoille sijoittajille ja järjestelmä romahtaa. Joten miten voit havaita Ponzi-järjestelmän?

Ponzi-järjestelmän merkkejä ovat:

• Sijoitustuotot ovat epätavallisen korkeat tai epätavallisen yhdenmukaiset. Markkinat vaihtelevat, samoin sijoitusten arvo.
• Yhtiö tekee mahdottomia vaatimuksia ja takuita, kuten “tuplata rahat takaisin” 6 kuukaudessa.
• Yhtiö vaikeuttaa rahasi nostamista väittäen, että varat ovat jäädytetyt.

Pyramid-järjestelmät

Pyramidi-järjestelmä on ”sijoitusmahdollisuus”, joka lupaa jäsenille rahaa heidän kykynsä mukaan rekrytoida uusia jäseniä. Pyramidijärjestelmät myyvät usein tuotteita, joilla ei ole juurikaan arvoa tai joilla ei ole mitään arvoa. Ainoa tapa ansaita rahaa on rekrytoida uusia jäseniä liittymään liiketoimintaan. Kaikki rahat ansaitsevat varhain päässeet jäsenet, kun taas muihin jäseniin ei jää usein mitään. Pyramidimallit sisältävät monimutkaisia ​​matriisimalleja ja voittokaavoja määrittääksesi kuinka paljon rahaa aiot ansaita. Pyramidimallien houkuttelevuus on, että varhaiset sijoittajat pystyvät ansaitsemaan vähän aikaa suuria rahasummia. Pyramidi-kaaviot käyttävät usein buzz-sanoja, kuten ylä- ja alalinja. Nykyään on yhä vaikeampaa selvittää eroa pyramidi-suunnitelmien ja monitasoisen markkinoinnin välillä.

Merkkejä mahdollisesta pyramidirakenteesta ovat:

• Painopiste on uusien jakelijoiden rekrytointiin, ei tuotteisiin.
• Yrityksen perustamiskustannukset ovat erittäin korkeat.
• Yhtiö ei osta takaisin myymättömiä varastoja.

Korkean tuoton offshore-sijoitukset

Taiteilijat tekevät usein offshore-investointeja korkean tuoton ja verovapaina. Varakkaat ihmiset tekivät offshore-sijoituksista kuuluisia käyttämällä sitä vähentääkseen verotaakkaa. Sijoittaminen ulkomaille tarkoittaa rahan hallintaa laillisen asuinpaikkanne ulkopuolella olevassa maassa. Tämä tapahtuu yleensä vähemmän säännellyissä maissa. Vaikka ulkomaille sijoittaminen on täysin laillista, se voi olla erittäin riskialtista ehdotusta. Vähemmän säännellyt maat tekevät hyvin vähän poliisejaan rahoituslaitoksistaan. Kun rahasi ovat poissa maasta, on melkein mahdotonta palata takaisin. Offshore-sijoitushuijaukset voivat olla vaikea havaita. Allen Stanford käytti offshore-pankkeja huijaamaankseen sijoittajia 8 miljardia dollaria.

Merkkejä vilpillisestä offshore-sijoituksesta:

• Laitos lupaa korkeita korkoja rahoitustuotteille, kuten CD-levyille ja pankkitileille, jotka maksavat 30% korkoa.
• Rahoituslaitos väittää, että sijoitus on veroton kaikissa maissa. Yhdysvaltain kansalaisten on maksettava veroja missä tahansa maassa ansaituista tuloista.
• Sijoitus on riskitön.

Onko kukaan koskaan yrittänyt saada sinut sijoittamaan rahahuijaukseen? Jos on, niin milloin huomasit joutuvasi huijaukseen? Otetaan kokemuksiamme auttaa muita ihmisiä olemaan tekemättä samoja virheitä.

(valokuvalevy: Don Hankins)