Valtion verokantojen vertailu - kiinteistö-, myynti-, tulo- ja sosiaaliturvavero

Joissakin valtioissa kiinteistö- ja myyntiverot ovat niiden ensisijaisia tulolähteitä; itse asiassa useat valtiot eivät kerää tuloveroa ollenkaan. Ensi silmäyksellä saattaa vaikuttaa siltä, että muutto yhteen näistä valtioista olisi fiksu taloudellinen siirto, mutta on tärkeää tarkastella kokonaiskuvaa. Valtio, jossa ei ole tuloveroa, voi arvioida korkeita kiinteistöveroja asunnonomistajille, ja valtiossa, jossa ei ole veroja, voi olla korkeampi tulovero kuin ympäröivissä valtioissa..

Hinnat ja tyypit valtion veroja

Nämä ovat erityyppisiä veroja, joita osavaltiot perivät ja joissa nämä verot ovat korkeimpia ja alhaisimpia Yhdysvalloissa.

1. Kiinteistöveron hinnat

Valtioilla on erilaisia tapoja arvioida kiinteistöjen, niiden maan ja rakennusten veroja. Jotkut perivät verot kiinteistön käyvästä markkina-arvosta, kun taas toiset perustavat verot valtion tai läänin arvioijan viran määrittämään arvioituun arvoon. Jotkut valtiot rajoittavat asteen omistajan verojen nousua tiettynä vuonna, toiset tarjoavat alennuksia vanhuksille.

Kiinteistöverokantoja asettavat useat veroviranomaiset, mukaan lukien valtiot, kreivikunnat, kaupungit, koululautakunnat, palokunnat ja laitokset. Tämä vaikeuttaa kiinteistöveron vertailua osavaltiosta toiseen, koska yhden kaupungin asukkaiden maksamat verot voivat poiketa suuresti saman valtion toisen osan asukkaiden veroista..

Vuonna 2018 Tax Foundation vertasi kiinteistövähennysverokantoja asukasta kohden kaikissa 50 osavaltiossa ja Columbian piirikunnassa. Viisi osavaltiota, joissa kiinteistöverot per henkilö oli korkeimpia, olivat:

District of Columbia: 3 350 dollaria
New Jersey: 3 074 dollaria
New Hampshire: 3 054 dollaria
Connecticut: 2 847 dollaria
New York: 2 697 dollaria

Viisi osavaltiota, joissa kiinteistövähennysvero asukasta kohti oli alhaisin, olivat:

Alabama: 540 dollaria
Oklahoma: 678 dollaria
Arkansas: 699 dollaria
Uusi Meksiko: 770 dollaria
Kentucky: 781 dollaria

2. Myyntiveron hinnat

Neljäkymmentäviisi osavaltiota ja Columbian piirikunta kantavat myyntiveron. Lisäksi 38 osavaltion kunnat perivät paikallisen myyntiveron. Joissain tapauksissa paikallinen liikevaihtoverokanta voi olla korkeampi kuin valtion myyntiveroaste. Joten kun vertaa liikevaihtoverokantoja osavaltiosta toiseen, katso sekä valtion että paikallista liikevaihtoveroa.

Viisi osavaltiota, joilla on korkein keskimääräinen yhdistetty osavaltion ja paikallisen liikevaihtoverokanta, ovat:

Tennessee: 9,47%
Louisiana: 9,45%
Arkansas: 9,43%
Washington: 9,17%
Alabama: 9,14%

Viisi osavaltiota, joiden keskimääräiset keskimääräiset hinnat ovat alhaisimmat, ovat:

Alaska: 1,43%
Havaiji: 4,41%
Wyoming: 5,36%
Wisconsin: 5,44%
Maine: 5,50%

Viisi osavaltiota ei kerää liikevaihtoveroa: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire ja Oregon. Alaska sallii paikallishallinnon kuitenkin periä paikallisia myyntiveroja.

Jos suunnittelet suurta ostospäivää ja asut osavaltiossa tai kunnassa, jolla on korkea yhdistetty myyntivero, saattaa olla syytä kannattaa ajaa alemman veron osavaltioon tai kuntaan. Esimerkiksi Tax Fund -säätiön mukaan Chicagon alueen kuluttajilla on taipumus tehdä suuria ostoksia kaupungin ympäröivissä lähiöissä tai verkossa välttääksesi Chicagon 10,25 prosentin liikevaihtoveroasteen.

3. Tuloverot

Oletko koskaan miettinyt, miksi Florida ja Nevada ovat suosittuja eläkeläisten paikkoja? Lämpimän sään lisäksi, nämä valtiot eivät kerää tuloveroja. Alaska, Etelä-Dakota, Texas, Washington ja Wyoming eivät myöskään kerää tuloveroa. New Hampshire ja Tennessee keräävät vain verot passiivisista tuloista koroista ja osingoista, vaikka Tennessee on suunniteltu kumoamaan tuloveroa kokonaan verovuodesta 2021 alkaen..

Tuloveroa kantavista valtioista asukkaiden tulojen verotustapa vaihtelee suuresti. Kolmekymmentäkaksi valtiota perivät asteittaisen tuloverokannan, joka on samanlainen kuin liittovaltion veroluokit, vaikka hajotuskannat eroavat suuresti osavaltioittain. Yhdessä valtiossa ei ole yhden verokannan verorakennetta, jossa yhtä verokantaa sovelletaan kaikkeen verotettavaan tuloon.

Viisi osavaltiota, joilla on korkeimmat marginaaliset yksilölliset tuloverot, ovat:

Kalifornia: 13,30%
Havaiji: 11.00%
New Jersey: 10,75%
Oregon: 9,90%
Minnesota: 9,85%

Viisi osavaltiota, joiden alhaisimmat marginaalitulot ovat alhaisimmat, ovat:

Tennessee: 2,00%
Pohjois-Dakota: 2,90%
Pennsylvania: 3,07%
Indiana: 3,23%
Michigan: 4,25%

4. Eläke-etuuksien verot

Toinen tapa eläkeläisille vähentää verotaakkaa on siirtyä osavaltioon, joka ei verota sosiaaliturvaetuuksia. Vaikka liittohallitus verottaa jopa 85 prosenttia etuuksista, riippuen muista tuloista, Columbian piirikunta ja 37 osavaltiota - mukaan lukien yhdeksän, joilla ei ole valtion tuloveroa - vapauttavat sosiaaliturvan verotettavasta tulosta.

Nämä tilat ovat:

Alabama
Alaska
Arizona
Arkansas
Kalifornia
Delaware
Florida
Georgia
Havaiji
Idaho
Illinois
Indiana
Iowa
Kentucky
Louisiana
Maine
Maryland
Massachusetts
Michigan
Mississippi
Nevada
New Hampshire
New Jersey
New York
Pohjois-Carolina
Ohio
Oklahoma
Oregon
Pennsylvania
Etelä-Carolina
Etelä-Dakota
Tennessee
Texas
Virginia
Washington
Wisconsin
Wyoming

Niissä osavaltioissa, joissa verotuksellisia sosiaaliturvaetuja maksetaan, suurin osa sallii verovelvollisille myönnettävän vapautuksen tietystä liittovaltion tasoitetusta bruttotulosta (AGI). Kynnysarvo vaihtelee valtion mukaan. Esimerkiksi Kansasissa sosiaaliturvaetuudet on vapautettu asukkaille, joiden liittovaltion AGI on 75 000 dollaria tai vähemmän. Jos asut yhdessä 13 valtion osavaltiosta, jotka verottavat sosiaaliturvaetuuksia, kysy valtion tulolaitokselta, miten valtio asettaa tuloveron eläke-etuuksiin.

Monille eläkeläisille sosiaaliturvatulot ovat vain yksi osa eläketulojen palapeliä, joten ennen kuin pakkaat itsesi ja siirryt osavaltioon, joka ei verota sosiaaliturvaa, lue lisää siitä, kuinka kyseinen valtio verottaa muita eläke-etuuksia. Esimerkiksi jotkut valtiot, jotka jättävät sosiaaliturvaetuudet verottamatta kokonaan verohelpotuksista eläketililtä, kuten IRA ja 401 (k) s.

Jotkut valtiot myöntävät eläkkeellä olleelle sotilashenkilölle verohelpotuksen vapauttamalla verotuksesta osan tai kokonaan sotilaseläke-etuuksistaan. Seuraavat valtiot eivät verota armeijan eläkettä, mutta niillä on valtion tulovero:

Alabama
Arkansas
Connecticut
Havaiji
Illinois
Iowa
Kansas
Louisiana
Maine
Massachusetts
Michigan
Minnesota
Mississippi
Missouri
New Jersey
New York
Ohio
Pennsylvania
Länsi-Virginia
Wisconsin

Muut valtiot toteavat, että verovelvollisten tulot saattavat antaa veronmaksajille mahdollisuuden sulkea osa sotilaallisista eläke-etuuksistaan verotettavasta tulosta tai tarjota muita näkökohtia, joten kysy lisätietoja veroammattilaiselta tai osavaltion tuloosastolta..

Valtiot, joilla on alhaisin kokonaisverorasitus

Kaikkien valtioiden välisten erojen vuoksi tulevatko minkään valtion kansalaiset merkittävästi ulos pakkauksen eteen tai taakse?

Vuonna 2019 WalletHub vertasi kaikkia 50 osavaltiota kolmen valtion verotyypin - kiinteistö-, tulo-, myynti- ja valmisteverot - osuutena valtion kaikista henkilökohtaisista tuloista. Viisi osavaltiota, joilla on suurin kokonaisverotaakka, ovat:

New York: 12,97%
Havaiji: 11,71%
Maine: 10,84%
Vermont: 10,77%
Minnesota: 10,25%

Viisi osavaltiota, joiden kokonaisverotaakka on alhaisin, ovat:

Alaska: 5,10%
Delaware: 5,55%
Tennessee: 6,28%
Florida: 6,56%
New Hampshire: 6,86%

Lopullinen sana

Jos aiot siirtyä uuteen osavaltioon uuteen työpaikkaan tai maisemien vaihtamiseen, se kannattaa harkita kokonaisverorasitusta kyseisessä tilassa ennen kuin teet suuremman muutoksen. Valtiolla, jossa asut, on merkittävä vaikutus talouteen. Verot eivät ole ainoita tekijöitä, jotka on otettava huomioon valittaessa missä asuu; Haluat myös tarkastella muun muassa työn saatavuutta, asumiskustannuksia ja ilmastoa.

Asutko korkean tai matalan verotuksen tilassa? Kuinka paljon valtion verotaakka vaikuttaa asumiseesi ja ostoksiin?