7 Verojen valmisteluvihjeitä jättämisstressin helpottamiseksi

Vaikka kolme neljästä jättäjästä saa palautuksen, kukaan ei pidä tuloveroajasta. On kuitenkin tapoja tehdä kokemuksesta vähemmän hektistä ja helpompaa kestää.

Kuinka tuloverolomake helpommin arkistoidaan

Kirjoitatko omat verosi tai käytät ammattimaista valmistelijaa, avain tyydyttävään ja jännitteettömään tulokseen on organisaatio. Yritettäessä ymmärtää rotan pesäpaperi paperikuitit, peruutetut sekit, välityslausunnot ja muut sekalaiset tiedot on turhauttavaa ja aikaa vievää. Sekoitus lisää aikaa sinulle ja tarpeettomia kustannuksia, jos käytät ammattimaista veronvalmistajaa.

Se lisää myös todennäköisyyttä laskea verovelvollisuutesi väärin. Jos maksat liian vähän, saatat joutua verotarkastukseen ja lisäsakkoihin. Jos maksat liian paljon, annat lahjoituksen tehokkaasti hallitukselle. Vältä tällaisia ​​ongelmia noudattamalla näitä vinkkejä.

1. Kerää olennaiset tulo- ja menotiedot

Kunkin vuoden tammikuun lopulla työnantajat, myyjät, finanssilaitokset ja muut valmistelevat ja välittävät erilaisia ​​verolomakkeita ja ilmoitukseen liittyviä tietoja. Luo tiedostojoukko - olipa kyseessä sitten suuri monitaskuinen haittatiedosto, ryhmä suuria manila-kirjekuoria tai digitaalinen arkistojärjestelmä kiintolevyllesi -, jotta voit lajitella ja erottaa tiedot johonkin seuraavista luokista:

• Henkilökohtaisia ​​tietoja. Näihin tietoihin tulisi sisältyä laillinen nimesi, sekä puolisosi ja kaikkien huollettavien lailliset nimet. Tarvitset myös heidän sosiaaliturvatunnuksensa ja syntymäpäivänsä. Pidän myös ensisijaiset pankkitietoni - tilinumero ja pankin reititysnumero -, jotta voin pyytää suoraa talletussumman palautusta olosuhteiden vuoksi.
• Tulo. Yleisiä muotoja ovat työnantajien W-2-mallit; 1099 lomaketta muun tyyppisille tuloille, kuten itsenäiselle ammatinharjoittamiselle, sijoituksille ja eläkejakoille; ja K-1: t kaikille kumppanuuksille, joihin osallistut. Pidä erillinen kansio turvatransaktioita varten, jotta voit nopeasti määrittää hallussapitoajat osto- ja myyntipäivistä varmistaaksesi, että saat oikeutesi myyntivoittojen käsittelyyn aina kun mahdollista.
• Henkilökohtaiset kulut (vähennykset). Saat lomakkeen 5498 IRA- ja terveydenhuollon säästötilitiedot myyjiltä ja lomakkeen 1098 asuntolainan korkovähennyksistä. Sinun on kuitenkin kerättävä suurin osa sallituista vähennyksistä, kuten liiketoiminnan kuluista, dokumentoivista tiedoista muista taloudellisista asiakirjoista, kuten sekkirekistereistä, peruutetut sekit, pankkitiedot ja luottokorttitiedot. Lataa ja tulosta kunkin luottokortin yhteenveto edellisen vuoden tapahtumista ja tarkista jokainen tapahtuma selvittääksesi, voidaanko se vähentää. Käytän merkitsintä korostaakseni tapahtumat, jotka voivat vaikuttaa arkistointiini, jotta tunnistan ne myöhemmin. Voit käyttää samanlaista teurastusprosessia peruutettuihin tarkastuksiin.
• Yritystiedot. Jos omistat pienyrityksen, suoritat freelance-töitä tai sinulla on muita sivutuloja, sinun on pidettävä yrityksesi tulo- ja kuluerät erillään henkilökohtaisista tiedoista. Jotkut kulut ovat vähennyskelpoisia yritykselle, mutta eivät henkilökohtaiselle arkistoijalle. Jos sinulla on kysyttävää siitä, minkä tyyppisiä tietoja haluat tallentaa, tarkista lomakkeen 1040 aikataulu C.

2. Tarkista aiempien vuosien veroilmoitukset

Suurimman osan ihmisistä muutokset verovuosista toiseen ovat suhteellisen vähäisiä. Aikaisemmat veroilmoitukset ovat erinomaisia ​​muistutuksia alueista, joista voit helposti sivuuttaa, kuten koroista tai osingoista, pääomatappioiden siirtosaamisista ja harvoin käytetyistä vähennyksistä..

Pidän paperi- ja skannattuja kopioita aiempien vuosien palautuksista neljän taulukon lisäksi, joista käyvät ilmi tulot ja kulut kultakin vuodelta. Yksi laskentataulukko sisältää lomakkeen 1040 tiedot, kun taas toiset ovat aiemmin lähettäneet tietoja aikatauluista A, C ja D. Tämän avulla voin nopeasti tarkistaa, olenko jättänyt huomiotta tulo- tai kuluerän, samoin kuin vuodesta toiseen. vuoden muutokset määrissä.

Esimerkiksi, jos olen saanut osinkoja yhdestä arvopapereista tai korkoja tietyltä pankilta aikaisempina vuosina, mutta summaa puuttuu tai se on muuttunut olennaisesti kuluvalle vuodelle, tiedän tarkistaa syyn laiminlyönnin, korotuksen tai vähentymisen taustalla ennen viimeistelen veroilmoitukseni.

3. Rahastoi IRA: t ja SEP: t sallituihin rajoihin

Jos osallistut työnantajan tukemaan henkilökohtaiseen 401 (k) -suunnitelmaan, 403 (b) eläkesuunnitelmaan tai muuhun pätevään eläkesuunnitelmaan, maksujen suorittamisen määräaika on 31. joulukuuta. Voit kuitenkin rahoittaa IRA: ta 15. huhtikuuta asti. Jos olet alle 50-vuotias ja maksat alle 6000 dollaria verovuonna 2019 tai olet yli 50-vuotias ja olet maksanut alle 7000 dollaria, sinulla on 15. huhtikuuta 2020 saakka sijoittaa rahaa veronsuojatuilla perusteilla vuodelle 2020.

Jos osa tuloista tai kaikki tuloista tulee itsenäisestä ammatinharjoittamisesta, voit perustaa yksinkertaistetun työntekijäeläke (SEP) IRA: n veroilmoituksen määräpäivään asti, mukaan lukien pidennykset, ja maksaa jopa 25% itsenäisen ammatinharjoittajan tuloista.

Jos sinulla on mahdollisuus valita tuloverojen maksamisen vai eläkkeesi rahoittamisen välillä, sen pitäisi olla helppo päätös. Vaikka Roth IRA: n maksut eivät ole vähennyskelpoisia, IRA: n ja SEP: n maksut ovat täysin vähennyskelpoisia tuloista, arkistointiasemasta ja osallistumisesta työnantajasuunnitelmaan riippuen. Eläkesuunnitelman mukaisia ​​tuloja - joko IRA, SEP tai 401 (k) - ei veroteta, ennen kuin peruutat sen.

Pro-kärki: Jos sinulla on 401 (k) tai IRA, varmista, että sinulla on tilaa ilmainen salkkuanalyysi Blooomilta. Yhdistä vain tilisi ja näet nopeasti, kuinka menee, mukaan lukien riski, monipuolistaminen ja maksamasi palkkiot.

4. Automatisoi tai ulkoista verojen laskeminen ja hakeminen

Vaikka IRS on pyrkinyt yksinkertaistamaan veromuotoja ja vähentämään veroilmoituksen jättöaikaa ja monimutkaisuutta, se on edelleen pelottava tehtävä, varsinkin kun se tapahtuu vain kerran vuodessa ja on usein stressaavaa. Onneksi yritykset pitävät TurboTax ja H&R Block tarjoavat hienostuneita vero-ohjelmistoja, joiden avulla arkistoijat voivat suorittaa tehtävän nopeasti ja suhteellisen edullisesti.

IRS tarjoaa jopa maksuttoman veroilmoitusohjelman veronmaksajille, joiden oikaistu bruttotulo on 69 000 dollaria tai vähemmän. Tarkista, onko sinulla oikeus ilmaiseen ohjelmistoon, tarkista viime vuoden tuotto oikaistulle bruttotulollesi (AGI), joka näkyy lomakkeen 1040 2018 version 7 rivillä 7.

Niille, joiden tulot ovat yli 69 000 dollaria, IRS tarjoaa ilmaiseksi täytettäviä lomakkeita sähköiseen arkistointiin. Nämä lomakkeet tarjoavat kuitenkin vain perusohjeet, joten sinun on tiedettävä, kuinka tehdä verot itse. Suurimmassa osassa arkistointiohjelmia voit seurata maksettavia palautuksia ja valita haluamasi maksutapa - suora talletus, paperitšekki tai palautuksen hallussapito ja soveltaminen tulevalle verovuodelle.

Kun päätät käyttää ammattimaista valmistajaa tai ohjelmistoa, ota huomioon tulosi, paluusi monimutkaisuus, epätavalliset tapahtumat, jotka vaikuttavat tuloihisi tai kuluihisi, ja huolestasi verotarkastuksesta.

Kokemukseni mukaan parempien ohjelmistojen ja tyypillisen valmistajan välillä ei ole suurta eroa verojen valmistelutoimistossa. Moderni vero-ohjelmisto on erittäin hienostunut ja johtaa sinut läpi yksityiskohtaisten kysymysten määrien tarkistaaksesi määrät ja asianmukaiset verokohteet. Tyypillinen myymälän valmistelija on kausittainen, osa-aikainen työntekijä, jonka verojen valmistelun koulutus voi olla rajoitettu muutamaan tuntiin yrityksen tarjoamiin ohjeisiin. Kummassakin tapauksessa työn laatu riippuu tiedoista, jotka annat heille huolellisuuden ja aikaisemman valmistelun seurauksena.

Kysy neuvoa kokevalta veroasiantuntijalta ennen verojen jättämistä tänä vuonna, jos:

• Brutotulot ovat yli 150 000 dollaria
• Osallistu monimutkaisiin sijoituskohteisiin, joilla on veroetua tai joita hoidetaan kumppanuuksien tai yksityisten yritysten kautta
• Kokenut huomattava tulojen tai kulujen muutos edellisen vuoden aikana tai elämää muuttava tapahtuma, kuten puolison tai kumppanin kuolema, avioero, avioliitto, konkurssi, huollettavien lukumäärän tai aseman muutos tai eläkkeelle siirtyminen
• Aloitti tai lopetti kokopäiväisen tai osa-aikaisen yrityksen, osti tai myi kodin, vuokrasi kodin tai huoneen tai sai tai maksoi verovuonna merkittäviä sakkoja tai sakkoja, jotka liittyvät oikeudenkäyntiin.
• Ovat huolissaan siitä, että veroilmoitus käynnistää IRS-tarkastuksen ja mahdollisen tarkastuksen
• Ole huolestunut omien verolaskelmiemme täyttämisestä oikein ja kokonaan

Jos täytät jonkin näistä kuvauksista, hyväksytyn tilintarkastajan tai veroasiamiehen neuvontakustannukset ovat mielenrauhan arvoisia..

5. Tee (pieni) tutkimus

Koska verolait ja tulkinnat muuttuvat jatkuvasti, sinun tulee yrittää saada mahdollisimman tietoiseksi. Vaikka käytät veroneuvojaa, on viisasta ymmärtää sinua koskevat verokysymykset ja hoidot mahdollisimman perusteellisesti, jotta voit tehdä parhaat päätökset.

Ei ole vaikea viettää tunti tai kaksi verkossa tutkimalla tiettyjä verollisia tilanteita tai suhteellisia olosuhteita. Esimerkiksi kirjoittamalla sanat ”freelance tulovero” hakukoneeseen paljastuu useita lähteitä freelance-tulojen verokohteesta ja hakemisesta. Haku sanoista ”asunnon vuokraverot” tarjoaa samankaltaisen määrän lähteitä kodin vuokraustulojen kohtelusta. Et voi koskaan tietää liian paljon tuloveroista. Loppujen lopuksi rahasi, joita pidät, minimoimalla verovelvoitteesi.

6. arkistoida aikaisin

On kolme hyvää syytä viimeistellä hakemus mahdollisimman pian:

1. Tiedot ovat helposti saatavissa. Työnantajat, myyjät ja rahoituslaitokset ovat laillisesti velvollisia lähettämään vaadittavat W-2: t ja 1099-R: t viimeistään 31. tammikuuta. Suorita verot heti, kun sinulla on kaikki tarvittavat tiedot sekaannusten, jännitteiden ja asiakirjojen väärän asettamisen estämiseksi..
2. Arkistointi on välttämätöntä. Verojen tekeminen on jotain, joka sinun on tehtävä joka vuosi, joten miksi viivästytä? Saatuasi taaksepäin, sinulla on aikaa keskittyä muihin asioihin.
3. Voit sijoittaa palautuksesi mahdollisimman pian. Rahasi eivät ansaitse korkoa hallituksen kassaan. Ilmoita tuotto nyt ja sijoita hyvitys saadaksesi kaiken irti rahoistasi.

Yksi syy hakemisen viivästymiseen 15. huhtikuuta asti on verojen velkaa. Jos sinulla on verovelkoja, paras tapa on suorittaa laskelmat ja täyttää kaikki vaaditut lomakkeet, mutta viivyttää tosiasiallista jättämistä 15. huhtikuuta asti. Sinulta ei peritä mitään sakkoja tai korkoja, jos kirjaat ja maksat maksamattoman saldon osoitteessa Tuolloin.

7. Valmistaudu ensi vuoden veroilmoitukseen

Vaikka on liian myöhäistä vaikuttaa tämän vuoden verolaskuun, ei ole liian aikaista aloittaa suunnittelua ja tehdä muutoksia, jotka saattavat vähentää vastuusi tulevalle vuodelle.

Jos sinulla on huomattava määrä maksamatta olevia veroja vuoden lopussa, sinulle maksetaan epätavallisen suuria palautuksia tai jos odotat tulojen merkittävää muutosta kuluvan vuoden aikana, harkitse lähdekorvauksen pienentämistä, jotta työnantajasi pidättäisi enemmän rahaa palkkojesi aikana vuosi. Päinvastoin, voit lisätä pidätyskorvausta, jotta sinulle jaetaan enemmän rahaa jokaisena palkkajaksona. Jotkut ihmiset mieluummin saavat suuremman palautustarkistuksen kuin pienen korotuksen kotituloista jokaisella palkkajaksolla, koska heillä on vähemmän houkutusta käyttää rahaa ja säästää todennäköisemmin sitä..

Jos työnantajasi tarjoaa joustavia menotilejä terveydenhuollon, lasten hoidon tai työmatkan kuluihin, hyödynnä niitä vuoden alkupuolella. Tämän avulla voit maksaa nämä kulut veroja edeltävillä dollareilla verojen jälkeisillä dollareilla.

Ylläpidä nykyisen vuoden arkistointijärjestelmääsi ja tallenna kuitit ja muut tiedot ympäri vuoden, joista on hyötyä tuloverojen ilmoittamisessa ensi vuonna. Pysy ajan tasalla kaikista investointeja tai muutoksia koskevista uutisista, jotka saattavat vaikuttaa sinuun verotuksellisesti. Varoitettu on käsivarre.

Lopullinen sana

Verojen valmistelun ja maksamisen ei tarvitse olla vaivaa. Noudata näitä vinkkejä, ja voit viettää 15. huhtikuuta illan kotona television edessä mukavan aterian jälkeen sen sijaan, että odottaisit liikennettä postitoimiston edessä..

Haluatko tehdä veroilmoituksen tämän vuoden alussa? Mitä muita ehdotuksia sinulla on veroilmoituksen helpottamiseksi?