11 Taantumaa todistavat osakkeet ja sijoitukset, jotka suojaavat sinua taantumilta

Yksikään yritys tai sektori ei ole täysin immuuni taantumille, mutta jotkut menestyvät huomattavasti paremmin kuin toiset mullistuskausina.

Jos tulevan taantuman rohkaisee sinua, unohda korkean volatiliteetin omaisuuserät, kuten penniäkään. Jopa kiinteät sirukannat vievät usein nosediveen taantumien aikana.

Aloita sen sijaan taantumankestäviä - tai ainakin taantumankestäviä - sijoituksia, jotka voivat vähentää portfolion riskiä ja nousta myrskystä entistä voimakkaammin.

Syyt valita taantumusta kestävät sijoitukset

Jotkut sijoittajat eivät vain pysty vatsassa tarkkailemassa sijoitussalkkuaan sukeltavan 25%. Jopa silloin, kun heillä on vuosikymmeniä mennä ennen eläkkeelle jättämistä eikä heillä ole mitään pelättävää palautumisriskin seurausta, ajatus heidän salkkuistaan ​​menettää rahaa jättää heidät makaamaan hereillä yöllä. Jos tämä kuulostaa sinulta, mikään määrä osakemarkkinoiden korjauksista ei voi muuttaa luonnettasi. Tässä suhteessa mikään korkeampi tuotto ei voi maksaa menetettyjä unetuntiasi.

Niiden lisäksi, jotka eivät pysty käsittelemään laskusuhdetta emotionaalisesti, muut sijoittajat eivät pysty käsittelemään laskusuhdanteita taloudellisesti. Uuden eläkeläisen, joka on herkkä paluusekvenssiriskille, on ehkä palattava töihin, jos heidän salkunsa vähenee 25%.

Siksi kaikkien sijoittajien on arvioitava oma riskinsietokyky. Se vaihtelee tavoitteidesi, iän, talouksien ja sijoittavan luonteen mukaan. Tietenkin, jopa sellaiset sijoittajat, joilla on korkea riskinkantokyky, siirtävät varoja usein puolustaviin, taantumankestäviin sijoituksiin, jos he näkevät kirjoituksen talouden seinällä.

Paras taantuma-todisteinen sijoitus

Joten mihin sijoitat, jos olet huolissasi taantuman kangasta nurkan takana?

Voit tietysti jättää rahasi käteisellä, mutta silloin et riski tappiossa; takaat tappion inflaatiolle. Usein pelko menettää rahaa on juuri mikä aiheuttaa sinulle menettää eniten rahaa.

Monia alla olevista vaihtoehdoista pidetään puolustavina sijoituksina, kun taas toiset eivät yksinkertaisesti todennäköisesti pudota laman aikana. Kaikkia tulee tutkia perusteellisesti ennen ostamista.

Pidä mielessä, että omaisuuden arvo muuttuu sen perusteella, mitä ihmiset ovat valmiita maksamaan niistä, eikä minkään taustalla olevan perusteen perusteella. Yhtiön osakekurssi voi laskea, vaikka he edelleen ansaitsevat vahvoja voittoja taantuman kautta.

Ilman lisäkustannuksia, tässä on 11 sijoitusta, jotka kannattaa harkita, jos pelkäät, että taantumahahmojen markkinat varjelevat lähellä.

1. Terveydenhuollon varastot ja rahastot

Riippumatta siitä, pieneneekö vai kasvaako talous, ihmiset silti sairastuvat ja loukkaantuvat. Diabetes ei katoa tietyllä BKT: n supistumisasteella.

Myönnetään, että jos menetät työsi, siirrät valittua leikkausta, jota olet harkinnut. Mutta yleensä lääketieteellinen teollisuus jatkaa hakutusta hyvissä, huonoissa tai välinpitämättömissä talouksissa.

Katso Johnson & Johnsonia suuren taantuman aikana. Vuoden 2008 alusta vuoden 2010 loppuun niiden osakekurssi laski noin 7%. Kolmen vuoden aikana yhtiö jatkoi osinkojen maksamista, keskimäärin noin 3%: n vuosituotto. Jopa hintojen laskiessa, sijoittaja olisi silti tullut ulos osinkotuoton perusteella.

Terveydenhuollon alalle kuuluvat sairaalat, päiväkirurgiakeskukset, lääkeyhtiöt, lääkinnällisiä laitteita valmistavat yritykset ja yritykset, jotka tuottavat terveydenhuollon tuotteita, kuten siteitä. Voit valita yksittäisiä osakkeita tai monipuolistaa sijoittamalla indeksirahastoon esimerkiksi välittäjän kautta Ally Invest.

Esimerkkirahasto: FHLC - Fidelity MSCI Health Care -indeksi ETF (kustannussuhde: 0,084%)

2. Hyödykevarastot ja rahastot

Sama logiikka koskee apuohjelmia. Ihmiset tarvitsevat edelleen sähköä, vaikka talous pienenee.

Itse asiassa apulaitteilla on jopa vähemmän heilahtelua kuin terveydenhoidossa. Toki kun rahaa on niukasti, etsit tapoja alentaa lämmityslaskua. Mutta vaikka potilailla on mahdollisuus olla maksamatta lääketieteellisiä laskuja, jos et maksa kunnallislaskuasi, menetät sähkösi ja kaasusi. Tästä syystä apuohjelmat ovat viimeisimpiä laskuja, joissa ihmiset maksavat, kun heillä on vähän rahaa.

Toinen hyötyosakkeiden etu on niiden korkeat osingot, kuten yhdellä silmäyksellä Sure Dividend -luettelossa korkeiden osinkojen kannoista käy selvästi ilmi. Nämä ovat yleensä vakaita tuloja tuottavia varastoja pikemminkin kuin epäsäännöllisiä kasvukeskeisiä varastoja. He ovat vakaasti tylsää.

Esimerkkirahasto: VPU - Vanguard Utilities Index Fund Fund ETF (Kulusuhde: 0,10%)

3. Sotilas- ja puolustusurakoitsijat

Sano mitä sotilaalliseen teollisuuskompleksiin tulee, mutta se on lopullinen selviytyjä. Muun tyyppiset tuet tulevat ja menevät toimivien poliitikkojen kanssa, mutta armeijan teollisuuskompleksi on kone, joka hidastuu harvoin.

Mikään puolueen poliittinen ehdokas ei koskaan sano ”Tiedätkö mihin uskon? Heikompi armeija, joka ei pysty suojelemaan meitä. ” Tai siitä: "Tarvitsemme lisää verotuksellista vastuuta armeijassa. Palvelumme jäsenten elämä on loppujen lopuksi vain niin paljon arvoista. ” Se ei vain ole poliittisesti tarkoituksenmukaista.

Joten rahaa virtaa jatkuvasti, älä unohda, että voitot ja hyödyt näkevät yksityiset urakoitsijat, eivät välttämättä asepalvelun jäsenet. Ja kun talous romahtaa, hallitus pyrkii käyttämään enemmän rahaa, ei vähemmän.

Älä koskaan aliarvioi Yhdysvaltain hallituksen halua käyttää rahaa, etenkin armeijan teollisuuskompleksiin.

Esimerkkirahasto: XAR - SPDR S&P: n ilmailu- ja puolustusministeriön ETF (kustannussuhde: 0,35%)

4. Halpakauppiaat ja ketjut

Ihmiset saattavat lopettaa vaatteiden ostamisen Armanista laman aikana, mutta he eivät lopeta vaatteiden ostamista Walmartista. Itse asiassa he yhtäkkiä parveilevat alennusmyyjille enemmän heidän tarpeitaan varten. Suuren taantuman aikana Walmartin myynti kasvoi, ei laskenut; ne nousivat 11% vuoden 2007 lopusta vuoden 2010 loppuun. Sijoittajat huomasivat myös, että osakekanta tuotti osinkojen mukaan 21%.

Sama pätee ravintoloihin. Keskiluokkainen Mike saattaa lopettaa syömisen pihvitiloissa, kun talous kiristyy, mutta hän ei vältellä McDonald'sia.

Ajattele sitä tottumuksen näkökulmasta: On helpompaa muuttaa ostoksia tai syödä kuin se, että lopettaa ostos tai syöminen kokonaan. Siirtyminen puolet päivällisistä syömisestä ruoanlaittoon joka ilta vie käyttäytymisessä valtavan muutoksen. Mutta syökö Red Lobsterilla korkeatasoisen meren antimien ravintolan sijasta kadun toisella puolella? Se on helppo vaihto.

Katso taantuman voittajat huippuluokasta.

Esimerkkirahastot: Miksi monimutkaista sitä? Osta vain Walmart-osake (WMT). Haittavaikutuksiin voi sisältyä syyllisyystunne maailman suurimman vähittäismyymälän tukemisesta, jolloin sinun kannattaa harkita Costcoa (COST) tai Krogeria (KR)..

5. Tupakka- ja edullisen alkoholin varastot

Jos olet tupakoimaton kuin minä, voit yrittää soveltaa logiikan kylmää valoa tähän ilmiöön. Loppujen lopuksi tupakka ja alkoholi ovat harkinnanvaraisia ​​kuluja, ja harkinnanvaraisten kulujen pitäisi teoreettisesti romahtaa taantumien aikana. Jos ihmisillä on tuskin varaa vuokraan ja hyödyllisiin palveluihin, miten he voivat mennä ulos ja käyttää rahaa tupakkaan ja viinaan?

Mutta sinun on otettava se huomioon, mitä ihmiset tosiasiallisesti ostavat näillä tavaroilla: mukavuus. Stressin aikana ihmiset yleensä tupakoivat ja juovat enemmän, ei vähemmän. Ajattele tupakkayhtiö Altriaa. Vuoden 2007 lopusta vuoden 2010 loppuun mennessä niiden varastot tuottivat hirvittävän 28 prosenttia, vaikka suurin osa kannoista putosi vapaasti.

Mutta ole varovainen, ettet yleistä tätä vaikutusta kaikkiin syntivarastoihin. Kasinot ja muut rahapeleihin liittyvät varastot toimivat hirveästi taantumien aikana. Ja kuten vähittäiskauppiaat ja ravintolat, ihmiset pakenevat huippuluokan alkoholista spektrin alaosaan. Ei ollut sattumaa, että Pabstin sininen nauha tuli yhtäkkiä viileäksi hipsterien keskuudessa suuren taantuman aikana.

Esimerkkirahastot: Harkitse yksittäisten tupakka- tai huippuluokan alkoholivaraston, kuten Altria (MO), Philip Morris (PM) tai Molson Coors Brewing Company (TAP), keräämistä rahaston kautta tapahtuvan laajan esityksen sijaan. Jos haluat säästää vielä enemmän rahaa, lopeta tupakointi ja lopeta juominen elääksesi 14 vuotta pidempään.

6. Matalavalatiliteettirahastot

Ilmeisen väitetyn riskin mukaan volatiliteetti on riskin mittari, ja vähän heilahtelevat rahastot on erityisesti suunniteltu heilahtamaan vähemmän markkinoiden mielialan mukaan. Heillä on myös taipumus olla pienempi tuotto, mutta hei, se on se mitä saat kun tavoitteet alhaiselle riskille.

Usein nämä rahastot toimivat etsimällä vähiten epävakaat rahastot tietyllä indeksillä tai markkinoilla. Monissa tapauksissa se tarkoittaa, että ne sisältävät paljon edellä hahmoteltuja varastotyyppejä, kuten hyödyllisyys- ja terveydenhuollon varastot.

Jotkut vähän heilahtelevat rahastot vievät askeleen pidemmälle ja myös tunnistavat osakkeet vähimmäiskorrelaatiolla toistensa kanssa. Tämä johtaa monipuolisempaan rahastoon, jolla on suurempi altistuminen eri aloille.

Kun haluat puolustautua, mene heikkovolatiliteetti.

Esimerkkirahastot: USMV - iShares Edge MSCI Minimum Volatility USA ETF (kustannussuhde: 0,15%) vain Yhdysvaltojen osakkeille; VMVFX - Vanguard Global Minimal Volatility Fund (kustannussuhde: 0,23%) sekä Yhdysvaltain että kansainvälisille osakkeille.

7. Korkeat osinkotuotteet ja rahastot

Joidenkin osakkeiden ja rahastojen ensisijainen tuotto on niiden tuotto, ei niiden kasvu. Apuohjelmat ja REIT (mukaan lukien asuntolainan REIT) ovat yleisiä esimerkkejä.

Nämä osakkeet ja rahastot ovat yleensä vähemmän epävakaita ja kärsivät tappioiden aikana minimaalisia tappioita, koska ne tuottavat jatkuvia tuloja. Ja koska ne tarjoavat tulovirran vaihtoehtona joukkovelkakirjoille, niillä on taipumus menestyä hyvin, kun joukkovelkakirjojen tuotot laskevat - kuten esimerkiksi silloin, kun keskuspankit alentavat korkoja, alentaen uusien joukkovelkakirjojen tuottoja.

Mutta ole varovainen jahtaamalla yrityksiä yksinomaan osinkotuottojen perusteella; Joskus yritykset yrittävät houkutella sijoittajia korkeilla osingoilla kiinnittääkseen huomiota huonosta perusterveydestään. Ennen osinkoihin sijoittamista opi analysoimaan korkean osinkoa omaavat osakkeet osinkojen maksusuhteen perusteella.

Esimerkkirahasto: VHDYX - Vanguard High Dividend Yield Index -rahastosijoittajien osakkeet (kulusuhde: 0,14%)

8. Korkealaatuiset yritykset, joilla on vahvat taseet

Periaatteessa vahvat yritykset eivät ole menossa minnekään, jopa taantuman aikana. Mutta miten tunnistaa vahva yritys verrattuna haavoittuvaiseen yritykseen?

Opi käyttämään perustavanlaatuista analyysiä yritysten arvioimiseksi. Se pakottaa käyttämään lukuja, kuten liikevaihtoa, osakekohtaista tulosta ja hinta / tuotto-suhdetta, jotta ymmärrät paremmin yrityksen vertailua alansa muiden käyttäjien kanssa..

Kun tarkistat yrityksen taseen, saat käsityksen yrityksen varoista. Yhtiö, jolla on mojova lyhytaikainen ja pitkäaikainen omaisuus ja suhteellisen vähän vastuita, voi tyypillisesti kestää taantuman. Heidän yliarvostetut kilpailijat eivät voi, mikä tarkoittaa, että jos taantuma kokee, vahvat yritykset yleensä nousevat entistä vahvemmiksi suuremmalla markkinaosuudella.

Esimerkkirahasto: SPHQ - PowerShares S&P 500 -laatuportfolio (kustannussuhde: 0,15% netto)

9. Valtion joukkovelkakirjalainat

Mikään luettelo taantumankestävistä sijoituksista ei olisi täydellinen ilman Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoja. Setä Sam maksaa aina; hän vain ei maksa hyvin.

Muista, että taantuman aikana keskuspankki pyrkii laskemaan korkoja. Kun korot laskevat, niin myös lainojen tuotot, mikä tarkoittaa, että joukkovelkakirjojen hinnat nousevat. Se palvelee sinua hienosti korkeamman tuoton joukkovelkakirjalainan haltijana, joka on ostettu ennen lamaa.

Jos millään näistä asioista ei ollut sinulle mitään järkeä, lue tämä yleiskatsaus joukkovelkakirjojen sijoittamiseen saadaksesi nopea esittely.

Muista lopuksi, että sinulla on useita vaihtoehtoja sijoittaa valtion joukkovelkakirjalainoihin. Yksi vaihtoehto on Treasury Inflaation Protected Securities (TIPS), ja toinen vaihtoehto on joukkovelkakirjalainat.

Esimerkkirahastot: FNBGX - Fidelity Long Truste Treasury Bond Index Fund -rahasto (kustannussuhde: 0,03%) tai mene suoraan lähteelle ja osta joukkovelkakirjalainoja Yhdysvaltain valtiovarainministeriöltä.

10. Hyödykkeet

Kun talous pommittaa, kaikki sukeltavat jalometallien, kuten kullan ja hopean, peittämiseen. Ne ovat lopullinen puolustava sijoitus ilmaisun "kultastandardi" kirjaimellisimpana määritelmänä.

Myönnettynä kukaan ei ajattele heitä paljon, kun talous vauhdittaa terveellisesti. Tee kotitehtäväsi ennen sijoittamista kultaan tai muuhun jalometalliin.

Ja jalometallit eivät ole ainoita saatavilla olevia hyödykkeitä. Voit myös sijoittaa ruokaan, öljyyn ja lukemattomiin muihin hyödykkeisiin, joista monet ovat nykyajan elämän niittejä. Syövätkö ihmiset vähemmän maissia laman aikana? Ei tietenkään.

Sijoittaminen hyödykkeisiin, kuten maissiin, ei välttämättä ole seksikäs, mutta mikään puolustava sijoitus ei ole erityisen seksikäs tai jännittävä. Tunnusluvut saattavat kiihtyä nopeasti kasvavien teknologiayritysten päälle, kun talous on vahvaa, mutta ne ammunta-tähden sijoitukset putoavat usein ensin taantuman aikana..

Muista vain, että kaikki hyödykkeet eivät luonnostaan ​​pärjää hyvin laman aikana, toisin kuin jalometallit. Tässä on mitä sinun on tiedettävä ennen sijoittamista hyödykkeisiin, jos olet uusi se, ja muista monipuolistaa, kuten aina.

Esimerkkirahasto: DBC - Invesco DB Hyödykeindeksin seurantarahasto (kustannussuhde: 0,85%)

11. Vuokra-ominaisuudet

Hyvä on, otan takaisin sanomani taantumankestävistä sijoituksista, jotka eivät koskaan ole seksikkäitä. Jokaisesta säännöstä on loppujen lopuksi poikkeus.

Vuokrakiinteistöt tarjoavat jatkuvaa passiivista tuloa, ennakoitavissa olevia tuottoja, veroetuja, suojaa inflaatiota vastaan ​​ja pitkäaikaista vahvistumismahdollisuutta. Ne tarjoavat myös suojan taantumilta. Ihmiset tarvitsevat asuinpaikan myös taantumien aikana. Vaikka kodin arvot voivat laskea, joskus näyttävästi, vuokrat laskevat harvoin yli muutaman prosenttiyksikön.

Mieti asuntokriisiä suuren taantuman aikana. Valtakunnallisesti Case Shiller -hintaindeksi laski 27,42%, Yhdysvaltain keskuspankin mukaan. Yhdysvaltojen väestölaskentatoimiston mukaan keskimääräiset vuokrat eivät kuitenkaan laskeneet; sen sijaan ne vain nousivat hitaammin kuin inflaatio useita vuosia.

Miksi? Koska taantumien ja asuntojen supistumisen aikana asunnonomistajista tulee usein vuokralaisia. Vaikka tulot pysähtyvät, vuokra-asuntojen kysyntä nousee.

Voit ennustaa vuokrauksen kassavirran ja tuoton, koska tiedät markkinoiden vuokrat ja kulut. Tiedät myös, että toisin kuin kodin arvot tai osakehinnat, kyseinen markkinavuokra ei laske 27%. Jopa pahimmassa lamassa ja asumisen laskussa elävässä muistissa vuokra ei laskenut.

Silti, vuokranantajana oleminen ei ole kaikille. Muista ymmärtää nämä näkökohdat ennen ensimmäisen kiinteistön vuokraamista.

esimerkki: Tutustu vuokraomaisuuden palautumiseen valtakunnallisesti Roofstock. Ne sisältävät runsaasti markkinoita ja tuottoja koskevia tietoja jokaisesta kiinteistöstä ja tarjoavat kaksi jäljellä olevaa takuuta.

Lopullinen sana

Kaikki yritykset ja toimialat eivät ole osuneet taantumien aikana. Itse asiassa jotkut jopa menestyvät sijoittajien paniikkiin ja etsivät turvallisempia paikkoja rahoilleen.

Mutta suurin tapa suojautua tappioilta ei ole yksi salainen sijoitus; se on tieto ja due diligence. Mitä enemmän tiedät sijoittamisesta ja tietystä sijoituksesta, sitä epätodennäköisempi on kadottaa rahaa.

Tee kotitehtäväsi ennen sijoittamista, jopa suhteellisen vakaisiin osakkeisiin, rahastoihin ja muihin sijoitusvälineisiin. Ja jos taantuma osuu ja investointisi putoavat, mieti kahdesti ennen paniikkimyyntiä. Periaatteessa vakaa yrityksiä ja muita sijoituksia syntyy yleensä voimakkaammin kuin koskaan pölyn laskeutumisen jälkeen.

Mitkä ovat kokemuksesi sijoituksista ennen taantumia, niiden aikana ja jälkeen? Kuinka aiot suojautua tulevaisuuden taantumilta??