Sosiaaliset vaikutukset Sijoittaminen - mikä se on ja miten päästä alkuun

Sijoitusmaailmassa on nousemassa uusi suuntaus, jota kutsutaan vaikutussijoitukseksi, jossa sitä ajavien tavoitteena ei ole vain ansaita rahaa, mutta paremmin yhteiskuntaa tavalla tai toisella. Jos ajatus investoinnista tarkoituksen kanssa houkuttelee sinua, kannattaa oppia lisää vaikutussijoituksista.

Mikä on sijoittamiseen vaikuttava vaikutus??

Vaikuttava sijoitus on sijoitusstrategia, joka keskittyy positiivisen sosiaalisen vaikutuksen saavuttamiseen taloudellisen tuoton tuoton lisäksi. Vaikka se ei ole samaa asiaa kuin rahaa lahjoittamiseen hyväntekeväisyyteen, vaikuttavilla sijoituksilla on vahva hyväntekeväisyyspiiri, koska sen taustalla on sijoittaa rahaa tavalla, joka edistää tai johtaa suoraan mitattavissa olevaan sosiaaliseen, taloudelliseen tai ympäristön paranemiseen. Se on luonteeltaan samanlainen kuin sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen, vaikka näillä kahdella käsitteellä on käytännössä joitain eroja.

Vaikuttava sijoittaminen on suhteellisen uusi termi; se loi vuonna 2007. Kuitenkin vaikutussijoittamisen käsite on ollut olemassa vuosikymmenien ajan, jolloin sosiaalisesti tietoiset sijoittajat käyttävät rahaaan sosiaalisen hyödyn edistämiseen yksityisellä, merkitsemättömällä tavalla.

Ne, jotka haluavat osallistua vaikuttavaan sijoittamiseen, voivat valita sijoituksen tiettyihin yrityksiin tai hankkeisiin, joilla on potentiaalia parantaa ekosysteemiamme, edistää myönteisiä sosiaalisia muutoksia tai rikastuttaa alirajoissa olevia maita ja yhteisöjä. Toinen vaihtoehto on sijoitus rahastoihin, joiden strategiat keskittyvät erityisesti vaikutussijoituksiin.

Ne, jotka päättävät sijoittaa rahansa vaikuttaviin sijoitusmahdollisuuksiin, käyttävät tyypillisesti yhtä kahdesta lähestymistavasta:

• Vaikutus ensin. Vaikutuslähtöisellä lähestymistavalla päätavoite on saavuttaa erityinen sosiaalinen, taloudellinen tai ympäristötavoite. Ne, jotka omaksuvat vaikutusten ensimmäisen filosofian, ovat usein valmiita uhraamaan jonkin verran taloudellista tuottoa päätavoitteidensa saavuttamiseksi.
• Taloudellinen ensin. Ensimmäisen taloudellisen lähestymistavan avulla päätavoite on saavuttaa korkea sijoitetun pääoman tuotto. Ne, jotka omaksuvat ensimmäisen taloudellisen lähestymistavan, sijoittavat edelleen rahansa yrityksiin, aloitteisiin tai rahastoihin, jotka toimivat positiivisen sosiaalisen muutoksen edistämiseksi, mutta heidän päätavoite on ansaita rahaa.

Molemmat lähestymistavat ovat yhtä päteviä vahvistettaessa vaikutussijoitusstrategiaa. On myös mahdollista siirtää strategiaasi vuodesta toiseen sijoitusten suorituskyvyn mukaan. Jos esimerkiksi sinulla on vahva tuotto vuodessa ensimmäisen taloudellisen lähestymistavan nojalla, voit tuntea olosi mukavaksi siirtyessäsi ensisijaiseen painopisteeseen seuraavana vuonna.

Vaikutusten sijoittaminen vs. sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen

Koska vaikuttava sijoitus ja sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen käyttävät monia samoja taustalla olevia filosofioita, näitä kahta termiä käytetään toisinaan vaihtokelpoisesti. Vaikuttava sijoitus ei kuitenkaan ole sama asia kuin sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen.

Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen tarkoittaa sijoitusten valintaa, jotka edistävät sosiaalisen hyödyn lisäksi taloudellista hyötyä. Ne, jotka omaksuvat sosiaalisesti vastuullisen sijoitusstrategian, yleensä sijoittavat rahansa yrityksiin, joiden tiedetään joko olevan sosiaalisesti vastuullisia tai jotka eivät ole räikeästi sosiaalisesti vastuuttomia. Tämä voi tarkoittaa energiatehokkaasti toimivien yritysten valintaa tai sellaisten yritysten valintaa, joiden tiedetään tarjoavan työllistymismahdollisuuksia vähemmistöille tai vammaisille. Se voi tarkoittaa myös sellaisten yritysten välttämistä, jotka ovat saaneet ympäristöä saastuttamalla, tai sellaisia ​​yrityksiä, jotka tuottavat tuotteita, kuten savukkeita, alkoholia tai aseita.

Ensisijainen ero sosiaalisesti vastuullisen sijoittamisen ja vaikutussijoittamisen välillä liittyy lähestymistapaan itse sijoitukseen. Sosiaalisesti vastuulliset sijoittajat soveltavat usein joukko positiivisia tai kielteisiä näytöitä selvittääkseen, missä yritykset kuuluvat sosiaalisesti vastuulliseen joukkoon. Vaikuttava sijoittaminen sitä vastoin ei toimi sisällyttämällä tai sulkemalla pois yrityksiä tai mahdollisuuksia, jotka perustuvat positiivisiin tai kielteisiin ominaisuuksiin. Sen sijaan ne, jotka pyrkivät vaikuttavaan sijoittamiseen, etsivät aktiivisesti sijoituksia, joilla on potentiaalia tuottaa mitattavissa olevia sosiaalisia, taloudellisia tai ympäristöllisiä tuloksia.

Toisin sanoen sosiaalisesti vastuulliset sijoittajat toimivat filosofian "älä vahingoita." Vaikutusten sijoittamisella on taipumus viedä tämä käsite askeleen pidemmälle maailmaan, jossa aktiivisesti tehdään ero parempaan suuntaan.

Lisäksi vaikutussijoittajat ovat yleensä sitoutuneempia kuin sosiaalisesti vastuulliset sijoittajat seuraamaan sijoitustensa sosiaalisia tai ympäristövaikutuksia. Tätä varten vaikutussijoittajat käyttävät IRIS-mittareita, jotka ovat joukko alan hyväksymiä standardeja, jotka mittaavat sijoitusten sosiaalista, ympäristöä ja taloudellista suorituskykyä. Sosiaalisesti vastuulliset sijoittajat sitä vastoin eivät ole yhtä sitoutuneita mittaamaan vaikutuksiaan eivätkä käytä vakiokokoisuutta raportoimaan sosiaalisia saavutuksiaan..

Vaikutusalueet

Vaikutusten sijoittaminen kattaa useita aloja. Tässä on joitain vaikutussijoittajien huolenaiheita:

• terveys
• koulutus
• ympäristöystävällisyys
• Pienyritys ja mikrorahoitus
• Yhteisökehitys
• Reilu kauppa
• Kestävät tuotteet ja maatalous
• Säästäminen ja uusiutuva energia

Yrityksellä on mahdollisuus vaikuttaa useampaan kuin yhteen alueeseen. Esimerkiksi ympäristöystävällinen rakennusyritys voi käyttää kierrätysmateriaaleja ja käyttää vihreän rakentamisen käytäntöjä, mutta se saattaa tarjota myös kohtuuhintaisia ​​asuntoja pienituloisille perheille. Tai se voi tarjota edullisia vuokrausmahdollisuuksia syntyville pienille yhteisöyrityksille.

Rahoitustuottojen mittaaminen

Jotkut saattavat olettaa, että vaikuttava sijoittaminen ei tarjoa yhtä korkeaa tuottoa kuin muun tyyppiset sijoitukset. Tämä ei kuitenkaan välttämättä ole tapaus. Vaikutusinvestointien keskimääräistä tuottoa on vaikea määritellä kokonaisuutena, koska ne vaihtelevat suuresti ja kattavat monenlaisia ​​aloja ja tyyppejä. Lisäksi, koska monet vaikutussijoitukset tehdään yksityisesti (toisin kuin esimerkiksi julkisesti kauppaa pidettävissä varastoissa, joiden osto- ja myyntihinnat ilmoitetaan aina), taloudellista tuottoa ei aina ole mahdollista saada tietoja.

Toisaalta on joitain tietoja, jotka viittaavat siihen, että vaikutussijoittaminen voi olla kannattavaa. Morgan Stanleyn vuoden 2015 raportin mukaan kestävät sijoitusrahastot - sellaiset, joilla on positiivinen sosiaalinen tai ympäristövaikutus - ovat saavuttaneet tai ylittäneet perinteisten rahastojen mediaanituoton. Lisäksi JP Morganin ja Global Impact Investing Network -raportin perusteella, jossa tutkittiin suurta joukkoa vaikuttavia sijoittajia, 68% ilmoitti, että heidän salkkunsa suorituskyky oli heidän taloudellisten odotustensa mukainen, ja 65% vastaajista odotti salkkujensa tuoton tuottavan samanlainen kuin keskimääräinen markkinakorko.

Vaikutusten mittaus

Laskemalla henkilökohtainen taloudellinen tuotosi vaikutussijoituksista on melko yksinkertainen mahdollisuus. Vaikutusten mittaaminen on sitä vastoin monimutkaisempaa. Kun kyse on yksittäisistä yrityksistä, vaikutus mitataan tyypillisesti kahdella tavalla:

• Tuotteen vaikutukset. Tuotevaikutus on kyseisen yrityksen tuottaman tavaran tai palvelun vaikutus. Esimerkiksi yritys saattaa tuottaa kannettavia vedenpuhdistusjärjestelmiä, jotka tarjoavat puhdasta vettä 10 000 globaalille kylälle. Todellinen esimerkki tuotevaikutuksista on Sungevity, yritys, joka auttaa ympäristöä vuokraamalla aurinkoenergiajärjestelmiä asiakkaille eikä pakottamalla heitä ostamaan omia järjestelmiään, jotka voivat olla kohtuuttoman kalliita..
• Operatiiviset vaikutukset. Operatiiviset vaikutukset ovat yrityksen toiminnan ja käytäntöjen vaikutuksia työntekijöihin, asiakkaisiin, yhteisöön ja ympäristöön. Esimerkiksi yrityksellä voi olla politiikka osien ja tarvikkeiden kierrättämiseksi paremman planeetan hyväksi, tai yrityksellä voi olla lahjoittaa tuotteita apua tarvitseville. Oikea esimerkki operatiivisista vaikutuksista on Greyston Bakery, joka tarjoaa työllisyyttä ja koulutusta paikallisille auttamaan heitä selviämään köyhyydestä. Vaikka sen tuotteet - leipomotuotteet - eivät välttämättä paranna yhteiskuntaa, sen käytännöillä on ollut merkittävä vaikutus leipomon paikallisyhteisöön. Toinen esimerkki operatiivisista vaikutuksista on Warby Parker, joka lahjoittaa pari silmälaseja jokaiselle myydälle parille apua tarvitseville..

Kun käsitellään vaikuttavia sijoitusrahastoja, sijoittajien on tyypillisesti luotettava rahaston raportointiin nähdäkseen, millaisia ​​vaikutuksia sijoitusdollareillaan on. Esimerkiksi W.K. Kellogg-säätiön tehtävänä on tukea heikossa asemassa olevia lapsia, perheitä ja yhteisöjä ja tarjota heille työkaluja menestykseen. Tätä varten säätiö myöntää apurahoja koulutus-, terveyspalveluihin ja työvoiman kehittämisohjelmiin. Joka vuosi se julkaisee raportin, jossa paitsi julkistetaan taloudelliset tiedot myös luettelo kaikista sosiaalisen toiminnan aloitteista, joihin se osallistuu. Tällä tavoin sijoittajat näkevät, mihin heidän rahansa menevät ja mitä tuloksia sijoitusdollari tuottaa.

Tapoja aloittamiseen vaikuttavien sijoitusten tekemisessä

Liittyminen vaikutussijoitusliikkeeseen vie hieman enemmän huolellisuutta kuin tavallinen sijoitus. Suurimmalla osalla sijoituksia sinun on arvioitava käytettävissä olevat riskit ja potentiaaliset tuotot. Vaikutusinvestoinnissa sinun ei tarvitse vain analysoida sijoituksesi riskejä ja hyötyjä, vaan myös varmistettava, että se vastaa sosiaalisia tavoitteitasi. Lisäksi haluat todennäköisesti sijoittaa yrityksiin tai rahastoihin, jotka antavat sinulle suurimman mahdollisuuden mitata vaikutuksesi.

Tässä on muutama vaihe aloittamiseksi:

• Määritä ensisijainen tavoite. Ensimmäinen asia, joka sinun on päätettävä, on, onko päätavoitteesi vaikuttaa vai tuottaa taloudellista tuottoa. Ei ole häpeä määritellä ensisijaiseksi taloudelliseksi sijoittajaksi, mutta on tärkeää olla rehellinen itsellesi siitä, missä prioriteettisi ovat.
• Aseta vaikutuksiin liittyvä tavoite. Riippumatta siitä, onko vaikutuksen tekeminen päätavoite, sinun on selvitettävä, mikä mielessäsi on onnistunut vaikutus. Muista, että toisin kuin taloudelliset tuotot, vaikutuksiin liittyvät tavoitteet ovat paljon vaikeampia mitata. Siksi sinun on asetettava omat menestyskriteerit ja löydettävä sijoitusmahdollisuudet, jotka todennäköisesti vastaavat tavoitteitasi. Voit esimerkiksi päättää, että tavoitteesi on nähdä parempia koulutusresursseja, joita tarjotaan pienituloisille koulupiireille. Tätä varten voit sijoittaa rahastoon, joka rahoittaa koulutusohjelmia ja -palveluita huonosti huollettuille kaupunginosille. Jos huomaat sitten, että tietyn koulun valmistumisaste nousee 10% sijoittajien tuen seurauksena, se saattaa olla merkittävä vaikutus mielessäsi.
• Aseta taloudellinen tavoite. Olitpa ansaitseminen rahaa sijoituksillasi ensisijainen huolenaihe tai toissijainen tavoite, sinun on mietittävä, kuinka paljon sijoitat mielelläsi, kuinka paljon riskiä olet valmis ottamaan ja kuinka paljon tuottoa saat täytyy saavuttaa yleiset sijoitustavoitteesi. Se auttaa myös päättämään, mihin sijoituksesi tuotot käytetään, olipa kyse sitten lyhytaissäästötilisi kasvattamisesta tai eläkkeesi rahoittamisesta, koska nämä tekijät voivat muokata vaikutussijoitusstrategian taloudellista osaa.

Rahastojen tai yritysten löytäminen, jotka täyttävät kriteerisi

Kun olet asettanut henkilökohtaiset sijoitustavoitteesi, seuraava askel edellyttää sijoitusmahdollisuuksien löytämistä, jotka vastaavat tavoitteitasi.

Vaikuttavien sijoitusmahdollisuuksien löytäminen

Internet tarjoaa runsaasti tietoa vaikuttavien sijoitusmahdollisuuksien tunnistamiseen. Sinä pystyt:

• Etsi yrityksiä, joilla on positiivinen vaikutus, ja osta niiden varastot. Jos on syy tai sosiaalinen tulos, josta olet erityisen intohimoinen, voit yrittää etsiä yksittäisiä yrityksiä, jotka tuottavat tuloksia tällä areenalla. Esimerkiksi, jos olet sitoutunut ympäristöystävällisyyteen, saatat laittaa sanat ”ympäristöä auttavat yritykset” hakukoneeseen. Kun jotkut tulokset ovat palanneet, voit tutkia tarkemmin yrityksiä, jotka vastaavat filosofiaa. Jos ne ovat julkisia yrityksiä, voit sijoittaa ostamalla niiden osakekannan verkkokaupan tai välittäjän kautta.
• Käytä ImpactBase-tietokantaa. Globaalin vaikutussijoitusverkoston (ImpactBase) ylläpitämä, lähtevä resurssi oppimaan vaikutussijoituksista. ImpactBase on haettavissa oleva online-tietokanta vaikutussijoitusrahastoista ja tuotteista, joiden tarkoituksena on auttaa sijoittajia löytämään paikkoja rahansa sijoittamiseen. Kun olet luonut ilmaisen profiilin, voit etsiä sijoitusmahdollisuuksia omien mieltymystesi perusteella, kuten rahastot tai lahjoitukset yrityksiin nähden. Vielä tärkeämpää on, että voit syöttää tulosperusteiset kriteerit löytääksesi mahdollisuuksiasi, jotka vastaavat tavoitteitasi. Tietokannan avulla voit valita joukosta vaikutuskohteita, kuten energia, yhteisölainat, terveys ja koulutus. Sen avulla voit myös kohdistaa maantieteellisiin mieltymyksiisi, kuten Pohjois-Amerikka tai Afrikka tai Aasia. Lopuksi se antaa sinun ilmoittaa, minkä tyyppistä taloudellista tuottoa etsit - erityisesti, haluatko saavuttaa normaalin markkinatuottoprosentin vai oletko valmis hyväksymään tuoton, joka on markkinakoron alapuolella.

Sijoitusmahdollisuuksien tutkiminen

Kun pystyt kaventamaan sijoitusvaihtoehtojasi, sinun kannattaa tarkistaa jokainen kiinnostunut yritys, rahasto tai tilaisuus.

Taloudellisten tietojen löytäminen yksittäisistä julkisista yrityksistä on helppoa. Koska kaikkien julkisten yritysten on toimitettava kausikertomukset arvopaperi- ja pörssikomissiolle (SEC), voit käyttää sen ilmaista EDGAR-tietokantaa päivitysten käyttämiseen ja taloudellisten tietojen hankkimiseen. Voit puolestaan ​​löytää tietoja prosessin sosiaalisista vaikutuksista ja aloitteista. Lisäksi kun yritykset saavuttavat positiivisia sosiaalisia tuloksia, he eivät yleensä pidä tietoja piilossa. Jos otat yhteyttä yrityksen lehdistötiedotteisiin tai teet perustutkimusta yritykselle verkossa, törmäät todennäköisesti yksityiskohtiin sen sosiaalisista tehtävistä.

Vaikutusinvestointimahdollisuuksien tutkiminen ImpactBase-tietokannan kautta on vielä helpompaa. Kun olet antanut kriteerit, voit napsauttaa kutakin tulosta, jonka tietokanta keksii, ja käyttää sen tietoja suoraan. Oletetaan, että haku tuo esiin yhden ympäristövaikutukseltaan vaikuttavan sijoitusrahaston. Napsauta kyseistä rahastoa, niin saat asiakirjat sen strategiasta, taloudesta ja vaikutuksiin liittyvistä tavoitteista.

Kuinka paljon sijoittaa

Jotkut vaikuttavat sijoitusrahastot toimittavat sijoitusten vähimmäisvaatimukset. ImpactBase-tietokanta on yleensä suunnattu henkilöille, joiden vähimmäistuotot ovat yli 200 000 dollaria vuodessa, joten jos aiot sijoittaa huomattavasti pienemmän summan, saatat olla parempi kiinnittyä yksittäisiin yrityksiin, jotka jakavat osakekantaa yleisölle..

Jos et halua ansaita rahaa ja olet keskittynyt enemmän vaikutusten tekemiseen, voit harkita tarkoituksenmukaisen projektin tai käynnistyksen tukemista Kickstarterin kaltaisten alustojen kautta. Jos esimerkiksi olet intohimoinen ympäristöön, voit rahoittaa riippumattoman tutkimuksen, joka tutkii pilaantumisen vaikutuksia tiettyyn vesistöyn. Vastineeksi saat säännöllisiä päivityksiä projektin perustajilta, jotta voit seurata heidän edistymistään ja nähdä kuinka rahasi auttavat paljastamaan kriittistä tieteellistä tietoa.

Monet Kickstarter-sijoitukset ovat todella enemmän kuin lahjoituksia, joissa rahoitat jotain odottamatta voittoa tai edes alkuperäisen sijoituksen takaisin saamista. Jos päätavoitteesi on kuitenkin edistää tiettyä sosiaalista tai ympäristöä koskevaa syytä etkä halua sijoittaa paljon rahaa, se voi olla hyvä paikka aloittaa.

Lopullinen sana

Vaikuttavaan sijoitusstrategian hyväksyminen on loistava tapa ansaita rahaa ja samalla edistää yhteiskunnan paranemista. Toisin kuin useimmat sijoitukset, vaikuttavien sijoitusten avulla voit tuntea olosi hyväksi siihen, mihin laitat rahaa. Vaikutusten sijoittamisen ensisijainen haitta on, että se vaatii yleensä enemmän jalkatyötä kuin pelkästään osake- tai joukkovelkakirjalainan valitseminen. Sinun täytyy miettiä tavoitteitasi, löytää yrityksiä tai rahastoja, jotka vastaavat tavoitteitasi, ja etsiä tapoja mitata vaikutuksiasi. Mutta jos olet halukas käyttämään aikaa, vaikutussijoittaminen voi olla melko kannattavaa sekä taloudellisella että emotionaalisella tasolla.

Oletko tutkinut vaikuttavia sijoitusmahdollisuuksia? Mitkä sosiaaliset tavoitteet ovat sinulle tärkeimpiä?