Milloin myydä varastoja - 6 kysymystä, jotka on esitettävä ennen osakkeiden myyntiä
Ennen kuin vedät liipaisinta kyseisen myyntitilauksen kohdalla, kannattaa harkita joitain asioita. Suorita 6 tarkistusluettelon kohdetta nähdäksesi, pitäisikö sinun todella myydä kyseiset osakeosuudet vai pitäisikö sinun harkita niiden hallintaa hetken ajan.
6 kysymystä ennen myyntiä
1. Menetitkö 10% sijoituksesi?
Suurin osa rahoitussuunnittelijoista ehdottaa osakekannan pudottamista, jos se laskee 10%, mutta lopulta päätöksen on perustuttava riskisi suvaitsevaisuuteen. Ennen kuin ostat osakkeita, sinun tulisi päättää, kuinka paljon haluat nähdä osakekannan kasvavan ja kuinka paljon olet valmis menettämään sijoituksen. Jos tavoitteesi on, että osake nousee 20%, sinun pitäisi myydä se, jos se saavuttaa kyseisen pisteen. Osakkeiden myyminen, jos ne saavuttavat 10%: n tappiomerkin, estää sinua pitämästä huonoja osakkeita, jotka saattavat jatkaa spiraalin laskua.
2. Onko syy, jonka ostit, muuttunut?
Olet yleensä ostanut osakekannan, koska se on halpaa, sillä on vauhtia, taustalla oleva yritys tarjoaa fantastisia tuotteita tai palveluita (ajattele Apple) tai on suunnitteilla tulevansa markkinoille uusi tuote tai palvelu, sillä on etuna kilpailijoihinsa nähden tai kaikkien muiden yhdistelmä nämä asiat. Sinulla pitäisi olla syy miksi ostat yhtiön osakkeita. Sinun pitäisi myös olla vakuuttunut siitä, että osakekurssi nousee korkeammalle kuin tietystä syystä maksit. Jos tämä syy ei katoa, jos perusteesi ei toteudu tai tarina muuttuu, kannattaa todennäköisesti harkita osakekauppaa.
3. Tarvitseeko sinun tasapainottaa koko salkkuasi?
Jos sinulla on hyvin hajautettu salkku, niin sinulla on väistämättä joitain markkinoita, joilla menee hiukan paremmin kuin toisilla. Suurin osa finanssialan asiantuntijoista suosittelee tutkimaan salkkuasi vähintään kerran vuodessa ja tasapainottamaan omistusosuuksiasi varmistaaksesi, että sinulla on oikea yhdistelmä omaisuutta yleisen taloudellisen suunnitelmasi perusteella. Oliko pienten yhtiöiden osakkeilla hyvä vuosi? Tasapainota salkkuasi vuosittain myymällä voittajat ja ostamalla lisää osakkeita, jotka eivät toimineet yhtä hyvin. Tämä auttaa varmistamaan, että pidät kiinni tästä perustavanlaatuisesta sijoitussäännöstä, jonka mukaan ostat alhaiset hinnat ja myydät korkeat.
4. Oletko harkinnut verovaikutuksia?
Jos aiot myydä sijoituksia, joita pidät verisuojaisen eläkesuunnitelman ulkopuolella, verojen tulisi olla iso tekijä päätöksessäsi. Jos sijoitukset ovat 401 kt: n tai vastaavan verovelvollisen eläkesuunnitelman sisällä, niin se ei ole ongelma, ellet ota varoja eläkkeelle. Älä kuitenkaan alenna myyntiä automaattisesti, koska sinun on maksettava veroja. Sinun ei tarvitse maksaa veroja tappioista, jotka ymmärrät, ja sinun pitäisi lisätä veroja voitto-kriteereihisi. Jos esimerkiksi haluat ansaita 20%: n tuoton osakeostoksestasi, sinun tulee ottaa huomioon verojen jälkeinen tuotto. Jos myyntivoittoihin kohdistuu 15% veroaste, sinun pitäisi myydä, kun osakkeesi arvostavat 23%, mikä antaisi sinulle 20%: n tuoton sijoituksellesi plus 3%, joka on 15% voittovoitoista.
5. Antavatko markkinatiedot sinulle syyn myydä?
Oletko tutkinut markkinatietoja yrityksistä, joissa omistat osakkeita? Kuulitko jotain mielenkiintoista neljännesvuosittaisessa neuvottelupuhelussa, jonka yritys isännöi ammattimaisille osakeanalyytikoille? Neuvottelupuhelut voidaan kuunnella live-tilassa Internetissä Yahoo Financen ja muiden sivustojen kautta, ja ne tarjoavat uskomattoman paljon tietoa yrityksestä, minne se menee ja miten osakekannan pitäisi toimia lähitulevaisuudessa. Niin monet yksityiset sijoittajat eivät hyödynnä näitä neuvottelupuheluita, mutta tarjoavat ainutlaatuisen otteen ja tiedot, joita monilla muilla sijoittajilla ei ole. Voi olla myös hyvä idea hyödyntää osakevaroituspalveluita, kuten Jim Cramerin Action Alerts PLUS.
6. Oletko harkinnut transaktiokustannuksia?
Transaktiokustannukset ovat iso tekijä, joka sinun on otettava huomioon myydessään osaketta. Suurin osa välittäjistä veloittaa sinulta palkkion ostaessasi ja jälleen kerran kun myyt osakkeen osakkeita, mikä lisää edelleen tappiota, joka on jo sisällytetty osakekurssiin. Lisäksi myytkö osakkeitasi yhdellä laukauksella tai parceloit sen ulos tietyn ajanjakson aikana? Jos omistat suuren osakekannan, saatat joutua veloittamaan komissiolta useita kertoja siihen mennessä, kun välittäjä onnistuu myymään kaikki pyytämäsi osakkeet..
Mitä nyt?
Menetät rahaa vain, jos myyt osakkeesi. Ennen kuin tosiasiallisesti myyt niitä, tappiot ovat vain paperitappioita. Joten, jos myyntisyytesi eivät tarkistaneet luettelon käymisen jälkeen, kannattaa ehkä harkita uudelleen. Ehkä sinun kannattaa harkita varastojen pitämistä vähän aikaa pidempään. Ei ole asetettu sääntöä siitä, milloin osake myydään. Se riippuu henkilökohtaisista taloudellisista tavoitteistasi, kuinka paljon riskiä voi vatsata ja mitä tavoitteita sinulla on osakkeillesi.
Useimmat yksittäiset sijoittajat ovat ”osta ja pidä” -sijoittajia, joilla on osakkeita pitkällä aikavälillä, mutta ei ikuisesti. Pitkäaikaisten sijoittajien ei pitäisi pelätä satunnaisia heilahteluita markkinoilla. Kun markkinat laskevat tai kääntyvät epätavallisen käänteen kohteeksi, on paras aika tarkistaa salkkusi, arvioida uudelleen sijoitusstrategiasi ja kysyä itseltäsi joitain yllä luetelluista kysymyksistä. Mutta ei ole aika vain hypätä laivaa. Ennen kuin päätät myydä, kysy itseltäsi, vastaako osake edelleen taloudellisia tavoitteitasi.
