Kuinka maksaa liittovaltion arvioidut verot verkossa IRS lle vuonna 2020

Yhdysvalloissa on maksuperusteinen verotusjärjestelmä. Aivan kuten tuloverot pidätetään työntekijöiltä jokaisena palkkajaksona ja lähetetään IRS: lle, arvioitu neljännesvuosittain maksettu vero auttaa hallitusta pitämään luotettavan tuloaikataulun. Se myös suojaa sinua välttämästä yskää kaikki taikinat kerralla. Vaikka se on vähän ylimääräistä työtä, arvioitujen veronmaksujen arkistointi vuosineljänneksittäin auttaa sinua pysymään verojen tasalla.

Mitkä ovat arvioidut veronmaksut?

Kun olet työntekijä, työnantajan vastuulla on pidättää liittovaltion, osavaltion ja paikalliset tuloverot ja lähettää pidätys IRS: lle, osavaltiolle ja alueelle. IRS: lle suoritetut maksut ovat ennakkomaksut odotetusta verovelvollisuudestasi, kun toimitat veroilmoituksen. W-2-lomakkeellasi on ennakonpidätykset vuodelle.

Kun maksat ennakkomaksun enemmän kuin olet velkaa, saat jonkin verran takaisin. Jos ennakkomaksut liian vähän, sinun on tasattava ero ja maksettava enemmän. Työntekijöiden pidättäminen perustuu viimeisimpään lomakkeeseen W-4, joka on jätetty työnantajan henkilöstöosastolle. Jos toimit itse, sinun on kuitenkin oltava oma henkilöstöosasto ja lähetettävä säännöllisesti IRS-rahaa.

Koska itsenäisenä ammatinharjoittajana kukaan ei pidä tuloveroa sinulle, saatat joutua suorittamaan arvioidut maksut. Arvioitujen verojen maksaminen edellyttää, että arvioit etukäteen, kuinka paljon odotat velkaa hallitukselle veroja kuluvalle verovuodelle. Tämän jälkeen lähetät neljä neljännesvuosimaksua, jotka yhdessä muodostavat kyseisen summan. Neljännesvuosittain arvioitujen maksujen eräpäivä menee lähellä huhtikuun, kesäkuun, syyskuun ja tammikuun kuukausien puoliväliä.

Jos et maksa neljännesvuosittain arvioituja veronmaksuja ja sinua vaaditaan, IRS määrää sinulle rangaistuksen arvioitujen verojen maksamatta jättämisestä. Tämän rangaistuksen välttämiseksi sinun on tiedettävä, oletko vastuussa arvioiduista veroista, kuinka määrität summan ja kuinka lähettää maksusi tehokkaasti.

Kenen on maksettava arvioidut verot?

Jos kuulut johonkin näistä kahdesta ryhmästä, sinun on todennäköisesti suoritettava arvioidut veronmaksut.

1. Itsenäiset kokopäiväiset työntekijät ja pienyritysten omistajat

Jos ilmoitat itsenäisenä omistajana, S-yhtiön osakkeenomistajana, yhteistyökumppanina, itsenäisenä ammatinharjoittajana tai yhden jäsenen LLC: nä, sinun on todennäköisesti maksettava arvioidut verot säännöllisesti.

2. Freelancerit, joilla on säännöllinen työ, joka pidättää verot

Jos sinulla on kokopäiväinen työ veronpidätyksellä ja työskentelet myös sivupuolella ja saat joko 1099-MISC: n tai sinulla on asiakkaita tai asiakkaita, jotka maksavat sinulle suoraan, sinun on määritettävä, kuinka suuri osa tuloistasi on veroton. Jos freelance-työsi muodostaa merkittävän osan tuloista, sinun pitäisi todennäköisesti maksaa arvioidut verot.

Hyvä nyrkkisääntö on, että jos sivutulosi ovat vähemmän kuin 10% brutotuloistasi - ansiosi ennen veroja - sinun ei todennäköisesti tarvitse maksaa arvioituja veronmaksuja.

Kuinka arvioida verosi

Jos käytät verojen valmisteluohjelmistoa joltakin sellaiselta H&R Block ja olet velkaa vähintään 1 000 dollaria, ohjelmisto yleensä laskee arvioidut veronmaksut. Se tuottaa myös neljä lomakkeen 1040-ES -kuponkeja, joita voit käyttää postittamaan arvioidut maksut tulevalle vuodelle. Muutoin noudata lomakkeen 1040-ES IRS-ohjeita määrittääksesi, kuinka paljon sinun pitäisi maksaa arvioiduissa veroissa. Form1040-ES sisältää tositteita, jos haluat lähettää kyseiset maksut postitse.

Jos saat itsenäisen ammatinharjoittamisen tuloja epäsäännöllisesti koko vuoden ajan, saatat pystyä maksamaan erilaisia ​​summia koko vuoden ajan vastaamaanksesi paremmin tulojasi. Seuraamusten välttämiseksi maksa ensin neljännekselle vaadittava vähimmäissumma vuosineljänneksen eräpäivään mennessä. Voit myös suorittaa yli neljä arvioitua veronmaksua vuoden aikana. Voit saada 1040-ES-maksusetelin, jonka voit täyttää verkossa lähettääksesi ylimääräisen maksun.

Freelancerit ja riippumattomat urakoitsijat ovat usein yllättyneitä huomattavasta verolaskustaan, jota he kohtaavat, kun heillä on kiva vuoden voitto. Korkea summa johtuu siitä, että he eivät vain maksa tuloveroa voitosta, vaan heidän on myös maksettava itsenäisen ammatinharjoittamisen (SE) vero. Itsenäisen ammatinharjoittamisen vero on osa yleistä verovelvollisuutta ja on yksi asia, joka tekee kokonaisverovelvollisuuden arvioinnin vaikeaksi.

On kaava, jonka avulla voit selvittää itsenäisen ammatinharjoittamisen veron. Ota voitto aikataulusta C ja kerro se kahdella luvulla: 92,35% ja 15,3%. Tuloksena on SE-verosi. Esimerkiksi, jos nettotulosi on 10 000 dollaria, SE-verosi lasketaan seuraavasti: 10 000 dollaria x 0,9235 x 0,153 = 1 413 dollaria.

Puolet tästä määrästä (707 dollaria) alentaa AGI: tä ja alentaa tuloveroa pienellä määrällä veroluokasta riippuen. Mutta jos lasket arvioidut verosi SE-verosi kokonaismäärällä, maksa varmasti tarpeeksi. Tietysti vero-ohjelmisto harkitsee SE-veroa, kun se tuottaa 1040-ES -kuponkeja.

Kuinka maksaa arvioidut verot

Sinulla on useita vaihtoehtoja arvioitujen veronmaksujen lähettämistä varten. Maksun postituksen lisäksi voit maksaa verkossa pankkikortilla tai luottokortilla, josta peritään käyttömaksu, tai käyttämällä EFTPS-järjestelmää, josta ei ole maksua, mutta sinun täytyy ilmoittautua. Voit maksaa ACH-siirrolla sekkitililtäsi ilmaisella IRS Direct Pay -palvelulla tai maksaa puhelimitse EFTPS-järjestelmän avulla.

Rekisteröinti EFTPS: llä ei ole monimutkaista. Tarvitset vain pankkitilin, sosiaaliturvatunnuksen tai työnantajan tunnistenumeron ja postiosoitteen. Sinun on käytettävä postiosoitetta, joka IRS: llä on tiedostossa. IRS lähettää sinulle PIN-koodin noin viikossa. Tämän PIN-koodin avulla voit päästä heidän verkkosivustoilleen milloin tahansa ajoittaa maksun. Kun olet määrittänyt pankkitilisi EFTPS: llä, voit ajoittaa nostoja.

Useimmissa vero-ohjelmistopaketeissa on mahdollisuus ajoittaa arvioidut veronmaksut tulevalle vuodelle suoraveloituksella. Voit ajoittaa maksun määrän ja päivämäärän, jolloin haluat, että maksu vähennetään tililtäsi.

Jos haluat pienen määrän säästää rahaa neljännesvuosittaisen verojen maksamiseksi, voit perustaa säästöjenmuodostajan tilin kautta CIT-pankki ja siirrä rahaa siihen joka kuukausi. Tämä tili on yksi korkoa ansaitsevista säästötileistä.

Milloin maksaa arvioidut verot

Sinun tulisi maksaa veroja kunkin vuosineljänneksen tuloksesta vuosineljänneksen päättymisen jälkeen. Neljännekset eivät kuitenkaan ole samoja - toinen vuosineljännes on kaksi kuukautta ja neljäs neljännes on neljä kuukautta.

Arvioidut veronmaksun määräajat ovat:

• Ensimmäinen vuosineljännes (1. tammikuuta - 31. maaliskuuta): Arvioidut verot maksetaan 15. huhtikuuta 2020
• Toinen vuosineljännes (1. huhtikuuta - 31. toukokuuta): Arvioidut verot maksetaan 15. kesäkuuta 2020
• Kolmas vuosineljännes (1. kesäkuuta - 31. elokuuta): Arvioidut verot, jotka erääntyvät 15. syyskuuta 2020
• Neljäs vuosineljännes (1. syyskuuta - 31. joulukuuta): Arvioidut verot, jotka erääntyvät 18. tammikuuta 2021

Escape alijäämäinen rangaistus

Voit joutua maksamaan alimaksun sakosta, jos maksat vähemmän kuin 100% verovelvollisuudesta veroilmoituspäivään mennessä. Voit välttää rangaistuksen, jos noudatat yhtä seuraavista poikkeuksista:

1. Olet jo maksanut arvioitujen veronmaksujen tai pidätyksen perusteella pienemmän summan, jonka maksit veroina viime vuonna, tai 90% siitä, minkä olet velkaa tänä vuonna. Yksi poikkeus on se, että joudut maksamaan 110% viime vuoden verovelvollisuudesta, jos bruttotulosi olivat vähintään 150 000 dollaria.
2. Verovelvoitteesi on alle 1 000 dollaria koko vuodeksi.
3. Sinulla ei ollut verovelkaa viime vuonna.
4. Vuotta ennakonpidätyksesi kokonaisuudessaan plus arvioidut maksut, jotka ovat suoritettuja, on 1 000 dollaria koko verovelvollisuudesta määräajassa.

Lopullinen sana

Jos olet "paremmin turvallinen kuin pahoillani" veronmaksaja ja olet huolissasi alimaksusta, voit joko lisätä liittovaltion tuloveron pidätystä, jos sinulla on kokopäiväinen työ, tai yliarvioida neljännesvuosittaiset veronmaksut, jos olet itsenäinen ammatinharjoittaja. . Palautuksen saaminen voi tuntua hyvältä verohetkellä, mutta muista, että takaisin saamasi raha on rahaa, jonka lainasit hallitukselle ilman korkoa.

IRS: llä on aloite nimeltään ”Maksa niin kuin et mene niin velkaa”, jonka tarkoituksena on kouluttaa yli 10 miljoonaa veronmaksajaa, joiden he odottavat saavan seuraamuksen siitä, etteivät ne suorita arvioituja veronmaksuja. He suosittelevat mukauttamaan pidättämistäsi tai suorittamaan arvioituja veronmaksuja keinona välttää sakko.

Ajattele arvioituja veronmaksuja budjetointityökaluna. Ne eivät vain saa sinut ajattelemaan tulojasi ja menojasi vuotta aikaisemmin, vaan auttavat myös budjettisi verojen maksamisessa rangaistuksen välttämiseksi. Maksujen budjetointi on yksi strategia, joka auttaa hallitsemaan kassavirtaasi.

Suoritatko neljännesvuosittain arvioituja veronmaksuja? Mitä työkaluja käytät arvioimaan verosi ja varmista, että et menetä määräaikoja?