Luettelo yleisimmistä liittovaltion IRS-verolomakkeista

Tässä ovat tämän vuoden tärkeimmät veromuodot, mukaan lukien miten selvittää sinulle parhaimmat. Katso lisätietoja täydellisestä veroilmoitusoppaasta.

Lomake 1040

Saatat ajatella tätä veromuotojen isoisänä; monet muut muodot ja aikataulut ovat sidoksissa siihen. Esimerkiksi lomakkeen W-2 laatikossa 1 oleva summa ilmoitetaan lomakkeen 1040 rivillä 1.

Lomake 1040 on yhteenveto tuloista, oikaisuista, vähennyksistä, veroista ja hyvityksistä verovuonna, joka useimmille henkilöille on kalenterivuosi. Sinun on arkistoitava asiaankuuluvat tukilomakkeet ja aikataulut lomakkeella 1040.

Lomake 1040 suunniteltiin uudelleen verovuodeksi 2018 niin sanotuksi postikortin koon veroilmoitukseksi. Sitten se suunniteltiin uudelleen vuodelle 2019. Uusi 1040 ei ole postikorttikoko, mutta se on aiempaa pienempi. Mutta onko se yksinkertaisempaa? Ei niin paljon. Uudelleensuunnittelu ei todellakaan helpottanut veroilmoituksen laatimista; se vain muutti suuren osan tiedoista, jotka olivat aiemmin lomakkeella 1040, kuuteen uuteen numeroituun aikatauluun.

On olemassa toinen muutos, joka voi vaikuttaa ihmisiin, joilla on yksinkertainen veroilmoitus. Vuodesta 2018 alkaen lomaketta 1040A tai lomaketta 1040EZ ei enää ole - lomakkeen 1040 pienimuotoiset versiot, jotka aiemmin olivat saatavilla ihmisille, jotka eivät vaadi paljon verohelpotuksia. Nyt suurin osa veronmaksajista käyttää uudistettua lomaketta 1040.

Vuodesta 2019 on olemassa uusi lomake seniorille: Lomake 1040-SR. Tämä lomake on tarkoitettu vain 65-vuotiaille tai sitä vanhemmille veronmaksajille. Se on pohjimmiltaan sama kuin lomake 1040, mutta se käyttää isompaa kirjasinta ja sisältää kaavion, joka auttaa veronmaksajaa laskemaan vakiovähennys.

Lisätietoja saat täydellisestä lomake 1040 -oppaasta.

Lomake 1040X

Toinen lomakkeen 1040 versio on Lomake 1040X, jonka voit arkistoida, kun joudut muuttamaan aiemmin jätettyä palautusta. Tätä lomaketta ei voida jättää sähköisesti, ja se on lähetettävä kopiona 1040-palautuksesta, jossa on merkintä ”Muutettuna”, muuttuneista aikatauluista ja kaikista uusista veroasiakirjoista, jotka osoittavat liittovaltion pidättämisen.

Muoto W-2

Työnantajat käyttävät lomaketta W-2 palkkojen, liittovaltion ja osavaltion tulo-, sosiaaliturva- ja Medicare-verojen ilmoittamiseen vuoden aikana. Tämän lomakkeen jäljennökset lähetetään työntekijälle, sosiaaliturvahallinnolle, IRS: lle ja työntekijän osavaltion, kaupungin tai paikalliselle verovirastolle.

Muita W-2-lomakkeessa yleisesti ilmoitettuja tietoja ovat vapaaehtoiset maksut eläkesuunnitelmaan, summa, jonka työnantaja maksoi työntekijän sairausvakuutuksesta, ja työnantajan suorittamat maksut työntekijän terveydenhuollon säästötilille (HSA) - kaikki merkitään kohtaan 12 erityisellä koodeja. Laatikko 10 merkitsee työnantajan tarjoamat huollettavana olevat etuudet. Yleisin merkintä kohtaan 13 on valintaruutu ”Eläkesuunnitelma”.

Katso lisätietoja täydellisestä lomakkeen W-2 oppaasta.

Muoto W-2G

Tätä lomaketta käytetään voittojen ilmoittamiseen tietyistä rahapelitoiminnoista, kuten bingo, peliautomaatit, keno, pokeri, arpajaiset ja arvontoja, sekä kilpa. Ilmoita nämä voitot lomakkeelle 1040 liitetyn aikataulun 1 rivillä 21.

Muoto W-4

Tämä lomake on työntekijän pidättämislisätodistus. Kun aloitat työskentelyn työnantajan palveluksessa, täytät lomakkeen W-4 ilmoittaaksesi työnantajalle, kuinka paljon tuloveroa pidätetään palkkassasi, hakemustilasi ja pätevien huollettavien lukumäärän perusteella. Jos tilanteesi muuttuu myöhemmin - esimerkiksi menet naimisiin tai saatat vauvan - voit täyttää uuden W-4: n, jotta voit pidättää enemmän tai vähemmän veroja palkkassasi.

Yleisesti ottaen mitä enemmän päästöoikeuksia vaaditaan, sitä vähemmän tuloveroa pidätetään. Kun teet palautuksen, sovitat tuloillesi velkaa veron veron kanssa, jonka olet maksanut ennakonpidätyksen kautta. Ihannetapauksessa haluat, että verovelka ja pidätettävän vero ovat suunnilleen samat.

Lisätietoja saat täydellisestä lomakkeen W-4 oppaasta.

Lomake 1099

Lomakkeita on useita 1099, joista jokainen päättyy kirjaimella tai kirjaimilla, jotka osoittavat sen erityisen tarkoituksen. Nämä lomakkeet ilmoittavat tyypillisesti erilaisia ​​tuloja. Olemme sisällyttäneet alla yleisimmät. Lisätietoja saat täydellisestä lomake 1099 -oppaasta.

Lomake 1099-B

Lomake 1099-B raportoi osake- tai joukkovelkakirjakaupat välitystilillä. Tapahtumat johtavat yleensä voittoon tai tappioon, joka raportoidaan aikataulussa D, kun nettovoitto tai -tappio ilmoitetaan aikataulun 1 rivillä 13.

Muoto 1099-C

Lomake 1099-C ilmoittaa peruutetut velat, jotka on ehkä ilmoitettava tuloina veroilmoituksessa. Tähän voi sisältyä asuntolainan velka, joka annetaan anteeksi asuntolainan uudelleenjärjestelyn tai sulkemisen kautta, tai luottokortin tai muun lainasaldo maksaminen vähemmän kuin velkasaldo. Näiden tulojen verotettava osuus ilmoitetaan liitteessä 1, rivillä 21.

Lomake 1099-DIV

Lomake 1099-DIV ilmoittaa ansaitut osingot, yleisimmin välitystililtä, ​​mutta myös suoraan yhtiön omistamista osakkeista. Osingot olisi ilmoitettava aikataulussa B, ja kokonaissummat siirretään lomakkeelle 1040, riville 3a (osingot yhteensä) ja riville 3b (hyväksytyt osingot).

Hyväksytyt osingot ilmoitetaan erikseen tuoton yhteydessä, koska niitä verotetaan myyntivoittoilla, jotka ovat alhaisemmat kuin tavallisten tulojen, kuten palkkojen, verokannat.

Lomake 1099-INT

Lomake 1099-INT ilmoittaa pankeilta, luotto-osuuskunnilta tai välitystililtä ansaitut korot. Tämä korko voidaan ilmoittaa myös aikataulussa B, ja kokonaismäärä voidaan ilmoittaa lomakkeella 1040, rivillä 2a (verotettava korko) tai rivillä 2b (verovapaat korot).

Muoto 1099-G

Lomake 1099-G ilmoittaa tietyt valtion maksut, kuten valtion veronpalautus tai työttömyyskorvaus. Nämä määrät ilmoitetaan aikataulun 1 riveillä 1 tai 7.

Lomake 1099-MISC

Lomake 1099-MISC raportoi monentyyppisiä sekalaisia ​​tuloja, joista yleisin on muille kuin työntekijöille maksettavat korvaukset (laatikko 7), jotka maksetaan yli 600 dollaria riippumattomille urakoitsijoille. Sitä käytetään myös vuokra- ja rojaltitulojen, palkintojen ja palkkioiden, lääketieteen ja terveydenhuollon maksujen, satovakuutustulojen, asianajajille suoritettavien maksujen ja muun ilmoittamiseen..

Laatikon 7 määrät kirjataan luetteloon C siten, että nettotulos ilmoitetaan luettelon 1 rivillä 3. Vuokrat ja rojaltit ilmoitetaan luettelossa E nettoarvon kanssa luettelon 1 rivillä 5..

Lomake 1099-R

Lomake 1099-R raportoi eläke- tai annuiteettitulot ja IRA: n jakamat varat. Nämä ovat samat määrät, jotka syötit lomakkeeseen 1040, riveille 4a, 4b, 4c ja 4d. Rivit 4a ja 4c sisältävät jakautumisten kokonaismäärän, ja rivit 4b ja 4d ovat verolliset määrät.

Kokonaisjakelu ja verotettava osuus voivat vaihdella siirtymisten, Roth IRA: n pätevien jakelujen, pätevien hyväntekeväisyysjakojen tai verojen jälkeisillä dollareilla suoritettujen maksuosuuksien vuoksi.

Lomake 1099-Q

Lomake 1099-Q raportoi jakelut pätevistä koulutusohjelmista, kuten 529 suunnitelmaa ja Coverdell Education -säästötilit. Jos kaikki näiden tilien jakamat summat olivat verovapaita, mikä tarkoittaa, että käytit niitä koulutettuihin koulutuskuluihin, sinun ei tarvitse ilmoittaa summaa missään palautuksessa. Varmista vain, että pidät hyvää kirjaa siitä, kuinka käytit varoja, jos IRS päättää tarkistaa palautuksesi.

Jos koko jakelu tai osa jakelusta on verollista, lasket verollisen osan ja mahdolliset sovellettavat sakot lomakkeella 1099-Q ja kirjoitat nämä tiedot lomakkeelle 5329.

Lomake 1099-S

Lomake 1099-S raportoi etua kiinteistöjen myynnistä tai vaihdosta. Tämä on toinen skenaario, jossa voidaan saada aikaan myyntivoittoja. Se, onko voitto verollista, riippuu myynnin olosuhteista.

1099-SA

Lomake 1099-SA raportoi jakautumiset terveydenhuollon säästötileiltä (HSA: t), Archerin lääketieteellisistä säästötililtä (Archer MSA: t) ja Medicare Advantage Medical -tilien (MA MSA: t)..

HSA: n suorittamien jakelujen osalta ilmoitat lomakkeen 8889 kokonaismäärän, mukaan lukien kaikki veroarvot, jotka ilmoitetaan aikataulun 1 rivillä 8. Archer MSA: n ja MA MSA: n jakautumiset ilmoitetaan lomakkeessa 8853. Verotettava osuus ilmoitetaan myös 8. rivillä. Aikataulu 1.

SSA-1099

SSA-1099 -lomake raportoi sosiaaliturvasta saatavat tulot. Kokonaissumma ja verollinen määrä ilmoitetaan lomakkeen 1040 riveillä 5a ja 5b. Rivi 5a on maksettujen sosiaaliturvaetujen kokonaismäärä ja rivi 5b on verotettava määrä..

Lomake 1098

Muut lomakkeet liittyvät oikaisuihin tai vähennyksiin lomakkeessa 1040, aikataulussa 1 (tulonmuutokset) tai aikataulussa A (eritellyt vähennykset). Olemme sisällyttäneet alla yleisimmät. Lisätietoja saat täydellisestä lomake 1098 -oppaasta.

Lomake 1098

Asuntolainan korkoilmoituslomakkeessa 1098 esitetään asuntolainan haltijalle kiinteistöistä - yleensä verovelvollisen kodista - maksetut korot sekä osto- ja asuntovakuutusmaksuista mahdollisesti maksetut kohdat. Jos asuntolainan maksut sisältävät kiinteistöverot, tämä summa voidaan ilmoittaa myös lomakkeessa 1098. Jos se ei näy itse lomakkeessa, se voidaan sisällyttää kaupan yksityiskohtiin, joka sisältyy usein lomakkeeseen 1098.

Jos erittelet vähennykset, ilmoitat määrät lomakkeesta 1098 taulukossa A. Kiinteistöverot menevät aikataulun A riville 5b; asuntolainan korot ja pisteet menevät linjalle 8a.

Asuntolainavakuutusmaksuista ei tällä hetkellä voida vähentää vähennystä. Viimeinen vuosi, jolloin asuntolainan vakuutusmaksuvähennys tehtiin 2017. Lainanantajasi saattaa sisällyttää asuntolainavakuutusmaksuja lomakkeeseesi 1098, mutta et käytä sitä paluusi yhteydessä..

Lomake 1098-E

Lomake 1098-E, Opintolainakorkoilmoitus, ilmoittaa opintolainakorkojen määrän, jonka vastaanottaja on maksanut vuoden aikana. Jos opiskelijalla on lainoja useammasta kuin yhdestä lähteestä, hän voi saada 1098-E jokaiselta. Maksetut opintolainakorot ovat aikataulusta 1 ilmoitettu ylärajan vähennys, joka alentaa oikaistua bruttotuloa enintään 2500 dollaria tuottoa kohti.

Muista, että opintolainan velasta laillisesti vastuussa oleva henkilö voi ottaa vähennyksen opintolainan korosta, ei välttämättä henkilö, joka maksaa sen. Joten jos opiskelijan hyväntahtoinen setä suorittaa maksuja opintolainallaan, mutta opiskelija on lain mukaan vastuussa velasta, opiskelija saa vähennyksen, ei setä.

Muoto 1098-T

Lomake 1098-T on lukukausi. Se kirjaa koulutuksen suorittaneen oppilaitoksen saamien tai laskuttamien lukukausimaksujen ja palkkioiden määrän, stipendejä tai apurahoja, riippumatta siitä, osallistuuko opiskelija ainakin puoliaikaan ja suorittaako hän jatkotyötä.

Tämä muoto on välttämätön verohyvitysten hakemiseksi koulutukselle, mukaan lukien American Opportunity -verohyvitys ja Elinikäisen oppimisen verohyvitys.

Lomakkeet 1095-A, B ja C

Nämä kolme muotoa käsittelevät terveydenhuoltoa.

Sairausvakuutusmarkkina lähettää sinulle lomakkeen 1095-A, jos olet ostanut sairausvakuutuksesi sen kautta. Se osoittaa, kuka kotitaloudessa oli katettu ja kuinka kauan. Se osoittaa myös, täyttääkö verovelvollinen verohyvityksen ja jos osa siitä maksettiin etukäteen kuukausittain maksettavan terveydenhuollon palkkion vähentämiseksi.

Jos sait lomakkeen 1095-A ja verohyvityksen ennakkomaksu on maksettu, sinun on tehtävä palautus sovittaaksesi saamasi ennakkomaksun, vaikka sinun ei tarvitse maksaa veroja muulla tavoin. Täsmäytys tehdään lomakkeessa 8962, ja se voi johtaa siihen, että joudut palauttamaan osan luotosta (joka tapahtuu aikataulun 2 rivillä 2) tai maksamaan sinulle lisähyvityksen (aikataulun 3 rivi 9)..

Lomake 1095-B tulee terveydenhuollon tarjoajaltasi ja ilmoittaa, kuka kotitaloudessasi on katettu ja kuinka kauan.

Viime vuonna olet saanut työnantajalta lomakkeen 1095-C, josta ilmenee, kuka perheessäsi oli työnantajan terveydenhuollon piirissä ja kuinka kauan. Lomake 1095-C lopetettiin vuonna 2019, koska vuoden 2017 verovähennys- ja työllisyyslaki poisti verorangaistuksen siitä, että hänellä ei ollut sairausvakuutusta 1. tammikuuta 2019. Tämän seurauksena IRS ei enää tarvitse todisteita siitä, että sinulla oli vakuutus.

Lopullinen sana

Saatujen ja täyttämäsi verolomakkeiden lumimyrskyn vuoksi sinulla saattaa olla ahdistus tai epävarmuus siitä, kuinka kaikki nämä lomakkeet sopivat yhteen. Verotuksen veroilmoitusohjelma verkosta H&R Block tai TurboTax opastaa sinua palautuksen suorittamiseen tarvittavien kysymysten ja tietojen syöttämisen kautta.

Ennen kuin aloitat, tarkista muutama minuutti vastaanottamasi lomakkeet ja luokittele ne tuloihin, oikaisuihin, vähennyksiin ja hyvityksiin liittyvien muotojen mukaan. Hieman edistynyt valmistelu ja organisointi auttavat hallitsemaan paperityötä ja alkamaan hankkia ylimmän käden verohetkellä. Ja muista nähdä täydellinen veroilmoitusoppaamme saadaksesi lisätietoja.

Onko edessäsi muotojen hyökkäys verohetkellä? Kuinka pidät heidät kaikki järjestetyinä??