Chartered Financial Consultant (ChFC) - Vaatimukset, ChFC vs CFP

Sitten, Certified Financial Planner (CFP) -nimitys luotiin 1970-luvulla, ja sen suosio kasvoi, kunnes siitä tuli johtava rahoitussuunnittelumerkitys, osittain siksi, että koettiin puuttuvan puolueellisuudesta henkivakuutuksen suhteen..

Vuonna 1982 amerikkalainen korkeakoulu Bryn Mawrissa, Pennsylvania, päätti kuitenkin luoda uuden rahoitussuunnitelman, joka on räätälöity vakuutusalan ammattilaisille pyrkiessä tasapuolisiin kilpailuedellytyksiin..

Rahoitusammattilaiset, joilla on tämä valtuutus, tunnetaan nimellä Chartered Financial Consultant (ChFC), saavat perusteellisemman koulutuksen kuin CFP: t ja ovat hyvin valmiita tarjoamaan asiakkailleen kattavan rahoitussuunnittelun..

Tästä huolimatta, vaikka ChFC-valtakirja on edelleen vähemmän tunnettu kuin haluttu CFP, yli 40 000 finanssialan ammattilaista ylpeänä kantaa ChFC-nimeä nimensä takana.

Ansaitsee ChFC-nimitys

Kenen pitäisi ansaita ChFC-nimitys?

Jokainen finanssialan ammattilainen, joka haluaa lisätä tietojaan ja osaamistaan, voi hyötyä suuresti ChFC-nimityksen saamisesta. Osakevälittäjät, vakuutusasiamiehet, kiinteistönvälittäjät, lainapäälliköt, pankkiirit, sijoitusneuvojat, kiinteistöjen suunnittelijat sekä vero- ja kirjanpitäjät ovat kaikki tärkeimpiä ehdokkaita tähän valtakirjaan. Kokemattomat ammattilaiset, joita ei ole vielä sijoittautunut, voivat lisätä uskottavuuttaan, jos he pystyvät laittamaan ChFC-nimityksen käyntikortteihinsa..

ChFC: ksi tulemisen edut

Chartered Financial Consultantsilla on koulutus hoitaa monimutkaisemmat liiketapahtumat ja tapaukset tehokkaammin kuin useimmilla valtuuttamattomilla edustajilla. ChFC: t ansaitsevat tyypillisesti myös enemmän kuin valtuuttamattomat kollegansa. Ne ovat enemmän markkinoitavissa mahdollisille työnantajille, koska tällä valtakirjalla on vakava aikomus pysyä finanssialalla ja se voi rasvattaa johtoon tai valvontatehtäviin johtavat kiskot.

ChFC: hen liittymisen kustannukset

American College on tällä hetkellä ainoa oppilaitos, joka tarjoaa ChFC-opetussuunnitelman. Jokainen kurssi maksaa 599 dollaria ja kertaluonteisen palauttamattoman palkkion, joka on 135 dollaria uusille opiskelijoille. Koko opetussuunnitelma maksaa vajaat 5 400 dollaria, mutta on enemmän opiskelijoille, jotka haluavat valita täydentäviä opinto-aineita fyysisesti heille toimitettaviksi.

Tietenkin niillä, jotka siirtävät opintopistettä muista valtuuksista, kuten CLU tai CFP, on vähemmän kursseja maksettavaksi. Ammatilliset opiskelijat voivat vaihtoehtoisesti maksaa 135 dollaria kuukaudessa 40 kuukauden ajan opinto-ohjelman suorittamiseksi. Ero tämän ja ennakkomaksujen välillä on minimaalinen - korkoa ei peritä - ja se saattaa olla paras tapa toimia sitoutuneelle opiskelijalle.

ChFC: n vastuut

ChFC: n on suoritettava 30 tuntia jatkokoulutusta joka toinen vuosi ja maksettava tuolloin 200 dollarin uusimismaksu. Niiden, joilla on myös CLU-merkintä, on maksettava vain yksi uusimismaksu molemmista valtakirjoista. ChFC: t vaaditaan myös noudattamaan tiukaa ammattietiikan säännöstöä, jonka American College on luonut.

ChFC-kurssit ja opetussuunnitelmat

Vaikka ChFC: n opetussuunnitelmaa on pienennetty hieman viime vuosina, se vaatii silti eniten kurssityötä kaikista tärkeimmistä taloudellisen suunnittelun nimityksistä. ChFC-ehdokkaiden on suoritettava kaikki kurssityöt viiden vuoden kuluessa ja täytettävä kolmen vuoden ammattikokemuksen vaatimukset. Opetussuunnitelma koostuu seitsemästä ydinkurssista, joita seuraa kaksi valinnaista kurssia, jotka jakautuvat seuraavasti:

Vaadittavat ydinkurssit

• Taloudellinen suunnitteluprosessi
• Vakuutussuunnittelun perusteet
• Tuloverotus
• Eläkesuunnittelu
• Kiinteistön suunnittelu
• Sijoitussuunnittelu
• Rahoitussuunnittelun sovellukset

Valinnaiset lisäkurssit

• Talouden rahoitusjärjestelmä
• Sovellettu kiinteistöjen suunnittelu
• Johdon palkitseminen
• Eläkkeelle siirtymistä koskevat taloudelliset päätökset

Opiskelijat, jotka ovat jo ansainneet muita nimityksiä, kuten CLU tai CFP, voivat saada opintopisteitä aiemmin suorittamastaan ​​kurssityöstä. Opiskelijat, joille ei voida myöntää lupaa muista nimityksistä, voivat odottaa viettävänsä 70–80 tuntia jokaisen kurssin suorittamiseen, mikä tarkoittaa 600–800 tuntia koko opetussuunnitelmaan.

Lopullinen sana

Niiden, jotka haluavat ansaita ChFC-valtakirjan, on oltava valmiita sitoutumaan huomattavasti sekä aikaa että rahaa. Tämän nimityksen mukana tuleva asiantuntemuksen ja uskottavuuden kasvu johtaa kuitenkin usein tulojen huomattavaan kasvuun ajan myötä.

ChFC-nimitys on sopivin talousneuvojille, jotka arvostavat perusteellista taloudellista koulutusta ammatillisen markkinoinnin suhteen. Tämä johtuu siitä, että CFP-nimitys tunnistetaan mahdollisille asiakkaille paremmin kuin ChFC-valtakirja ja se vaatii vähemmän aikaa ja rahaa. Toisin sanoen asiakkaat voivat valita CFP: n ChFC: n yli pääasiassa siksi, että CFP: n valtakirja on kerännyt enemmän mediahuomiota ja kannatusta.

Yksi neuvonantajien usein käyttämä lähestymistapa on ansaita ensin CFP-valtakirja ja soveltaa näitä kursseja ChFC-nimitykseen, jos he päättävät jatkaa sitä. Saat lisätietoja kirjautumalla American College -sivustolle.