Osinkosijoitusstrategia - Kuinka valita parhaat osinkotuotot

Ne, jotka päättävät sijoittaa pitkäaikaisiin osinkoihin, eivät kuitenkaan tunne yhtä suurta painoarvoa osakekurssien muuttuessa. Nämä sijoittajat tietävät, että sijoituksen taloudellinen menestys ei perustu itse markkinoiden epävarmuuteen, vaan pikemminkin yrityksen pitkäaikaiseen menestykseen. He uskovat, että osakekurssi ja osingot nousevat lopulta pitkällä matkalla, mikä johtaa suuriin voittoihin pitkän ajanjakson aikana.

Joten, minkä tyyppinen sijoittaja sinun pitäisi olla? Pitäisikö sinun ajaa lyhytaikaisten sijoitusten vuoristoalueella vai asettua pitkän matkan päähän? Todellakin, kyse on persoonallisuudestasi ja taloudellisista tavoitteistasi. Lue lisätietoja siitä, kuinka ja miksi pitkäaikaisten osinkojen sijoittaminen on.

Mikä on osinko?

Kun julkisesti noteerattu yritys tuottaa voittoa, johdolla on yleensä kolme vaihtoehtoa:

1. Sijoita rahaa takaisin yritykseen.
2. Tarjoa osakkeiden takaisinosto.
3. Tarjoa osinkoa sijoittajille.

Usein nopeasti kasvavat yritykset pitävät tuotot ja joko sijoittavat tulonsa uudelleen yrityksen pitkäaikaiseen kasvuun tai tarjoavat osakkeiden takaisinoston. Osakkeiden takaisinosto kasvattaa jokaisen sijoittajan tuottoa tulevaisuudessa vähentämällä osakekantaa.

Muut yritykset antavat osinkoa tai osan yhtiön voitosta, joka maksetaan sijoittajille neljännesvuosittain.

Pitkäaikainen osinko sijoittaminen

Osinko-osakekannan sijoittaminen ei usein tarjoa kuuman pennin osakkeiden lyhytaikaista pääoman arvonnousua. Se ei myöskään vastaa päivänkaupan jännitystä, joka nopeasti nousevien markkinoiden aikana voi tehdä näistä sijoituksista vaikeaa, hidasta rahaa. Lisäksi osinkoa maksavat arvopaperit jäävät usein epäsuotuisiksi nopeasti nousevilla härmämarkkinoilla, saaden sen jälkeen kiihkeäksi seurauksena myrskyisillä ja arvaamattomilla markkinoilla. Tämä johtuu näiden arvopapereiden suhteellisen maltillisesta kasvusta ja osinkojen hitaasta yhdistelmäluonteesta, joka voidaan saavuttaa osinko-osuuksien sijoittamisen pitkäaikaisella osto- ja pidätysfilosofialla.

Hitaan kasvun karhumarkkinoilla yhä useammat sijoittajat etsivät suojaa osinkojen kasvuosakkeille, kuten rahasto-osuuksille. Lisäksi näiden osakkeiden tarjoama vakaus tekee niistä houkuttelevan vakuusluokan sisällytettäväksi osaksi mitä tahansa salkkua sekä ankarina että kukoistavina taloudellisina aikoina..

Nyt kun tiedät, mitkä osingot ovat ja miten ne toimivat markkinoilla, onko se oikea sijoitusreitti sinulle? Tässä on muutama huomioon otettava seikka:

1. Osinkojen voima

Aloitettaessa tämän tyyppisiä sijoituksia on tärkeää ymmärtää osinkojen piilotettu voima. Ota nämä osinkotiedot huomioon:

• Et voi vääriä osinkoa. Valitettavasti lähihistoria on osoittanut, että "luovaa kirjanpitoa" voidaan käyttää yrityksen osakekohtaisen tuloksen ja muiden arvostustyökalujen virheelliseen kasvattamiseen osakkeen hinnan väärin nostamiseksi. Osingot tarjoavat suojan näiltä shenaniganilta. Yritykset eivät voi maksaa rahaa, jota heillä ei ole.
• Osingot suojaavat sinua haittapuolilta. Karhumarkkinoiden aikana, kun monien arvopapereiden hinnat laskevat, osinkoa maksavat osakkeet todella muuttuvat houkuttelevammiksi, koska niiden osinkotuotot kasvavat tosiasiallisesti. Tämä voi johtaa keinotekoiseen pörssikurssiin, estäen valtavat pääomatappiot, jotka voivat aiheuttaa paniikkimyyntiä.
• Osingot tuottavat enemmän osakkeita. Osinkojen uudelleeninvestointistrategian tai osinkojen uudelleeninvestointisuunnitelman (DRIP) käyttäminen johtaa siihen, että jokaisella noista lisäosuuksista, jotka luovat palkkioita, jotka eivät sisällä palkkioita, on seuraavassa vuosineljänneksessä suurempia osinkoja..

2. Strategia sijoittajille, ei kauppiaille

Osinkosijoitusstrategiaa valittaessa on tärkeää kehittää pitkäaikaisen sijoittajan ajattelutapaa. Osinko-sijoittajalle osuus osakekannasta on elävä, hengittävä kappale yrityksestä, ei pelkästään pääoman arvostusta varten. Tarkastelemalla sijoitusta sinällään et tule pettymään siitä, mikä on todennäköisesti hitaampaa kasvua kuin osingonjakokelvottomat osakkeet. Tärkeimmät tekijät niiden kokonaisissa sijoitusstrategioissa ovat:

1. Yhtiön pitkän aikavälin kasvu ja taloudelliset näkymät.
2. Yrityksen nykyinen ja pitkäaikainen taloudellinen tilanne.
3. Yhtiön osingon terveys ja sen maksamisen kyky kasvaa ajan myötä.
4. Johdon kohtelu sijoittajille.

3. Menestyvät, pitkäaikaiset sijoittajat valitsevat osingot

Warren Buffettia on kutsuttu arvo-sijoittajaksi. Itse asiassa hän on historiallisesti ostanut yritysten osakkeita, kun niitä myydään alennuksella niiden luontaiseen arvoon verrattuna. Mutta jos tarkistat Berkshire Hathawayn kymmenen suosituinta omistusosuutta, löydät myös, että jokainen sijoitus on osinkoa maksettava vakuus. Jos osinko-osakkeet ovat historian menestyneimmän sijoittajan valittu sijoitus, eikö niiden pitäisi olla tarpeeksi hyvä henkilökohtaiseen sijoitussalkkuusi? Buffet rakastaa osinkoja maksavia osakkeita, koska ne lisäävät uuden, vakaamman muodon pääoman arvonnousun osakekurssien nousun yläpuolella ja sen ulkopuolella.

Kuinka valita parhaat osinkotuki

Kuten kaikissa sijoituksissa, on ehdottomasti tehtävä tutkimuksesi, kun valitset osinkoa. Tärkeimmät huomioitavat asiat, kun määritetään salkusi oikea osinkokanta, ovat:

1. Pitkän aikavälin näkymät
Osinkosijoittaminen on pitkän aikavälin sijoitusstrategia. Kysyttäessä, mikä hänen suosikki varastointikautensa on, Warren Buffett uskotaan vastaaneen ”ikuisesti”. Tämä on osinkosijoittajan ajattelutapa.

Osinkosijoittajana et koskaan halua myydä, koska tämä pilaa pitkäaikaisen sijoitusstrategian. Joten sinun on valittava huolellisesti yritykset, joilla on pitkäaikainen pysyvä voima ja kyky menestyä taloudellisista olosuhteista huolimatta. Etsii yrityksiä, jotka kasvavat riippumatta ulkoisista taloudellisista olosuhteista. Jopa osinko-sijoittajien on myytävä ajoittain, kun taustalla oleva liiketoiminta tai strategia muuttuu.

2. Talous
Jos et voi lukea taseta, tutkia yrityksen joukkovelkakirjalainojen luottoluokituksia. Haluat sijoittaa yrityksiin, joilla on paras luottoluokitus (sijoitusluokka tai korkeampi). Jos tunnet tilinpäätöksen lukemisen, sinun kannattaa tarkastella kaikkia perinteisiä arvostustyökaluja, mukaan lukien P / E-suhde, hinta / myynti-suhde, Enterprise Value / EBITDA ja kirjanpitoarvo..

Yhtiön maksamatta oleva velan rakenne on myös tärkeä ymmärtää, koska yrityksen velkojat saavat maksun ennen osakkeenomistajia taloudellisessa taantumassa.

3. Johdon ja osinkojen historia
Etsi yrityksiä, joilla on johtoryhmiä ja joilla on maine sijoittajaystävällisyydestä. Harkitse johdon historiallista käsittelyä osingoille ja osakkeiden takaisinostoille sekä kykyä navigoida vaikeina taloudellisina aikoina. Onko johto koskaan keskeyttänyt tai vähentänyt osinkojaan? Onko yritys koskaan jättänyt osingonmaksua? Tai onko yritys jatkuvasti kasvatanut kassavarojaan ja lisännyt osinkotuottoaan vuosien varrella?

4. Kilpailu
Jos joku lopettaa tämän yrityksen liiketoiminnan muutamassa lyhyessä vuodessa, ei ole mitään syytä omistaa osakkeita osinkosijoittajana. Muista, että villitykset tulevat ja menevät, mutta erinomaisilla yrityksillä, joilla on pitkäaikainen pysyvä voima, on kyky navigoida vaikeissa rahoitusvesissä samalla kun ne nousevat alansa johtaviksi. Etsi teollisuuden johtajia, joilla on pysyvä voima.

Lopullinen sana

Pitkäaikainen osinkosijoittaminen voi olla erinomainen valinta, jos aiot saavuttaa suuria ajan myötä. Vaikka se ei välttämättä tarjoa lyhytaikaisen sijoittamisen välitöntä tyydytystä (tai täydellistä tuhoa), se lupaa vakaamman sijoitusstrategian. Ota sivu isojen sijoittajien, kuten Warren Buffettin, kirjoituslehdistä, ajattele pitkäaikaisesti, tutkia yrityksiä, joihin sijoitat, ja salkusi hyötyy merkittävästi.

Pidätkö paremminkin osinkoinvestointien pitkäaikaista kasvua ja vakautta vai lyhytaikaisten sijoitusten jännitystä? Jaa ajatuksesi alla olevissa kommenteissa.