Tahtovelvollisuuksien ja vastuiden suorittaja - ohjekirjeen mallipohja
Joukkoon kysymyksiin on vastattava, ennen kuin varsinainen oikeudellinen ratkaisu voi jopa alkaa. Missä vainaja säilyttää kaikki heidän asiakirjansa? Missä kaikki heidän varat ovat? Onko heillä omaisuutta jossain, josta et tiedä?
Näiden ongelmien ratkaiseminen voi olla erittäin työlästä ja turhauttavaa, jos vastauksia ei ole helposti saatavilla. Vaikka et voi hallita sitä, kuinka muut ihmiset järjestävät asioitaan, voit säästää ketään, jonka määrität tämän turhautumisen tarjoamalla selkeän suunnitelman, jota seuraat kuolemantapauksessa.
Näyte ohjeesta
Ohjekirje voi yksinkertaistaa kiinteistön ratkaisemiseen liittyviä sekä juridisia että henkilökohtaisia näkökohtia. Vaikka tällä kirjeellä ei ole todellista laillista valtaa, se voi laittaa kaikki tärkeät tiedot, joita toimeksiantajasi tai toimeenpanijasi tarvitsee, yhteen kätevään sijaintiin. Se antaa sinulle myös kultaisen mahdollisuuden välittää kaikki viimeiset toiveet.
Tässä on yhdeksän tärkeää asiaa, jotka on mainittava käskykirjeessä:
1. Talousneuvojan yhteystiedot - Toimeksiantajasi on tiedettävä, keneltä voi kysyä vastauksia kaikkiin taloudellisiin kysymyksiin. Muista listata seuraavien käyttämiesi finanssialan ammattilaisten ja neuvonantajien nimet ja yhteystiedot.
- Bankers
- Pörssivälittäjät ja sijoitusneuvojat
- taloudellinen suunnittelijat
- Veron valmistelijat
- Vakuutusasiamiehet
- Kiinteistövälittäjät
- Luota upseereihin
- Asianajotoimisto
2. Omaisuuden tiedot - Ilmoita selkeästi kaikkien varojesi sijainnit ja määrät tai arvot. Joitakin esimerkkejä ovat:
- Talosi ja muu kiinteistö
- Pankki-, eläke- ja sijoitustilit
- Henkivakuutukset
- Henkilökohtainen omaisuus
- Muut, sekalaiset tavarat, kuten tallelokerot
- Kaikkien likvidien varojen tilien käyttäjätunnukset, salasanat ja tilinumero (kaikkien muiden omaisuuserien verkkotilit tulee myös sisällyttää siihen)
Jos sinulla on omaisuutta, joka sijaitsee etäisyydellä (esim. Loma- tai järven taloja, venesatamassa pidettyjä veneitä jne.), Sisällytä ohjeet siitä, kuinka sinne pääsee. Anna jokaiselle hoitajalle, joka valvoo omaisuuttasi, nimi.
3. Tärkeitä asiakirjoja - Lista kaikki tärkeät asiakirjat ja mistä ne löytyvät. Tähän tulisi sisältyä:
- Testamentit ja luottamustoimet
- Tuloveroilmoitukset
- Kaikkien taloudellisten tiliesi viimeisimmät lausunnot
- Viimeisin sosiaaliturvalausunto
- Kaikkien fyysisten omaisuuksien asiakirjat, omistusoikeudet ja kiinnitykset samoin kuin niiden sijainnit
- Henkilökohtaiset asiakirjat, kuten syntymä- ja avioliittotodistuksesi, kansalaisuus- / kansalaisuusasiakirjat, sosiaaliturvakortti ja kaikki avioeromääräykset
4. Velka - Anna summat, tilinumero ja lausunnot kaikista veloista, mukaan lukien luottokortit, kulutus- ja autolainat, asuntolainat ja kaikenlaiset yksityiset velat.
5. Edunsaajat - Anna täydellinen luettelo kaikista edunsaajista, sekä luonnollisista että muista, sekä kaikki asiaankuuluvat yhteystiedot.
6. Lemmikit - Tässä kirjeessä voidaan myös hahmotella yksityiskohtia, joita et ehkä ajattele sisällyttävänneta testamenttisi valmisteluun, kuten mitä tehdä lemmikkisi kanssa. Jos haluat kultakalasi vapautuneen Superior -järvelle, tämä on luultavasti paikka sanoa niin.
7. Sentimenttiset esineet - Lakimiehet voivat myös pyytää ohjeiden antamista sellaisista tunteellisista esineistä, joilla on vähän tai ei ollenkaan rahallista arvoa. Tallenna päällikölle päänsärky ja luetella kohteet ja halutut vastaanottajat tähän.
8. Hautausjärjestelyt ovat toinen avainkysymys, joka voidaan esittää näissä kirjeissä. Jotkut erityiset ohjeet voivat olla:
- Missä ja miten haluat haudata tai tuhota
- Kenelle haluaisit antaa muistopuheesi
- Sellaiset kukat tai taidetta, jonka haluat näyttää
- Soitetun musiikin tyyppi
9. Elävän tahdon vahvistaminen - Saatat myös pystyä kuvaamaan olosuhteet, joissa haluat lääkärien vetävän pistokkeen yksinkertaisemmin kuin mitä lääketieteellisessä valtakirjassa voidaan käyttää. Käytä tätä tilaisuutena selventää toiveitasi ja täydentää elävää tahtoa.
Kun olet täyttänyt ohjekirjeesi, säilytä se turvallisessa paikassa ja päivitä sitä säännöllisesti (todennäköisesti vähintään kerran vuodessa) muutosten huomioon ottamiseksi. Tee prioriteettiksi tarkastella sitä toimeenpanijasi / suorittajan kanssa, kun olet vielä ympäristössä. Se säästää heille aikaa ja hätää ja vakuuttaa samalla, että he ymmärtävät kaiken haluamallasi tavalla.
Lopullinen sana
Vaikka sillä ei ole todellista laillista valtaa, hyvin kirjoitettu ohjekirje voi olla tärkein asiakirja kiinteistövälitysprosessissa. Tämä pätee erityisesti, jos sinulla on suuri kiinteistö tai monimutkaisia kysymyksiä, jotka on käsiteltävä.
Viime kädessä tehokas ohjekirje toimii osana lopullista perintöäsi. Tämän perintöasiakirjan toimittaminen voi vapauttaa heidät käsittelemään menetysään ja ratkaisemaan kiinteistön nopeasti, kätevästi ja tehokkaasti.
Oletko koskaan joutunut kohtaamaan toimeenpanijana? Kuinka kokemus vaikutti omiin suunnitelmiin? Kerro meille ajatuksesi alla olevissa kommenteissa.
(valokuvalle: Kathy Ponce)
