Kuinka tulla lisensoiduksi pörssivälittäjäksi - Urahaasteet ja palkinnot

Menestyväksi välittäjäksi tulee useita vaiheita, ja lukemattomia urapolkuja voi viedä. Polku voi alkaa yliopisto-opinnoista.

Talouskasvatus

Opiskelijoiden, jotka haluavat tutustua osakevälittäjiksi, tulee harkita rahoitussuunnittelun jatkamista jatko-opiskelijoiksi ja mahdollisesti jatkaa opintojaan jatko-koulussa. Tämä antaa suurimman osan teknisistä tiedoista, joita tarvitaan uran aloittamiseen rahoitussuunnitteluteollisuudessa, ja auttaa pätevöittämään opiskelijaa osallistumaan CFP: n hallituksen tenttiin tai ansaitsemaan muita valtakirjoja, kuten CLU tai ChFC.

Opiskelijat, jotka haluavat tulla osakevälittäjiksi, voivat harkita myös pääaineenaan liiketaloutta, rahoitusta, taloutta tai kirjanpitoa saadakseen ymmärryksen siitä, mikä ajaa taloutta ja voimia, jotka vaikuttavat arvopapereiden hintaan ja määräävät sen. Ne, jotka tekevät kirjanpitoa ja tulevat CPA: ksi, saattavat nousta jalansijaa vertaisiinsa.

Testaus ja taustatarkastukset

Käsitteellisesti pörssivälittäjäksi tuleminen on melko yksinkertaista (vaikkakaan ei helppoa). Ensinnäkin työntekijän on läpäistävä taustatarkistus, joka koostuu tyypillisesti luottotarkastuksesta ja rikollisesta taustahausta. Mikä tahansa aineosa kumpaankin näistä luokista - kuten konkurssi, vero panttioikeudet tai maksut tai tuomio mihin tahansa, joka on vähäisemmän liikennerikkomuksen ulkopuolella - todennäköisesti hylkää hakijan..

Seuraavaksi mahdollisten välittäjien on läpäistävä arvopapereiden lisenssikokeet, jotka välittäjän on tuettava. Joillekin näkymille tämä on prosessin vaikein osa.

tentit

Yhdysvaltojen pörssivälittäjien on hankittava useita lisenssejä - kuten Sarjan 7 ja 63 lisenssejä - ennen kuin heidän sallitaan harjoittaa liiketoimintaa asiakkaiden kanssa. Jokainen lisenssi saadaan suorittamalla vastaava tentti.

Sarja 7. Tentti vaaditaan tullakseen arvopaperirekisteriin yleiseksi edustajaksi. Tentti on tiukka kuuden tunnin testi, joka kattaa kaiken tyyppiset yksittäiset ja pakatut arvopaperit, mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjat, kumppanuudet, UIT: t, sijoitusrahastot ja muuttuvat eläkkeet sekä etiikka ja arvopaperilainsäädäntö. Tämän katsotaan olevan ylivoimaisesti vaikein kaikista arvopaperitutkimuksista.
Sarja 63. 63 kattaa osavaltion sinitaivaslait, ja se on otettava seuraavaksi liiketoimintaa varten. Tämä testi on melko lyhyt ja huomattavasti helpompi kuin seitsemän.
Sarja 65. Monet yritykset vaativat välittäjiltään rekisteröityneitä sijoitusneuvojia, jotta he voivat käyttää ammattimaisia rahahallinnan palvelualustoja.
Sarja 66. Tämä tentti on yhdistelmä sarjan 63 ja 65 tenttejä.
Sarja 3. Tätä tarvitaan hyödykkeiden futuurisopimusten myymiseksi.
Sarja 31. Tämä tentti on tarpeen hallittujen futuurirahastojen myymiseksi. Se saadaan usein sarjan 3 sijaan.

Useimmat yritykset vaativat myös välittäjiltään henkivakuutuslisenssin henkivakuutuksen ja muuttuvien eläkkeiden myymiseksi.

Työn saaminen pörssivälittäjänä

Ne, jotka uskaltavat arvopaperiteollisuuteen, aloittavat hakemalla välitysyrityksiä ja haastattelemalla työpaikkoja. On monia eri polkuja, jotka pyrkivät välittäjät voivat käydä tässä liiketoiminnassa - oikea riippuu monista tekijöistä, kuten välittäjän persoonallisuudesta, liikesuhteista, myyntitaitoista ja teknisestä soveltuvuudesta.

Täyden palvelun välitysyritykset

Täyden palvelun yritys on aina hyvä paikka aloittaa, jopa niille, jotka eivät välttämättä halua tulla täyden palvelun välittäjiksi. Prosessi, jonka hakijat tyypillisesti käyvät näissä yrityksissä, sisältää:

Tavanomaiset alustavat haastattelut ja persoonallisuustestit, joiden avulla ehdokkaat valitaan varmistamaan, että he ovat riittävän ekstravertisia menestykseen työssä.
Suurtehoinen, maksettu koulutusohjelma, joka alkaa muutamalla kuukaudella omistaakseen kaikki tarvittavat arvopaperit ja vakuutukset. (Ne, jotka eivät läpäise Series 7 -koetta ensimmäistä kertaa, lopetetaan usein.)
Useiden viikkojen myynti ja tuotekoulutus eri lähteistä ja toimittajilta.

Koulutusjakson päätyttyä edustajat saavat henkilökohtaiset käyntikortit ja heille annetaan joko hyvin pieni toimisto työskennellä tai, kuten usein tapahtuu, isossa huoneessa oleva kirjoituspöytä, jota usein kutsutaan ”häränkynäksi”. Tämän avulla uudet välittäjät voivat työskennellä yhdessä ja opettaa ja rohkaista toisiaan.

Tässä vaiheessa alkaa todellinen tehtävä löytää asiakkaita ja asiakkaita. Suurimmalla osalla suuria täyden palvelun yrityksiä on erittäin korkeat myyntikiintiöt, jotka on täytettävä lyhyessä ajassa, kuten kuudessa kuukaudessa. Välittäjien odotetaan tarjoavan asiakkaita seuraavilla keinoilla:

Kylmäsoitto. Älä soita -listat ovat tehneet tämän tyyppisen etsinnän riskialtiseksi ehdotukseksi. Monet välittäjät ja yritykset rajoittavat nyt puhelinsoiton vastaamiseen postikorttipostituksiin tai Internet-vastauksiin potentiaalisten näkymien avulla.
verkostoituminen. Useimmat yritykset odottavat välittäjiensä hakevan ystäviä, perheitä ja tuttavia liiketoimintaan. Yritysten verkottuminen voi olla kriittistä; niillä, joilla on varakkaiden ihmisten verkostoja, on paljon helpompaa aloittaa liiketoiminta.
seminaarit. Tämä kokeiltu ja oikea tapa luoda näkymiä on toiminut tuhansille välittäjille. Tämä etsintämuoto voi kuitenkin olla kallista ja vaatii kykyä tehdä tehokkaita ryhmäesityksiä.

Useimmat yritykset vaativat sekä vähimmäismäärän tilejä että omaisuuden tason koeajan loppuun mennessä. Tämä ajanjakso voi kuitenkin kestää jopa kaksi vuotta, ja yritykset maksavat välittäjälle palkan, jolla on etuja, jotka voivat perustua joko heidän aiempiin ansioihinsa tai asetettuun vähimmäismäärään.

Kun välittäjä on selvinnyt alkuperäisestä koeajasta, palkka yleensä poistetaan ja välittäjälle maksetaan palkkiot yrityksen maksutaulukon mukaan, joka nousee välittäjän tuotannon myötä. Maksut eroavat jonkin verran yrityksistä toisiinsa, mutta niiden tarkoituksena on aina kannustaa lisäämään tuotantoa.

Esimerkiksi välittäjä voi saada vain 35% bruttopalkkiosta ensimmäisistä ansaituista 100 000 dollarista bruttopalkkiosta, ja saa sitten 45% palkkioista seuraavista 100 000 dollarista jne. Palkkiot voivat olla enintään 75% tai 85% brutto. Kun välittäjä saavuttaa tietyn tuotantotason, he saavat usein oman toimiston ja ehkä myyntiassistentin. Mutta nämä etuisuudet ovat vaikeasti ansaittuja, yleensä ottaen useita vuosia.

Niiden, jotka hakevat suuria täyden palvelun yrityksiä, tulisi myös ymmärtää, että nämä työnantajat ovat ensisijaisesti kiinnostuneita supertähden miljoonan dollarin tuottajien löytämisestä ja perustavat pääasiassa uusista työntekijöistään suurimman osan uusista työntekijöistä..

Tämän ei kuitenkaan välttämättä pidä estää mahdollisia välittäjiä allekirjoittamasta toimintaa yhdessä näistä virastoista. He voivat silti saada minimaalisen palkan tenttejä opiskellessaan ja saavat ilmaisia koulutuskursseja ja materiaaleja. Ne, jotka tekevät tämän yksin, maksavat usein useita satoja dollareita opintoapuista sekä itse kokeiden kustannukset.

Lisäksi yritysten tarjoama myynti ja tuotekoulutus voivat auttaa tutustumaan nopeasti uusiin vuokralaisiin alan uusimpiin tuotteisiin ja palveluihin. Itse asiassa, jos välittäjät eivät pysty täyttämään kiintiöitään näissä yrityksissä ja menettävät työpaikkansa, he huomaavat nopeasti, että ne ovat huomattavasti markkinoitavammat kuin he olivat aloittaessaan. Tämä johtuu siitä, että monet yritykset, joilla ei ole intressiä palkata luvatonta henkilöstöä, harkitsevat heitä nyt työhön.

Alennusvälittäjät

Ne, jotka eivät pidä täyden palvelun välitysyritysten korkeasta myyntipaineesta, saattavat olla enemmän kotona työskentelemässä alennusvälittäjälle, kuten Scottrade, Charles Schwab tai TD Ameritrade. Nämä yritykset vaativat yleensä jonkin verran palkkiotuotantoa, mutta eivät kuten täyden palvelun yrityksiä. Kaikenlainen kylmä etsintä vaaditaan harvoin. Suurin osa näissä yrityksissä työskentelevistä välittäjistä saa pysyvän peruspalkan ja etuudet, ja he voivat silti ansaita myös ylimääräisiä palkkioita.

Tyypillinen päivä alennusvälittäjän elämässä koostuu:

Kauppojen tekeminen asiakkaille puhelimitse ja henkilökohtaisesti
Asiakaskysymyksiin vastaaminen sekä valitusten ja muiden asioiden käsittely
Erilaisten hallinnollisten tehtävien suorittaminen, kuten asiakirja-asiakirjojen täyttäminen ja arkistointi, asiakastietojen järjestäminen ja analysointi, päivän aktiviteettien raportointi sekä yritykselle talletettujen käteisvarojen ja arvopapereiden käsittely

Pankkivälittäjät

Työskentely pankissa voi olla erinomainen vaihtoehto niille, joilla ei ole paljon verkkoa. Pankeilla on yleensä pienemmät voitot kuin muilla täyden palvelun yrityksillä, ja ne palkkaavat yleensä vain luvan saaneet henkilöt. Mutta välittäjä pystyy sitten hyödyntämään pankin asiakkaita ja markkinoimaan heitä.

Pankkivälittäjille tarjotaan yleensä oma toimipiste pankin sisällä, ja he voivat ansaita elantonsa vakuuttamalla pankkiasiakkaat ostamaan kiinteät eläkevakuudet ja muut konservatiiviset tuotteet. Monissa tapauksissa pankilla on myös henkilökohtainen pankkiiri, jolla on lupa myydä kiinteitä eläkkeitä asiakkaille. Välittäjä saa usein osan palkkiosta myynnin lisäksi, joka otetaan huomioon hänen tuotantokiintiöissään.

Avain tämän tyyppisen työn tehokkaaseen työskentelyyn on luoda hyvät liikesuhteet pankkien työntekijöihin (etenkin johtajaan) ja rohkaista heitä ohjaamaan asiakkaita säännöllisesti. Menestyneimmillä pankkivälittäjillä on tehokas työskentelyjärjestelmä pankkihenkilöstön kanssa sekä ulkoiset markkinointikanavat, joihin he voivat kääntyä, kun pankkityöntekijät ovat miehitettyinä omiin tehtäviinsä.

Riippumattomat välittäjät

Ne, jotka ovat laatineet yrityskirjan (tai joilla on keinot tehdä niin ilman täyden palvelun yrityksen tukea), voivat haluta kysyä itsenäiseltä välittäjältä, kuten Raymond James tai LPL Financial. Nämä yritykset tarjoavat laajemman valikoiman tuotteita ja palveluita kuin muun tyyppiset yritykset sekä paljon korkeammat voitot - tyypillisesti 80–95%.

Tämäntyyppinen järjestely on ihanteellinen henkilölle, joka on rakentanut yrityskirjan muualla, kuten pankissa tai alennusyrityksessä, ja on nyt valmis hallitsemaan tätä kirjaa itsenäisesti. Koska maksut ovat paljon suurempia, saman elintason ylläpitämiseksi tarvitaan pienempi palkkotulo.

CPA: t, joilla on oma asiakaskunta, ovat ensisijaisia tavoitteita tämäntyyppisissä yrityksissä, koska heillä on jo joukko asiakkaita, jotka luottavat heihin suurimpaan osaan (tai kaikkiin) taloudellisiin tietoihinsa. CPA: lla, veron valmistelijalla ja kirjanpitäjällä on myös sisäinen rata eläkesuunnitelmissa ja yritystoiminnassa, mikä voi olla huomattava. Esimerkiksi ne, joilla on suuri pieni kirja pienyrityksistä, voivat todennäköisesti tehdä muutaman pätemättömän suunnitelman, joka on tyypillisesti erittäin tuottoisaa.

Esteet ja haasteet

Välittäjänä toimiminen ei ole helppoa. Tämän liiketoiminnan aloittajat voivat odottaa kohtaavansa monia esteitä matkalla menestykseen, mukaan lukien:

Pitkät tutkimustunnit. Suurin osa välittäjien alkuperäisistä myyntitoiminnoista on täynnä hylkäämistä ja turhautumista. Tämä johtuu osittain siitä, että talousjulkaisut varoittavat yleisöä olemaan käyttämättä välittäjiä, joilla on alle viiden vuoden kokemus. Siksi monien välittäjien on luotettava liiketoimintaan ystävien ja perheen kanssa päästäkseen alkuun. Uudet välittäjät voivat myös odottaa viettävänsä useita yötä ja viikonloppuja pistämällä jalkakäytävän ja markkinoidakseen itseään.
Jatkuva myyntipaine. Vaikka välittäjien kohtaamat alkuperäiset kiintiöt ovat yleensä vaikeimmin saavutettavissa, useimmat yritykset nollaavat nämä kiintiöt jatkuvasti ja odottavat välittäjiensä tekevän niitä jatkuvasti.
Olennainen oppimiskäyrä. Välittäjien on nopeasti opittava kauppojen ja tilausten tekemisen monimutkaisuus ja tätä prosessia koskevat säännöt. Niiden on myös omaksuttava suuri osa hallinnollisista yksityiskohdista, jotka liittyvät käteisen, paperityön ja arvopapereiden käsittelyyn hyvin lyhyessä ajassa, sen lisäksi, että ne pysyvät päivittäin markkinoilla ja tuoteuutisissa. Niiden, jotka suosittelevat yksittäisiä arvopapereita, on myös opittava tutkimaan tarjouksiaan tehokkaasti.
Asiakaspalvelu. Välittäjien on väistämättä tapahduttava onnettomien asiakkaiden kanssa, jotka saattavat olla järkeviä siinä, mitä he odottavat sijoituksiltaan.
Alhainen tai epävarma tulo. Suurin osa aloittavista välittäjistä voi odottaa ansaitsevansa melkein mitään ensimmäisen tai kahden tuotantovuoden aikana, vaikka heille voidaan antaa peruspalkka tai he voivat palkkiota vastaan. Mutta jopa vakiintuneet ihmiset voivat odottaa tulojensa nousevan ja laskevan useiden muuttujien, kuten kuluttajien mielipiteen, markkinoiden toiminnan ja oman etsintäponnistuksen mukaisesti.
Liiketoiminnan kulut. Vaikka välittäjän tulot voivat vaihdella, useimmat kulut pysyvät melko vakaina. Henki-, terveys- ja työkyvyttömyyskorvaukset - samoin kuin virheiden ja puutteiden vakuutuksen kustannukset - ovat tavanomaisia kuluja useimmille välittäjille. Nämä kulut ovat markkinointi- ja mainoskustannusten lisäksi lisäkustannuksia, kuten vuokra ja apuohjelmat. Assistenttien ja muun henkilöstön palkkiot ovat toinen merkittävä meno, joka on otettava huomioon välittäjän kassavirrassa.
Täydennyskoulutus. CE: n vaaditaan ylläpitämään lisenssejä vuosittain, ja myös monet yritykset rohkaisevat voimakkaasti välittäjiään ansaitsemaan ammatilliset nimitykset, kuten YKP, markkinointikelpoisuuden parantamiseksi..

Palkkiot ja edut

Ne, jotka pääsevät alkuperäisten esteiden ohitse ja tekevät sen kypärän yli, voivat nauttia erittäin palkitsevasta urasta. Jotkut välittäjät, jotka tulevat välittäjänä ollessa ovat:

Korkeat tulot. Perustetut edustajat ansaitsevat usein kuusinumeroisia tuloja, etenkin kun he rakentavat yritystoimintaa koskevia kirjojaan ja heidän palkkansa kasvaa. Lisäksi monet välittäjien myymät tuotteet, kuten sijoitusrahastot ja annuiteetit, maksavat jäljellä olevia tuloja, jotka kertyvät ajan myötä tuottamaan huomattavan palkkioiden.
Hallinnollinen tuki. Menestyneet välittäjät työskentelevät usein muhkeissa toimistoissa ammattilaisten henkilökunnan kanssa, jotka hoitavat toimistojen hallintoon ja vaatimustenmukaisuuteen liittyvät kysymykset. Useimmat vakiintuneet edustajat joko jakavat myyntiassistentin jonkun kanssa, tai heillä on oma.
Lyhyet työpäivät. Tyypillisen työpäivän pituudella on taipumus kutistua välittäjien keskuudessa heidän toimikautensa lisääntyessä. Pitkät markkinointi- ja etsintätunnit antavat lopulta tietä kuuden tunnin työpäiville, jotka usein päättyvät pian markkinoiden sulkemisen ja päivän kauppojen käsittelyn jälkeen.
Erityiset kannustimet. Yritykset tarjoavat yleensä ylimääräisiä etuja huippuosaajille, kuten palkkiopalkkiot, osallistuminen pätevöittämättömiin suunnitelmiin ja erityyppisten kulujen, kuten toimistojen yleiskustannusten tai hallinnollisen avun, maksamisen..

Lopullinen sana

Osakevälittäjät kohtaavat työssään monia haasteita, kuten noudattaminen, myyntikiintiöt, karhumarkkinat ja byrokratia. Mutta palkkiot voivat olla turhautumisen ja vaivan arvoisia. Tässä liiketoiminnassa on monia polkuja menestykseen, ja niiden, jotka epäonnistuvat yhdessä yrityksessä, ei pidä epäröi yrittää uudelleen toisessa ympäristössä. Lisätietoja pörssivälittäjäksi tulee kirjautumalla FINRA: n verkkosivuille.

Oletko selvittänyt pörssivälittäjäksi tulemista? Mitkä ovat olleet suurimpia haasteitasi?