6 Osakemarkkinasijoitusvinkit ja -oppaat aloittelijoille - tarkistuslista

Samaan aikaan on kirjaimellisesti satoja tuhansia ihmisiä, jotka ostavat ja myyvät yritystodistuksia säännöllisesti jollakin säännellystä pörssistä tai NASDAQ: sta ja ovat menestyviä. Kannattava tulos ei ole onnen tulos, vaan muutaman yksinkertaisen periaatteen soveltaminen, joka perustuu miljoonien sijoittajien kokemuksiin lukemattomilla osakemarkkinasyklillä.

Vaikka älykkyys on hyöty kaikissa pyrkimyksissä, ylivoimainen IQ ei ole sijoituksen onnistumisen edellytys. Peter Lynch, Magellan-rahaston tunnustettu sijoitussijoittaja vuosina 1977–1990, väitti, että jokaisella on aivovoimaa seurata osakemarkkinoita: "Jos voit tehdä sen viidennen luokan matematiikan avulla, voit tehdä sen."

Vinkkejä osakemarkkinoille sijoittamiseen

Kaikki etsivät nopeaa ja helppoa tapaa rikkauteen ja onnellisuuteen. Ihmisluonnon tuntuu olevan jatkuvasti etsimällä piilotettua avainta tai jotain esoteerista tietoa, joka yhtäkkiä johtaa sateenkaaren tai voittaneen arpalipun loppuun.

Vaikka jotkut ihmiset ostavat voittoliput tai kantaosakkeen, joka nelinkertaistuu tai enemmän vuodessa, se on erittäin epätodennäköistä, koska onnea luottaminen on sijoitusstrategia, jota vain typerät tai epätoivoisimmat päättäisivät noudattaa. Menestyspyrkimyksissämme unohdetaan usein käytettävissämme olevat tehokkaimmat työkalut: aika ja kiinnostuksen yhdistämisen taika. Säännöllinen sijoittaminen, tarpeettomien taloudellisten riskien välttäminen ja rahasi antaminen työskentelemään sinulle vuosien ja vuosikymmenien ajan on tietty tapa kerätä merkittäviä varoja.

Tässä on useita vinkkejä, joita aloittelevien sijoittajien tulisi noudattaa.

1. Aseta pitkäaikaiset tavoitteet

Miksi harkitset sijoittamista osakemarkkinoille? Tarvitsetko rahasi takaisin kuudessa kuukaudessa, vuodessa, viidessä vuodessa tai kauemmin? Säästätkö eläkkeelle siirtymistä, tulevia yliopistokuluja varten, kodin ostamista tai rakentamassa kiinteistöä jättääksesi edunsaajillesi?

Ennen sijoittamista sinun on tiedettävä tarkoituksesi ja todennäköinen tulevaisuuden aika, jota saatat tarvita rahastot. Jos tarvitset todennäköisesti sijoituksesi palauttaa muutaman vuoden sisällä, harkitse toista sijoitusta; osakemarkkinat epävakaudellaan eivät anna varmuutta siitä, että koko pääomasi on käytettävissä, kun tarvitset sitä.

Kun tiedät kuinka paljon pääomaa tarvitset ja tulevaisuuden ajankohta, jolloin tarvitset sitä, voit laskea, kuinka paljon sinun pitäisi investoida ja millaista tuottoa sijoitukseltasi tarvitaan halutun tuloksen tuottamiseksi. Voit arvioida, kuinka paljon pääomaa tarvitset todennäköisesti eläkkeelle siirtymiseen tai tuleviin yliopistomenoihin, käyttämällä yhtä Internetissä saatavilla olevista ilmaisista rahoituslaskureista..

Eläkelaskureita yksinkertaisista monimutkaisempiin, mukaan lukien integrointi tuleviin sosiaaliturvaetuuksiin, ovat saatavana Kiplingerissä, Bankratessa ja MSN Money -sivustolla. Samanlaisia ​​yliopistokustannuslaskimia on saatavana CNNMoney ja TimeValue. Monet osakevälitystoimistot tarjoavat samanlaisia ​​laskimia.

Muista, että portfolion kasvu riippuu kolmesta toisistaan ​​riippuvasta tekijästä:

1. Sijoittamasi pääoma
2. Pääoman nettotuottojen määrä
3. Sijoituksenne vuosien tai ajanjakso

Ihannetapauksessa sinun tulisi aloittaa säästö mahdollisimman pian, säästää niin paljon kuin pystyt ja saada mahdollisimman suuri tuotto riskifilosofiasi mukaan.

2. Ymmärrä riskinottokykysi

Riskisietokyky on psykologinen ominaisuus, joka perustuu geneettisesti, mutta koulutus, tulot ja varallisuus vaikuttavat positiivisesti (kun nämä kasvavat, riskinkantokyky näyttää lisääntyvän hiukan) ja negatiivisesti iän myötä (vanhetessaan riskinkantokyky vähenee). Riskinottokykysi on se, miten tunnet riskisi ja kuinka paljon ahdistuneisuus tunnet, kun riski on olemassa. Psykologisessa mielessä riskinsietokyky määritellään "siihen, missä määrin henkilö päättää riskiä kokea epäsuotuisammasta tuloksesta saavuttaessaan edullisemman lopputuloksen". Toisin sanoen, riskisitkö 100 dollarilla voittaaksesi 1000 dollaria? Tai 1000 dollaria voittaaksesi 1 000 dollaria? Kaikilla ihmisillä on erilainen riskinottokyky, eikä "oikeaa" tasapainoa ole.

Riskin toleranssiin vaikuttaa myös sen käsitys riskistä. Esimerkiksi lentokoneella lentäminen tai autolla ajaminen olisi pidetty erittäin riskialtisena 1900-luvun alkupuolella, mutta vähemmän niin nykyään, että lento ja automatka ovat yleisiä tapahtumia. Päinvastoin, useimmat ihmiset nykyään tuntevat, että hevosen ajaminen voi olla vaarallista, ja sillä on hyvät mahdollisuudet pudota tai karkaa, koska hevosten ympärillä on vähän ihmisiä.

Ajatus käsityksestä on tärkeä etenkin sijoittamisessa. Kun saat enemmän tietoa sijoituksista - esimerkiksi siitä, kuinka osakkeita ostetaan ja myydään, kuinka paljon volatiliteettia (hinnanmuutos) yleensä esiintyy ja sijoituksen selvittämisen vaikeus tai helppous - pidät todennäköisesti osakevarastointeja pienemmin riskiä kuin luulit ennen ensimmäisen ostoksesi tekemistä. Seurauksena on, että ahdistuneisuutesi sijoittamisen suhteen ovat vähemmän voimakkaita, vaikka riskisi toleranssi pysyy muuttumattomana, koska käsitys riskeistä on kehittynyt.

Ymmärtämällä riskinottokykysi voit välttää sellaisia ​​sijoituksia, jotka todennäköisesti tekevät sinusta ahdistuneita. Yleisesti ottaen sinun ei pitäisi koskaan omistaa omaisuutta, joka estää sinua nukkumasta yöllä. Ahdistus stimuloi pelkoa, joka laukaisee stressitekijälle emotionaalisia reaktioita (loogisten vasteiden sijaan). Taloudellisen epävarmuuden aikana sijoittaja, joka voi pitää viileän päänsä ja seuraa analyyttistä päätöksentekoprosessia, tulee aina eteenpäin.

Jos päätät sijoittaa robo-neuvonantajan kanssa kuten parannus, riskinottokykysi on tärkeä tekijä valittaessa erilaisia ​​sijoituksia.

3. Monipuolista sijoituksiasi

Kokenut sijoittajat, kuten Buffett, välttävät osakekannan hajauttamista luottamalla siihen, että he ovat suorittaneet kaiken tarvittavan tutkimuksen riskien tunnistamiseksi ja määrittämiseksi. He ovat myös mukavia, että osaavat tunnistaa mahdolliset vaarat, jotka vaarantavat heidän asemansa, ja pystyvät selvittämään sijoituksensa ennen katastrofaalisen menetyksen syntymistä. Andrew Carnegie sanotaan sanoneen: "Turvallisin sijoitusstrategia on laittaa kaikki munasi yhteen koriin ja katsella koria." Älä siis tee virhettä ajatellessasi, että olet joko Buffett tai Carnegie - varsinkin sijoitusten ensimmäisinä vuosina.

Suosittu tapa hallita riskiä on monipuolistaa altistumista. Varovaiset sijoittajat omistavat eri yritysten osakkeita eri toimialoilla, joskus eri maissa, sillä odotuksella, että yksi huono tapahtuma ei vaikuta kaikkiin heidän omistuksiinsa tai vaikuttaa muuten eri tavalla.

Kuvittele, että omistat osakkeita viidessä eri yrityksessä, joista jokaisen odottaa jatkuvasti kasvavan voittoja. Valitettavasti olosuhteet muuttuvat. Vuoden lopussa sinulla voi olla kaksi yritystä (A & B), jotka ovat menestyneet hyvin, joten niiden varastot ovat nousseet 25%. Kahden muun yrityksen (C & D) osakekanta eri toimialalla on noussut 10%, kun taas viidennen yrityksen (E) varat purettiin massiivisen oikeusjutun maksamiseksi..

Monipuolistamisen avulla voit toipua kokonaissijoituksesi (20% salkustasi) menetyksestä 10%: n voitolla kahdessa parhaassa yrityksessä (25% x 40%) ja 4% lopussa kahdessa yrityksessä (10% x 40%). ). Vaikka kokonaisportfolion arvosi laski 6% (20% tappio miinus 14% voitto), se on huomattavasti parempi kuin olet sijoittanut yksinomaan yritykseen E.

parannus, samoin kuin monet muut robo-neuvonantajat, varmistavat, että sijoitussalkusi pysyy monipuolisena ja tasapainossa ajan myötä. Kun se alkaa päästä pois tasapainosta, se tekee tarvittavat säädöt sinulle.

Pro-kärki: Toinen tapa varmistaa portfolion monipuolisuus on sijoittaa erityyppisiin sijoituksiin. Jotkut ihmiset haluavat sekoittaa asioita investoimalla kuvataiteen kautta Masterworks. Hauska tosiasia - blue chip art tuotti 10,6% vuonna 2018 verrattuna S&P 500: n 5,1%: n tappioon. Toiset päättävät sijoittaa kiinteistöihin sellaisen yrityksen kautta kuin DiversyFund.

4. Hallitse tunteita

Suurin este osakemarkkinoiden voittoille on kyvyttömyys hallita tunteita ja tehdä loogisia päätöksiä. Lyhyellä aikavälillä yritysten hinnat heijastavat koko sijoitusyhteisön yhdistettyjä tunteita. Kun suurin osa sijoittajista on huolissaan yrityksestä, sen osakekurssi todennäköisesti laskee; Kun enemmistö suhtautuu myönteisesti yrityksen tulevaisuuteen, sen osakekurssilla on taipumus nousta.

Henkilöä, joka suhtautuu markkinoihin negatiivisesti, kutsutaan ”karhuksi”, kun taas heidän positiivista vastintaansa kutsutaan ”häräksi”. Markkinatuntien aikana härän ja karhun välinen jatkuva taistelu heijastuu arvopapereiden jatkuvasti muuttuvassa hinnassa. Näitä lyhytaikaisia ​​liikkeitä ohjaavat huhut, spekuloinnit ja toiveet - tunteet - pikemmin kuin logiikka ja systemaattinen analyysi yrityksen varoista, johdosta ja näkymistä.

Odotuksemme vastaisesti liikkuvat osakekurssit luovat jännitystä ja epävarmuutta. Pitäisikö minun myydä asemani ja välttää tappiot? Pitäisikö minun pitää varastossa toivoen, että hinta palautuu? Pitäisikö minun ostaa lisää?

Jopa kun osakekurssi on sujunut odotetusti, on kysymyksiä: Pitäisikö minun ottaa voitto nyt, ennen kuin hinta putoaa? Pitäisikö minun pitää asemani, koska hinta todennäköisesti nousee? Tämänkaltaiset ajatukset tulvavat mielesi, varsinkin jos seuraat jatkuvasti arvopapereiden hintaa, rakentuen lopulta kohtaan, johon ryhdyt toimimaan. Koska tunteet ovat toiminnan ensisijainen veturi, se todennäköisesti on väärin.

Kun ostat osakekannan, sinulla pitäisi olla hyvä syy siihen ja odotus siitä, mitä hinta tekee, jos syy on pätevä. Samanaikaisesti sinun on määritettävä kohta, jolloin likvideit omistusosuutesi, varsinkin jos syyt todistetaan kelpaamattomiksi tai jos varastot eivät reagoi odotetusti, kun odotuksesi täyttyvät. Toisin sanoen, sinulla on poistumisstrategia ennen kuin ostat vakuuden ja toteutat strategian tunnettomasti.

5. Käsittele perusteet ensin

Ennen kuin teet ensimmäisen sijoituksen, ota aika oppia osakemarkkinoiden ja markkinoiden muodostavien yksittäisten arvopapereiden perusteet. On olemassa vanha sanonta: Se ei ole osakemarkkinat, vaan osakemarkkinat. Ellet osta pörssirahastoa (ETF), keskityt yksittäisiin arvopapereihin eikä markkinoihin kokonaisuutena. Harvoin jokainen osake liikkuu samaan suuntaan; Jopa kun keskiarvot laskevat vähintään 100 pistettä, joidenkin yritysten arvopapereiden hinnat nousevat.

Alueet, jotka sinun tulee tuntea ennen ensimmäisen ostoksesi tekemistä, ovat:

• Taloudelliset tiedot ja määritelmät. Ymmärrä muuttujien määritelmät, kuten P / E-suhde, osakekohtainen tulos (EPS), oman pääoman tuotto (ROE) ja yhdistelmävuosikasvu (CAGR). Tärkeä on tietää, kuinka ne lasketaan, ja kyky vertailla erilaisia ​​yrityksiä käyttämällä näitä mittareita ja muita.
• Suositut menetelmät osakevalintaan ja ajoitukseen. Sinun tulisi ymmärtää kuinka ”perustavanlaatuiset” ja “tekniset” analyysit suoritetaan, miten ne eroavat toisistaan ​​ja missä kukin sopii parhaiten osakemarkkinastrategiaan.
• Osakemarkkinoiden tilaustyypit. Tietää ero markkinoiden toimeksiannoilla, rajatilauksilla, lopettaa markkinoiden tilaukset, lopettaa rajoitetut tilaukset, loppupysähdysmääräykset ja muut sijoittajien yleisesti käyttämät.
• Erityyppiset sijoitustilit. Vaikka käteistilit ovat yleisimpiä, marginaalitilejä vaaditaan tietyntyyppisiin kauppoihin liittyvissä säännöksissä. Sinun tulisi ymmärtää, miten marginaali lasketaan ja miten ero alkuperäisen ja ylläpitämisen marginaalivaatimusten välillä.

Tieto ja riskinkantokyky liittyvät toisiinsa. Kuten Warren Buffett sanoi, "riski syntyy siitä, että et tiedä mitä teet."

6. Vältä vipuvaikutusta

Vipuvaikutus tarkoittaa yksinkertaisesti lainatun rahan käyttöä osakemarkkinastrategian toteuttamiseen. Marginaalitilillä pankit ja välitysyritykset voivat lainata sinulle rahaa osakkeiden ostamiseen, yleensä 50% ostoarvosta. Toisin sanoen, jos haluat ostaa 100 osakekauppaa 100 dollarilla 100 000 dollarin kokonaiskustannuksilla, välitysyritys voi lainata sinulle 5000 dollaria oston suorittamiseksi.

Lainatun rahan käyttö “vipua” tai liioittelee hinnanmuutoksen tulosta. Oletetaan, että osake siirtyy 200 dollaria osakkeeseen ja myyt sen. Jos olisit käyttänyt yksinomaan omaa rahaa, tuotosi olisi 100% sijoituksestasi [(20 000–10 000 dollaria) / 10 000 dollaria]. Jos olisit lainannut 5000 dollaria ostaaksesi osakekannan ja myynyt 200 dollarilla osakkeelta, tuotto olisi 300% [(20 000–5 000 dollaria) / 5000 dollaria], kun 5000 dollarin laina olisi maksettu takaisin ja välittäjälle maksettujen korkojen kustannukset.

Kuulostaa hyvältä, kun osake liikkuu ylöspäin, mutta ota huomioon toinen puoli. Oletetaan, että osake putosi 50 dollariin osaketta kohti sen sijaan, että kaksinkertaistuisi 200 dollariin. Menetyksesi olisi 100% alkuperäisestä sijoituksesta, plus välittäjälle aiheutuvat korkokustannukset [(5000–5 000 dollaria / 5000 dollaria]).

Vipuvaikutus ei ole hyvä eikä paha. Se on kuitenkin työkalu, jota käytetään parhaiten, kun olet hankkinut kokemusta ja luottamusta päätöksentekokykyysiisi. Rajoita riskiä aloittaessasi varmistaaksesi, että voitat pitkällä aikavälillä voittoa.

Lopulliset ajatukset

Osakesijoitukset ovat historiallisesti saaneet tuottoa huomattavasti enemmän kuin muun tyyppiset sijoitukset, ja samalla ne ovat osoittaneet helpon likviditeetin, kokonaisnäkyvyyden ja aktiivisen sääntelyn tasapuolisten toimintaedellytysten takaamiseksi kaikille. Osakemarkkinoille sijoittaminen on loistava tilaisuus rakentaa suurta omaisuusarvoa niille, jotka haluavat olla johdonmukaisia ​​säästöjä, tehdä tarvittavat investoinnit aikaa ja energiaa kokemuksen hankkimiseen, riskien asianmukaiseen hallintaan ja ovat kärsivällisiä salliessaan yhdistämisen taikuutta työskennellä heidän puolestaan. Mitä nuorempi aloitat sijoituskohteesi, sitä suurempia lopputulokset ovat - muista vain kävellä, ennen kuin aloitat juoksemisen.

Mitä lisävinkkejä voit ehdottaa osakemarkkinoiden onnistuneelle sijoittamiselle?