Sijoitusriskien hallintastrategiat - 5 tapaa pelata puolustusta
Toisin sanoen hyvä rikos ei voi onnistua ilman tehokasta puolustusohjelmaa. Ja sama pätee sijoitusstrategiaasi.
Tässä on parhaat strategiat suojellaksesi itseäsi sijoituspelin suhteen.
Sijoitusrikos
Sijoittamisen suhteen rikoksiin on olemassa useita lähestymistapoja. Voit sijoittaa aggressiivisesti korkealla lentomatkalla oleviin osakekantoihin ostamalla menestyvimpiin yrityksiin sillä todennäköisyydellä, että ne jatkavat parempaa suorituskykyään. Apple (NASDAQ: AAPL) on hyvä esimerkki yrityksestä, jossa tämä lähestymistapa olisi toiminut hyvin. Varastossa on ehdottomasti noussut paljon, mutta sillä on myös ollut perustavanlaatuista kasvua hinnannousun tukemiseksi.
Vaihtoehtoisesti voit käyttää konservatiivisempaa lähestymistapaa rikokseen. Sen sijaan, että sijoittaisit yrityksiin, joilla on eniten vauhtia, voit tunnistaa osakkeet, jotka saattavat olla aliarvostettuja. Jotkut sijoittajat haluavat odottaa tavoitesijoitustensa saavuttavan tietyn arvon tai hinnan, joka perustuu perustavanlaatuiseen tai tekniseen analyysiin, ennen kuin he laittavat rahansa töihin.
Valitsemastasi menetelmästä riippumatta aiot luoda jonkin verran pääoman arvostusta. Kun pelaat sijoitusrikoksia, ensisijainen tavoitteesi on kasvattaa rahaa.
Investointien puolustus
Onnistunut loukkaava kampanja on hieno. Mikä voisi tuntua paremmalta kuin katsella investointisi kasvavan? Mutta myös puolustus on tärkeää. Kuvittele miltä sinusta tuntuisi, jos sijoituksesi eivät kasva? Entä jos he todella menettivät rahaa? Jos olet investoinut pitkään, tiedät todennäköisesti, että rahan menettäminen ei ole kovin hauskaa.
Warren Buffet, yksi kaikkien aikojen menestyneimmistä sijoittajista, on kuuluisa siitä, että se selittää kaksi tärkeintä sijoitussääntöä:
Sääntö # 1: Älä menetä rahaa.
Sääntö 2: Älä koskaan unohda sääntöä 1.
Se on puolustus. Vaikka on hyvä idea ottaa joitain riskejä säästöjen kasvattamiseksi, on myös välttämätöntä, että sinulla on käytössä järjestelmä rajoittaaksesi tätä riskiä ja suojataksesi pääomaa heikentyneellä tavalla. Seuraava kaavio osoittaa, kuinka paljon voittoa tarvitsisit tietyn menetyksen korvaamiseksi:
Voit nähdä, että jopa suhteellisen pieni tappio voi vaatia melko suurta loukkaavaa pahoinpitelyä elpymiseen - etenkin välitys- ja sijoitusmaksujen kanssa. On helppo sanoa, että sinun on hallittava tappioita. Mutta miten teet sen?
5 tapaa hallita sijoitussalkun riskiä
1. Seuraa trendiä
Trendi on ystäväsi, kunnes se loppuu. Yksi tapa hallita sijoitusriskiä on sitoutua ostamaan vain osakekursseja tai pörssiyhtiöitä (ETF), jotka ovat nousutrendissä, ja myymään ne, kun ne rikkovat trendilinjatukeaan. Voit piirtää omat trendiviivat yhdistämällä sarjan korkeampia alamäkiä kaavioon tai käyttää liikkuvaa keskiarvoa, kuten 50 tai 200 päivää, toimia tukena. Jos hintaerot, jotka tukevat tasoa ennalta määrätyllä määrällä, myyt.
2. Tasapainotus
Pidemmän aikavälin sijoittajat voivat yrittää hallita riskiä myymällä määräajoin osakeinvestointeja tai omaisuusluokkia, jotka ovat tulleet ottamaan liian suuren osakesalkunsa. He myyvät pois ne varat ja ostavat enemmän osakkeita tai ETF: ää, jotka ovat heikentyneet. Tämä voi olla pakotettu tapa ostaa alhainen hinta ja myydä korkea.
3. Sijoitus koon mukaan
Toinen tapa pelata puolustusta on yksinkertaisesti rajoittaa altistumistasi. Jos tietty sijoitus on vaarallisempi kuin toiset, voit valita, ettei sijoita siihen tai sijoita vain pieni osa pääomasta. Monet sijoittajat käyttävät tämän tyyppistä lähestymistapaa saadakseen alttiimpia riskialttiimmille aloille, kuten bioteknologialle tai pienille yhtiöille. 50%: n menetys 2 000 dollarin sijoituksesta satuttaa paljon vähemmän kuin 20 000 dollarin sijoitus. Helpoin tapa vähentää osakemarkkinariskiäsi on siirtää osa pääomasta käteiseksi.
4. Lopeta menetysmääräykset
Voit tehdä stop loss -määräyksen välittäjältäsi, joka myy automaattisesti kokonaan tai osittain sijaintisi tietyssä osakekannassa tai ETF: ssä, jos se alittaa asetetun hintapisteen. Tietenkin, temppu on asettaa hinta riittävän alhaiseksi, jotta et pysähtyisi rutiininomaiseen vetäytymiseen, mutta riittävän korkea, että rajoitat pääomatappioita. Stop loss -määräyksen tekeminen on yksi tapa rajoittaa portfolion vaurioita ja pakottaa itsesi noudattamaan tiukkaa puolustuskuria. Pysäytystappion tasojen siirtäminen tai ohittaminen johtaa melkein aina suurempiin häviöihin lopussa. Ensimmäinen poistuminen on paras poistuminen.
5. Monipuolistaminen
Sijoitusten hajauttamisen perusajatuksena on ostaa omaisuusluokkia tai sektoreita, jotka eivät ole korreloivat. Tämä tarkoittaa, että jos yksi nousee ylös, toinen luultavasti menee alas. Hajauttaminen on ollut paljon vaikeampaa saavuttaa viime vuosina, koska monet omaisuusluokat ovat korreloineet voimakkaasti. Jopa osakkeet ja joukkovelkakirjat ovat liikkuneet samaan suuntaan paljon aikaisemmin. Monipuolistaminen on hyvä strategia rajoittaa riskiä, mutta se toimii vain, jos ostamasi varat ovat todella korreloimattomia. Varmista, että tarkastellaan suhteellisen viimeaikaista suorituskykyä sen sijaan, että luottaisit historiallisiin suhteisiin, jotka eivät ehkä enää toimi.
Mitä puolustusstrategioita käytät sijoitussalkusi?
