Mitä ovat blue chip -varastot - Sijoittaminen osakkeisiin, jotka maksavat suuria tuottoja

Saatat vastata: "Hmm, mielenkiintoinen." Mutta saatat ajatella: "Mitä helvettiä blue chip -varastot ovat?" No, olen iloinen, että kysyit.

Tässä artikkelissa käydään läpi, mitä blue chip -vakuutus on tarkalleen, ja annan vinkkejä siitä, kuinka voit turvallisesti sijoittaa niihin ja maksimoida tuotosi.

Mitkä ovat sininen sirukannat?

Pokeri sirusetissä siniset pelimerkit ovat tyypillisesti eniten arvoisia. Siksi osakemarkkinoilla korkealaatuisia, suuria ja luotettavia yrityksiä kutsutaan "siruvarastoiksi". Vaikka nämä yritykset eivät välttämättä laajene yhtä nopeasti prosentuaalisesti kuin uudet ja nousevat yritykset, niillä on yleensä suurempi verotuksellinen tuki huonojen talouksien ja karhumarkkinoiden kannalta. Siksi niitä pidetään turvallisempina sijoituksina kuin pienempiä kasvuvarastoja.

Nämä markkinajohtajat maksavat usein osan kertyneistä voittovaroista osakkeenomistajille käteisosingon muodossa. Miksi? Yksi syy on, että se houkuttelee tulo-sijoittajia, jotka etsivät säännöllisiä kassahajotuksia, jotka maksetaan paljon kuin pankki korkoillaan. Toinen syy on se, että koska sirut ovat jättiläisiä yrityksiä, voi olla vähemmän mahdollisuuksia sijoittaa kertynyt voitto. Sen sijaan, että istutaan kasaan kassa, ne voivat palkita osakkeenomistajia osingoilla.

Onko hyvä tuotto-osinko hyvä asia?

Jos osinko on osakkeenomistajille maksettava rahamäärä, etkö haluaisi mahdollisimman suurta tuottoa? Ehdottomasti! Jos sinulla olisi riskitön valinta valita 10 prosentin vuotuinen osinko verrattuna 3 prosentin tuottoon, korkein osinkotuotto olisi aina parempi vaihtoehto ansaita passiivisia tuloja. Osinkoja maksavat blue chip -varastot eivät kuitenkaan ole riskittömiä, vaikka ne ovat suuria ja kannattavia yrityksiä.

Kun yritys tarjoaa epätavallisen korkeat osinkotuotot, sinun on kysyttävä seuraavaa:

1. Onko tämä voitto kestävä??
2. Mitä vaikutusta heidän osinkostrategialla on osakekursseihin??
3. Tulkinanko osinkotuotot oikein?

Katsomme nämä kolme näkökohtaa mielessä muutamia vinkkejä tulojen sijoittamiseen.

1. Varmista, että yrityksellä on jonkin verran kasvua
Voit selvittää yrityksen kasvavan tarkastelemalla osakekohtaista tulosta (EPS) 5 tai 10 vuoden ikkunassa - mikä on yksi tärkeimmistä tekijöistä, jotka on otettava huomioon ostettaessa osaketta. Jos kokonaistuotot ovat heikentyneet ajan myötä, sinun on pohdittava, onko osinko kestävää. Jos ansiot supistuvat, osakekurssi seuraa todennäköisesti. Huolimatta siitä, että yritys ylläpitää osinkotuottoa, tulosi maksaa pienenevän suhteessa laskuun laskettuun osakekurssiin, jos ansiot laskevat pitkän ajanjakson ajan.

Ansiotulojen kasvua pitäisi tukea tulojen kasvu. On monia tapoja kasvattaa keinotekoisesti keinotekoista tuottoa lyhyellä ajanjaksolla, kuten osakkeiden takaisinostoja, kertaluonteisia erityisiä maksuja tai lisäämällä prosenttiosuutta nettotuloksesta. Mutta elleivät tulot kasva, tulojen kasvu ei ehkä ole kestävää.

2. Älä analysoi takautuvaa osinkotuottoa
Kun etsit korkean tuoton osinkoa maksavaa blue chip -kantaa, varmista, että tarkastelet tulevaisuuden tuottoja lopullisten tuottojen sijasta. Miksi?

Osake maksaa joskus erittäin korkean kertaluonteisen osingon. He eivät ehkä koskaan tee sitä uudestaan. Jos vertaa edellistä voittoa nykyiseen osakekurssiin, voi näyttää siltä, ​​että yritys palauttaa kohtuuttomat määrät osakkeenomistajilleen. Kuvittele pettymys ostaessasi tällaista osaketta vain huomataksesi, että he eivät aio maksaa tällaisia ​​varojen hajaantumisia nyt tai lähitulevaisuudessa.

Lopputuotot näyttävät erittäin korkeilta, kun verrataan historiallisia voittoja osakekurssien laskuun. Esimerkiksi yritys XYZ vaihtoi aiemmin 100 dollaria osakkeelta. He maksoivat 5 dollaria osakkeelta vuosittaisessa osingossa, joka oli 5 prosenttia. Sitten yritystä ravisutti skandaali ja osakekurssit laskivat 20 dollariin osakkeelta. Vertaamalla aiempaa osinkoa 5 dollaria nykyiseen hintaan 20 dollaria vaikuttaa siltä, ​​että ne maksavat 25 prosentin tuoton. Mutta jos tämä haavoittunut yritys päättäisi maksaa osinkoa ollenkaan, se todennäköisesti säilyttäisi viiden prosentin tuotot nykyisen osakekurssin perusteella. Pettymyksesi vaikeuttaa osakekurssin laskua vain, jos etsit korkeita tuottoja vääristä paikoista.

3. Varmista, että yritys säästää kertyneitä voittovaroja
Jotkut yritykset maksavat 100% kertyneistä voittovaroistaan ​​osakkeenomistajille. Niiden ansaitsemien prosenttien osuus tunnetaan maksusuhteena. 100-prosenttinen voitosuhde voi tuntua eduelta, mutta se voi olla kaksiteräinen miekka.

Kun osakekurssit nousevat nopeammin kuin ansiot (tai hinta / voittosuhde nousee), yrityksen on korotettava maksettavien kertyneiden voittojen prosenttiosuutta tuottojen ylläpitämiseksi. Jos he maksavat jo 100% kertyneistä voittovaroista, yrityksellä on vain yksi kahdesta vaihtoehdosta:

1. Jatka voittojen maksamista 100%, kun tuotto laskee
2. Maksa yli 100% sukeltamalla aiempiin ansioihin

Ensimmäinen vaihtoehto vähentää tuottoa, kun taas toinen heikentää yrityksen sisäistä arvoa - puhumattakaan siitä, että se ei ole kestävä; kukaan ei voi maksaa enemmän kuin ansaitsee hyvin kauan.

4. Löydä suuria ja kestäviä osinkoja
Yksi pikakuvake, jota käytän melko turvallisten tulovarastojen löytämiseen, on tutkimalla S&P 500 Dividend Aristocrats -indeksiä. Standard and Poor's valitsevat yritykset S&P 500: sta, joka on tunnettu johtavista yrityksistä johtavilla markkinoilla. Ollakseen mukana S&P 500 Dividend Aristocrats -indeksissä yhtiöiden on oltava korottaneet osinkoja joka vuosi viimeisen 25 vuoden ajan, niiden on oltava erittäin likvidejä ja niiden on oltava suuressa markkina-arvossa..

Lopullinen sana

Riippumatta siitä, etsitkö suodatusohjelmistoa sopivien tulovarastojen löytämiseksi, tai tutkitko indeksin osatekijöitä, kuten S&P 500 Dividend Aristokraatteja, sinun tulee suorittaa due diligence -tarkastus korkean tuoton osingonjakoon käyttävien blue chip -varastojen avulla kestävyyden varmistamiseksi. Suorita tutkimuksesi selvittääksesi, onko maksu kestävä, miten heidän osinkostrategialla on osakekursseihin, ja varmista, että tulkitset osinkotuotot oikein.

Investoitko sinä sirukirjauksiin, jotka maksavat osinkoja? Millaiset kokemuksesi ovat olleet?