Mikä on maallinen karhumarkkinat (määritelmä ja kaavio) ja kuinka sijoittaa yhteen

Niille, jotka ovat uusia osakemarkkinoiden lingossa, härkämarkkinat ovat markkinat, joissa ensisijainen trendi on ylöspäin. Karhumarkkinat tarkoittavat osakekurssien laskua. Maallisella suuntauksella tarkoitetaan yleensä pidemmän aikavälin trendiä, kun taas suhdannekehitys heijastaa lyhyen aikavälin markkinoiden vauhtia. Joten sinulla voi olla suhdannehärmämarkkinat suuremmissa maallisissa karhumarkkinoilla ja päinvastoin.

Maallisessa härän markkinoilla hinnat yleensä nousevat korkeammilla, toisinaan, matalilla korjauksilla. Luulisi, että maallinen karhumarkkinat ovat päinvastoin, hintojen liikkuessa tasaisesti alhaisemmiksi, joita keskeyttävät muutamat sykliset häränrallit. Todellinen maallinen karhumarkkina kuitenkin liikkuu hyvin eri tavalla.

Sen sijaan, että kaaviossa siirretään suoraan vasemmalta ylhäältä oikealle, maallinen karhumarkkinat näyttää enemmän sahakuviolta, terävillä liikkeillä ylöspäin ja alaspäin, lopulta loppua alhaisemmilla hintatasoilla.

Olemmeko nyt maallisilla karhumarkkinoilla?

Jos olet seurannut markkinoita viimeisen kymmenen vuoden ajan, sen tulee kuulostaa melko tutulta. Itse asiassa viimeisen 100 vuoden aikana olemme kokenut useita maallisia karhumarkkinoita. Jos uskot, että olemme parhaillaan yhden puolivälissä, tämä olisi vuosisadan neljäs kohta. Katso alla oleva kaavio UBS: n teknisen analyytikon Peter Leen kohteliaisuudesta:

Jotkut väistämättä ovat eri mieltä, mutta olen leirissä, joka sanoo olevansa maallisilla karhumarkkinoilla, jotka alkoivat vuonna 2000 ja jatkavat todennäköisesti noin vuonna 2020. Vuodesta 2000 lähtien olemme nähneet osakemarkkinoilla paljon liikkumista, sekä ylösalaisin ja alaspäin. Kaikkien tuon epävakauden tulos? S&P 500: n lasku noin 12%. Se on maallinen karhumarkkinat.

Kuinka EI sijoittaa maallisiin karhumarkkinoihin

Osta ja pidä on todennäköisesti pahin tapa noudattaa maallisia karhumarkkinoita, varsinkin jos aiot jäädä eläkkeelle keskellä kauppaa. Saatat joutua joutumaan hyödyntämään sijoituksiasi aivan kuten niiden arvo on laskenut eniten, eikä sinulla ehkä ole tarpeeksi aikaa korvata tappioita.

Kuinka sijoittaa maallisiin karhumarkkinoihin

Ensimmäinen askel on tunnistaa, että käsilläsi on maallinen karhumarkkinat. Kun olet tehnyt niin, aktiivisempi lähestymistapa toimii parhaiten maallisilla karhumarkkinoilla. Sinun on oltava valmis ostamaan ja myymään voittojen lukitsemiseksi ja lyhyiden tappioiden vähentämiseksi.

Muutaman lähestymistavan tarkistaminen auttaa sinua sijoittamaan viisaasti ilman, että sinut kiinnitetään tietokoneesi näytölle kuin hullu päiväkauppias:

1. Ydin- ja satelliittilähestymistapa
Tämä menetelmä sisältää yhdistelmän konservatiivisemman ja aggressiivisemman lähestymistavan välillä. Konservatiiviselta puolelta, joka tunnetaan nimellä “ydin”, valitset joukon indeksi-ETF-sijoitusrahastoja tai sijoitusrahastoja, jotka jäljittelevät tehokkaasti suuria markkinoita ja antavat sinulle altistumisen potentiaaliselle pääomalle ylösalaisin samalla, kun minimoidaan yksittäisille osakkeille ominainen riski. Agressiivisemmalta puolelta salkun ”satelliitti” osuus koostuisi yksittäisistä osakkeista tai arvopapereista, jotka valitset niiden vahvuuksien perusteella käyttämällä mahdollisesti perustavanlaatuista tai teknistä analyysiä. Tähän sijoitusmuotoon liittyvän riskin vuoksi sinun on myös oltava valmis kaupankäynnään aktiivisemmin näillä osakkeilla. Voit esimerkiksi myydä suuren rallin jälkeen tai ostaa enemmän osakekurssin laskiessa. Tämän lähestymistavan avulla voit myös jakaa jatkuvasti ydin- ja satelliittisalkkuasi sijoitusriskesi sietokyvyn mukaan.

2. Säännöllinen tasapainotus
Jopa passiivisin sijoittaja tasapainottaa yleensä vähintään kerran vuodessa. Oletetaan esimerkiksi, että haluamasi henkilökohtaisen sijoitussalkun omaisuuden allokointi on jotain 50%: n osakkeita, 30%: n joukkovelkakirjalainoja ja 20% käteistä, mutta varastosi ovat niin suuret, että ne edustavat nyt 60% salkustasi (tämä on yleinen tapaus epävakaat markkinat kuten maalliset karhumarkkinat). Sinun pitäisi yksinkertaisesti myydä osa sijoituksista, jotta pääset takaisin 50%: n tavoitteeseesi.

3. Suorita kotitehtäväsi ja ole itsevarma
Kuten minkä tahansa tyyppisille markkinoille sijoittaminen, varmista, että teet kotitehtäväsi ja että sinulla on syy tekemiin sijoituksiin. Kuten Warren Buffet kertoi, kaikki sijoitukset ovat vain yhtä hyviä kuin niiden taustalla oleva tutkimus. Tekemällä älykkäitä sijoituspäätöksiä, sinulla on myös itseluottamus tehdä tärkeitä osto- ja myyntipäätöksiä sen sijaan, että jäädytettäisiin kriittisinä aikoina, mikä on tärkeä taito kaikilla maallisilla karhumarkkinoilla..

Kuinka sijoitat näille maallisille karhumarkkinoille?