7 Valtioneuvoston huijauskoodit, joita on tarkkailtava

Ehkä kaikkien kaikkein sneakiest huijarit ovat ne, jotka esiintyvät hallituksen virkamiehinä. Kun saat puhelun tai viestin, joka näyttää tulevan valtion virastolta, ensimmäinen vaisto todennäköisesti toimii yhteistyössä kysymättä mitään. Valitettavasti, kun kyse on taiteilijasta, se on juuri väärä asia.

Välttääksesi tämän temppujen putoamisen sinun on tiedettävä, kuinka tunnistaa hallituksen huijarihuijaus, kun näet sen. Tässä on joitain yleisiä, joista on huolehdittava - ja varoitusmerkkejä, jotka antavat heidät pois.

Tyypit hallituksen huijauskysymyksiä

Federal Trade Commission (FTC) -blogi on aarrearkko kaiken tyyppisistä huijauksista, mukaan lukien hallituksen huijauskysymykset. Tässä on joitain yleisimmistä, jotka näkyvät sivustolla.

1. Läpinäkyvät huijaukset

Tässä huijauksessa ns. Hallituksen virkamies ottaa sinuun yhteyttä hienien uutisten kanssa: Olet voittanut pääpalkinnon kansallisessa arpajaisessa. (Ei ole olemassa sellaista asiaa kuin Yhdysvaltain liittohallituksen järjestämä arpajainen, mutta huijari luottaa siihen, että olet liian innostunut huomaamaan.) Taiteilija voi väittää olevansa FTC: ltä tai väärennetystä valtion virastosta, kuten " Kansallinen arvonlisävirasto. ” Heillä voi olla jopa puhelinnumero tai osoite, joka näyttää olevan todellinen valtion virasto.

Kun soittaja on huomannut, he kertovat, että palkinnon keräämiseksi sinun on maksettava rahaa etukäteen. He saattavat väittää, että tämä koskee veroja, palvelumaksuja tai voittojen "vakuuttamista toimitus". Yleensä he sanovat sinun siirtävän rahaa - ja heti, tai menetät mahdollisuuden hakea palkintosi. Joskus, jotta tämä pyyntö kuulostaa laillisemmalta, he sanovat, että sinun täytyy lähettää rahat toiselle vakuutusyhtiölle, kuten Lloyd's of London.

Tietenkin, numero, jonka he antavat sinulle rahan siirtämiseen, ei oikeastaan ole Lloyd's of Londonissa tai millään valtion virastolla. Se menee suoraan petostajan tilille, ja ne katoavat rahan kanssa ja jättävät sinut odottamaan odottamaa, joka ei koskaan saavu.

2. Vaatimattomat omaisuuden huijaukset

Eräs vaihtoehto arvonnanhuijauksista on puhelu, kirje tai sähköposti, jonka mukaan hallitus on löytänyt puuttuvaa rahaa nimesi. Se voi olla perintö, hylätty pankkitili tai lunastamaton arpajainen. Huijarit väittävät usein työskentelevän valtion osavaltiollesi, jota ei ole vaadittu, tai toimistoon, joka on vaatimaton omaisuudenhoitajien kansallinen yhdistys (NAUPA). Nämä molemmat ovat todellisia organisaatioita, ja taiteilijat väärentävät usein kirjekirjeen jäljitelmiä tai "huijata" sähköpostiosoitettaan tai puhelinnumeronsa tehdäkseen viestinnän näyttämään todelliselta..

Toisin kuin oikeissa organisaatioissa, nämä taiteilijat saattavat kuitenkin sanoa, että joudut maksamaan rahaa etukäteen, ennen kuin voit vaatia rahaa. Muissa tapauksissa he pyytävät henkilökohtaisia tietoja - pankkitietoja, luottokorttinumeroita tai sosiaaliturvanumeroasi (SSN) -, joita he voivat sitten käyttää henkilöllisyysvarkauksiin. Ne aiheuttavat usein painostusta sanomalla, että sinun on toimittava nopeasti varojen menettämisen välttämiseksi, ja he varoittavat toisinaan, että tapahtuma on pidettävä luottamuksellisena.

NAUPA: n johtaja David Millby kertoo Statelinen haastattelussa, että hän sai satoja sähköposteja tämän huijauksen kohteista vuonna 2016. Samassa artikkelissa Massachusettsin apulaisrahastonhoitaja Mark Bracken raportoi kuulleensa uhreilta, jotka ovat käyttäneet kymmeniä tuhansia dollareita yrittäessään periä varoja, joita ei oikeastaan ollut.

3. Perintähuijaukset

Läpinäkyvät huijaukset toimivat tekemällä sinusta niin onnellinen ja innostunut, että et lopeta ajattelemaan kriittisesti. Perintähuijaus pelauttaa tunteitasi päinvastoin: lähettämällä sinut paniikkiin.

Tässä mailassa joku soittaa tai lähettää sinulle virallisen näköisen kirjeen, joka väittää olevansa perintätoimisto, joka on jollain tavalla yhteydessä hallitukseen. Se voi olla paikallinen seriffisi toimisto, FTC tai jokin muu valtion virasto. Tämä ”virkamies” väittää, että olet velkaa velkaa ja se on maksettava välittömästi tai pidätettävä.

Tyypillisesti nämä väärennetyt velankerääjät pyytävät sinua siirtämään rahaa tai lataamaan sen ladattavaan rahakorttiin. Nämä kaksi jäljittämätöntä maksutapaa ovat täydellisiä taiteilijoille, mutta todelliset velkasaneeraat eivät koskaan käyttäisi niitä. He eivät myöskään saa uhkailla sinua pidätyksellä.

4. IRS-huijaukset

Eräs vaihtoehto perintähuijauksesta on huijarit, jotka väittävät olevansa sisäisestä verovirastosta (IRS). He sanovat, että olet velkaa verovelkaa, joka sinun on maksettava välittömästi, yleensä pankkisiirrolla tai ennakkomaksuisella pankkikortilla. Sitten he uhkaavat sinua pidätyksellä, karkottamisella, jos olet äskettäinen maahanmuuttaja, yrityksen menettämisellä tai ajokortin menettämisellä, jos et maksa.

Nämä vääriä IRS-agentit tietävät paljon temppuja saadakseen uhkansa näyttämään laillisilta. He käyttävät usein vääriä puhelinnumeroita, joiden avulla näyttää siltä, että puhelu tulee IRS: stä, tai lähettävät vääriä sähköposteja siitä, mikä näyttää olevan IRS-osoite. He saattavat myös tietää SSN-osoitteesi neljä viimeistä numeroa tai antaa sinulle väärennetyn IRS-tunnusnumeron. Joskus, jos et maksa maksua, saat toisen puhelun, jonka väitetään poliisilta tai moottoriajoneuvoosastolta - taas väärennetyllä numerolla varmuuskopiointia varten.

Todellinen IRS ei kuitenkaan toimi tällä tavalla. Jos olet verovelkaa, se ottaa sinuun yhteyttä velasta postitse, ei puhelimitse tai sähköpostitse. Se ei pyydä luottokorttinumeroa puhelimitse, eikä koskaan pyydä sinua maksamaan velkaa pankkisiirrolla tai ennakkomaksukortilla.

5. Maahanmuuttohuijaukset

IRS-huijaukset eivät ole ainoita sellaisia, jotka kohdistuvat viimeaikaisiin maahanmuuttajiin ja pelättävät heitä karkottamisen uhalla. Jotkut taiteilijat vaativat väittävänsä olevansa Yhdysvaltain kansalaisuus- ja maahanmuuttopalveluista (USCIS). Toiset käyttävät samanlaista kuulostavaa nimeä, kuten ”Maahanmuuttopalvelu”, joka ei ole todellinen valtion virasto.

Nämä huijarit väittävät sitten olevansa velkaa hallitukselle. He voivat antaa väärän syyn, kuten "valtion rahoittaman stipendin", josta joudut maksamaan, tai he voivat yksinkertaisesti sanoa, että olet velkaa rahaa antamatta mitään yksityiskohtia. He vaativat maksamaan heti - tietysti pankkisiirrolla tai prepaid-kortilla. Jos et, väittävät, menetät mahdollisuuden saada viisumi ja sinut voidaan pidättää tai karkottaa kerralla.

Kuten IRS-huijarit, näillä ihmisillä on paljon tietoa, joka tekee heidän puhelunsa aidoista. Esimerkiksi, he tietävät usein nimesi ja osoitteesi sekä jopa minkä tyyppisen viisumin olet hakenut. He käyttävät myös väärennettyjä numeroita saadakseen sen näyttämään todelliselta USCIS: ltä soittavan; Joillakin on jopa väärennetyt puupuut, joten jos soitat heille takaisin, kuulostaa siltä, että olet saavuttanut todellisen USCIS-järjestelmän. Ainoa tapa, jolla voit kertoa puhelun, on väärennös, että he pyytävät rahaa puhelimitse - jotain todellinen USCIS ja muut valtion virastot eivät koskaan tee.

6. Sosiaaliturvahuijaukset

Tämä huijaus eroaa hiukan muista. Vaikka huijarit toisinaan pyytävät rahaa, se, mitä he yleensä tekevät, on SSN-tunnuksesi henkilöllisyysvarkauksia varten.

Taiteilijat soittavat, että väität olevansa sosiaaliturvahallinnolta (SSA) ja väittävät, että SSN-tunnuksesi on tietyllä tavalla vaarannettu. Yhdessä huijauksen versiossa sanotaan, että SSN on “estetty”, koska se on liitetty rikokseen, usein Texasissa, johon liittyy huumeita tai rahan lähettämistä maasta laittomasti. Toinen sanoo, että joku on käyttänyt SSN-tunnustasi hakeaksesi luottokortteja, ja et voi menettää etujasi. Pettajat ovat usein väärentäneet SSA: n todellista puhelinnumeroa saadakseen väitteensä uskottavammaksi.

Kun he ovat järkyttyneet ja huolestuneet, huijarit pyytävät sinua “vahvistamaan” SSN-tunnuksesi. Joskus he vaativat myös maksua estettyjen SSN-verkkojen “uudelleenaktivoimiseksi” tai uuden hankkimiseksi.

Joissakin huijauksen versioissa ne seuraavat vieläkin enemmän uhkia. Yksi versio varoittaa, että pankkitilisi on takavarikoitu ja sinun on nostettava kaikki rahat. He lupaavat auttaa sinua “pitämään sen turvassa” usein asettamalla kaiken lahjakortteihin ja antamalla heille koodit. Toisessa versiossa huijauskutsusta, jota voit kuunnella FTC-blogissa, sanotaan, että sinut pidätetään, jos et tee yhteistyötä.

7. Lääkehuijaukset

Nämä huijaukset kohdistuvat vanhempiin amerikkalaisiin, jotka ovat Medicaressa. FTC varoitti kuluttajia yhdestä Medicare-huijauksesta syksyllä 2018, pian sen jälkeen, kun hallitus ilmoitti lähettävänsä uusia Medicare-kortteja, joihin ei ollut käyttäjän SSN-painettu. Taiteilijat tarttuivat tähän uutiseen ja alkoivat soittaa vanhemmille amerikkalaisille väittäen olevansa Medicaren edustajia. He kertoivat uhreilleen, että heidän oli joko maksettava maksu uusista korteistaan tai "vahvistettava" heidän henkilökohtaiset tietonsa, kuten SSN- ja pankkitilisi tiedot.

Tämä ei kuitenkaan suinkaan ollut ensimmäinen Medicareen liittyvä huijaus. AARP: n mukaan tämän tyyppiset haitat ilmestyvät jokaisella Medicaren ilmoittautumisjaksolla. Ns. Medicare-edustajat kertovat uhreille erilaisia tarinoita, kuten:

Heidän on annettava Medicaren numero ja luottokorttitiedot puhelimitse, jotta he voivat kirjautua kattavuuteen.
Heidän on kirjauduttava osan D reseptilääkesuunnitelmaan säilyttääkseen Medicaren kattavuuden.
Heidän on vahvistettava laskutustietonsa, kuten pankki- tai luottokorttinumerot, peiton säilyttämiseksi.
Heidän Medicare-tilinsä on vaarannettu, ja heidän on suojattava säästönsä siirtämällä rahaa pankistaan “turvallisemmalle tilille” - joka on huijareiden hallinnassa.

Merkkejä valtion huijauskysymyksestä

Huijarit, jotka esiintyvät hallituksen edustajina, ovat taitavia. He saavat itsensä näyttämään todelliselta käytöstä väärentämällä puhelinnumeroita, vääriä kirjelomakkeita ja henkilökohtaisia tietoja, joita näyttää siltä, että vain virkamiehet olisivat.

On kuitenkin muutamia merkkejä siitä, että heidän viestinsä ovat vääriä. Esimerkiksi:

Ne soittavat sinulle. Kun todellisten valtion virastojen on otettava sinuun yhteyttä, ne alkavat yleensä lähettämällä kirjeen, eikä kutsua sinua sinistä. Erityisesti IRS käyttää aina etanapostia virallisissa viesteissä. Aina kun joku soittaa sinulle varoittamatta väittävän olevansa hallitukselta, sen tulee asettaa sinut vartioosi.
He pyytävät SSN-tunnustasi. IRS, SSA ja muut valtion virastot eivät koskaan soita sinulle ja kysy SSN-tunnustasi. Itse asiassa FTC varoittaa antamasta SSN-tunnuksen kenellekään, joka ottaa sinuun yhteyttä, riippumatta siitä kuka tai miksi. Sinun tulisi antaa puhelinnumerosi puhelimitse vasta, kun aloitit puhelun ja tiedät varmasti, että toisessa päässä oleva henkilö on legit.
He pyytävät sinua siirtämään rahaa. FTC: n mukaan jokainen, joka käskee lähettämään rahaa pankkisiirtona, on huijari, taattu. Sama koskee ihmisiä, jotka haluavat sinun lähettävän rahaa muussa jäljittämättömässä muodossa, kuten käteisellä tai lahjakortilla.
He vaativat sinua toimimaan heti. Valtion virastot tekevät harvoin mitään kiireellisesti, jopa silloin kun haluat. Joten kun ns. Hallitusasiamies sanoo, että sinun on toimittava kerralla saadaksesi palkinnon, maksaa velan tai vältettävä pidättämistä, se on varma merkki siitä, että he eivät ole totta.

Kuinka välttää hallituksen huijauskysymyksiä

FTC tarjoaa useita vinkkejä, joilla varmistetaan, ettet ole joutunut valtion petollisen huijauksen uhreiksi. Jotkut näistä ovat samoja järkeviä sääntöjä, joita sinun tulisi käyttää kaikenlaisten huijausten välttämiseksi, kun taas toiset ovat tarkempia.

Älä luota nimiin ja numeroihin. Älä koskaan oleta, että soittajat ovat niitä, jotka he sanovat olevansa. Kuka tahansa voi antaa virallisesti kuulostavan nimen tai otsikon puhelimitse. Puhelinnumero, joka osoittaa puhelun, tulee Washingtonista, D.C., ei ole myöskään todiste, koska huijaustekniikka on yleistä ja helppokäyttöinen. Jopa aitoa kirjelomaketta voidaan helposti väärentää.
Soita oikeaan numeroon. Jos et ole varma, soittaako henkilö todella valtion virastolle, se on helppo tarkistaa. Oletetaan, että soitat takaisin ja katkaise puhelin. Etsi kyseisen toimiston todellinen numero, valitse se ja käy puhelinpuun läpi, kunnes voit puhua operaattorin kanssa. Kuvaile sitten saamasi puhelu ja kysy, oliko se todellinen. Useimmissa tapauksissa vastaus on kieltävä.
Älä käytä rahansiirtopalveluita. Huijarit yleensä neuvovat sinua lähettämään rahaa pankkisiirrolla tai ennakkomaksuisella pankkikortilla. Nämä maksutavat eivät ole jäljitettävissä, joten ei ole mitään mahdollisuutta peruuttaa siirtoa tai jäljittää vastaanottajaa. FTC suosittelee, ettei näitä maksutapoja käytetä kenenkään kanssa, jota et tunne.
Älä maksa palkintoa. Se olisi eräänlainen tappioarvonnan tarkoitus, jos joudut maksamaan voittojen keräämiseksi. Jos olet voittanut palkinnon oikeassa arpajaisessa tai liiganotossa, sinun ei koskaan tarvitse maksaa vakuutuksia, veroja tai toimituskuluja etukäteen. Tietysti et voi voittaa mitään kilpailussa, johon et koskaan osallistunut, joten jos joku sanoo voitaneen palkinnon, kun et muista lipun ostamista, sen pitäisi olla heti punainen lippu.
Älä luovuta henkilökohtaisia tietoja. Yleensä sinun ei tulisi koskaan antaa mitään arkaluontoisia henkilökohtaisia tietoja, ellet ole täysin varma kenen kanssa olet tekemisissä. Se sisältää pankkitilisi tiedot, luottokortin numeron ja SSN: n. FTC sanoo, että sinun ei pitäisi edes antaa SSN-osoitteesi neljä viimeistä numeroa jollekin, joka on ottanut sinuun yhteyttä, sen sijaan, että soitat heille.
Estä puhelinmyynti. Puhelimen asettaminen kansalliseen Älä soita -rekisteriin ei välttämättä estä huijareita soittamasta sinulle. Nämä ihmiset rikkovat lakia joka tapauksessa, joten he eivät aio olla huolissaan muutaman laittoman puhelun soittamisesta. Puhelimesi rekisteröiminen vähentää kuitenkin toivottujen puheluiden määrää niin, että kaikki odottamattomat puhelut erottuvat. On helpompaa olla varovainen ja ottaa aikaa epäilyttävän kuulostavan puhelun käsittelemiseen, kun et saa kymmeniä heistä päivittäin.

Kuinka ilmoittaa huijareille

On vielä yksi asia, jota FTC kehottaa sinua tekemään, jos saat puhelun tai viestin hallintovirkamieheltä: ilmoita siitä. Voit käyttää FTC: n valitusavustajaa raportin laatimiseen kaikenlaisista huijauskysymyksistä. Napsauta pääsivulta ”Huijaukset ja rip-offit” ja sitten “Vahinkohuijaukset”. Ole valmis antamaan tietoja seuraavista asioista:

Kuinka sinuun otettiin yhteyttä
Päivämäärä ja aika, jolloin sinuun otettiin yhteyttä
Hallintoviraston nimi, jota huijari käytti
Mitä huijarit kertoivat
Kuinka paljon rahaa he pyysivät ja mitä maksutapaa he sanoivat käyttävän
Heidän osoite, sähköpostiosoite tai puhelinnumero, jos sinulla on se (vaikka se olisi väärennös tai väärennös, lainvalvontaviranomaiset saattavat pystyä seuraamaan sitä)
Muut huijausta koskevat tiedot

Myös muut valtion virastot ovat kiinnostuneita kuulemisista huijareista, jotka edustavat edustajiaan. Jos esimerkiksi saat IRS-huijausviestin, voit lähettää sen edelleen osoitteeseen [email protected]. Jos saat väärennetyn puhelun USCIS: ltä, soita todelliselle USCIS-puhelinnumeroon 1-800-375-5283 ilmoittaaksesi siitä.

Lopullinen sana

Mikään huijausluettelo ei voi koskaan olla täydellinen. Huijarit ovat kekseliäitä ja keksivät uusia tilauksia niin nopeasti kuin ihmiset voivat tarttua vanhoihinsa. Tämä luettelo kattaa nykypäivän yleisimmät hallituksen pettäjät, mutta huomenna on varmasti uusia, jotka lähestyvät samoja temppuja eri näkökulmasta.

Varmistuaksesi uusilta huijauksilta, kun ne ilmaantuvat, tutustu artikkeleihimme muun tyyppisistä petoksista, kuten luottokorttipetoksista, asuntolainanhoitohuijauksista ja ihmeterveydenhoitoista. Mitä enemmän tiedät erityyppisistä petoksista, sitä helpompi on havaita näitä järjestelmiä, kun ne ilmestyvät uuteen vaatetukseen pukeutuneina..

Toinen tapa pysyä ajan tasalla on seurata FTC: n blogia. Sitä päivitetään säännöllisesti uusimpien ploys-edustajien avulla, jotka erottavat sinut rahastasi. Opit myös tuotteiden ongelmista ja muista kuluttajiin vaikuttavista ongelmista.

Onko hallituksen edustaja koskaan ottanut sinuun yhteyttä? Mitä tapahtui?