Luettelo 14 yleisesti huomaamatta jätetystä henkilökohtaisesta verovähennyksestä ja luotosta

Jopa IRS kannustaa sinua toteuttamaan kaikki oikeutetut keinot verovelvoitteesi vähentämiseksi. Seuraavat vähennykset ja hyvitykset jätetään usein huomiotta. Tarkista ne ja varmista, että et menetä yhtään, johon olet oikeutettu.

Suosituimmat verovähennykset

1. Veron valmistelumaksut

(Aikataulu C, E tai F)

Sinulla oli mahdollisuus vähentää verojen valmistelukustannukset aikataulun A sekalaisina vähennyksinä. Valitettavasti vuoden 2017 verovähennys- ja työllisyyslaki (TCJA) poisti useimmat sekalaiset eritellyt vähennykset, mukaan lukien verovalmistelut, joten valmistelukustannukset henkilökohtainen veroilmoituksesi ei ole enää vähennyskelpoinen.

Voit kuitenkin silti vähentää palkkiot aikataulun C laatimisesta pienyritykselle, aikataulun E vuokrille tai rojaltit tai aikataulun F maatalouden tuloista näissä aikatauluissa. Voit myös vähentää verojen valmisteluohjelmien kustannukset (TurboTax, H&R Block, jne.), verojulkaisut tai maksu verojen sähköisestä arkistoinnista. Jos maksoit verosi pankki- tai luottokortilla, voit myös vähentää mahdolliset käyttömaksut. Sinun on eroteltava osa kuhunkin lomakkeeseen sovellettavista palkkioista.

2. Henkilökohtaiset lakiehdot

(Aikataulu C, E tai F)

Henkilökohtaiset lakilaskut ovat toinen sekalainen yksityiskohtainen vähennys, joka poistui TCJA: n ansiosta, joten ne eivät ole enää vähennyskelpoisia. Voit kuitenkin vähentää nämä maksut aikataulussa C, E tai F verrattuna verovelvollisuuksien vähennykseen, jos kaikki tai osa laillisista palkkioistasi johtuu yrityksestäsi, vuokrakiinteistöstä tai maatilasta..

3. Koulutuskulut

(Aikataulu 1, rivi 10)

Jos olet oikeutettu kouluttaja, voit vähentää korkeintaan 250 dollaria korvaamattomista kuluista, jotka aiheutuvat ammatillisista kehittämiskursseista, kirjoista, tarvikkeista, tietokonelaitteista, niihin liittyvistä ohjelmistoista tai palveluista, muista laitteista ja lisäaineista luokkahuoneessa käytettäväksi.

Olet ”kelpoinen kouluttaja”, jos työskentelit K-12-opettajana, ohjaajana, neuvonantajana, rehtorina tai avustajana vähintään 900 tuntia peruskoulussa tai lukiossa. Jos sinä ja puolisosi olette molemmat kouluttajia ja arkistoitit yhdessä, voit kukin vähentää jopa 250 dollaria omista kuluistasi.

Katso näiden määrien rajoitukset veroaiheesta 458.

4. Hyväntekeväisyysmitat

(Aikataulu A, rivi 12)

Useimmat ihmiset tietävät, että hyväntekeväisyysjärjestöille lahjoitetut käteisvarat tai tavarat voivat tuottaa verovähennyksen, jos erittelet. Kuitenkin monet unohtavat tosiasian, että heidän ajettavat mailit hyväntekeväisyystöihin ovat myös vähennyskelpoisia 0,14 dollarilla mailia kohden vuodelle 2019. Voit myös vähentää tietullit ja pysäköintimaksut. Jos käytät ajoneuvoasi hyväntekeväisyystyössäsi, pidä kirjaa maileista ja vaatia niitä verohetkellä eriteltynä vähennyksenä.

5. Osallistuminen veljellisiin tilauksiin tai yhteiskuntiin

(Aikataulu A, rivi 10)

Veljettömien järjestöjen ja yhteiskuntien jäsenyyteen vaadittavat maksut eivät ole vähennyskelpoisia. Lahjoitukset, jotka ylittävät vaaditut maksut, ovat vähennyskelpoisia, kunhan organisaatio käyttää niitä päteviin hyväntekeväisyystarkoituksiin.

Esimerkiksi Shriners Hospital -säätiön rahastot ovat yksi tällainen vähennys. Voit vaatia näitä vähennyksiä enintään 30%: iin mukautetusta bruttotulostasi (lomake 1040, rivi 8b).

6. Varkauksista tai onnettomuuksista johtuvat menetykset

(Aikataulu A, rivi 15)

Veronmaksajat pystyivät vähentämään varkauksien, ilkivallan, tulipalon, myrskyjen tai vastaavien syiden sekä auto-, vene- ja muiden onnettomuuksien aiheuttamat tappiot. TCJA: n ansiosta onnettomuuden ja varkauden menetykset ovat vähennyskelpoisia vain, jos ne johtuvat liittovaltion julistamasta katastrofista. Tappioilla, joita voit vaatia, on kolme rajoitusta:

1. Voit vähentää vain määrät, joita vakuutus ei korvaa.
2. Jokaisen erillisen onnettomuuden tai varkauden menetyksen on oltava yli 100 dollaria.
3. Kaikkien tappioiden kokonaismäärän (edellä mainittua 100 dollarin rajoitusta kohden) on oltava yli 10% AGI: sta (lomake 1040, rivi 8b).

Vähennyslaskun laskemiseksi sinun on täytettävä lomake 4684, Tapaturmat ja varkaudet. Lisätietoja on veroaiheessa 515 tai julkaisussa 547, Onnettomuudet, katastrofit ja varkaudet.

7. Eläke-säästömaksu

(Aikataulu 3, rivi 4)

Voit saada tämän palauttamattoman luoton, jos osallistut kelvolliseen eläkesuunnitelmaan, kuten 401 (k) työsuunnitelmaan tai perinteiseen tai Roth IRA: han välittäjän, kuten TD Ameritrade. Luotto voi olla jopa 1 000 dollaria (2 000 dollaria, jos avioliitto jätetään yhdessä). Maksimaksu, johon luotto perustuu, on 2 000 dollaria (4 000 dollaria, jos avioliitto jätetään yhdessä).

Luoton määrä vaihtelee 10%: sta 50%: iin panoksestasi AGI: stä ja arkistointitilasta riippuen. Katso lomake 8880 määrittääksesi prosenttiosuus tuloluokkien ja arkistointitapojen taulukosta.

Et voi hakea tätä luottoa, jos AGI on suurempi kuin nämä summat:

• Sinkku-, naimisissa, yhden tai pätevä leski: 30 750 dollaria
• Perheenpää: 46 125 dollaria
• Naimisissa arkistointi yhdessä: 61 500 dollaria

Lisätietoja on eläkemaksujärjestelmäoppaassa.

Pro-kärki: Jos sinulla on joko IRA tai 401 (k), sinun kannattaa tilaa ilmainen salkkuanalyysi Blooomilta. Yhdistä vain tilisi ja näet nopeasti, kuinka menee, mukaan lukien riski, monipuolistaminen ja maksamasi palkkiot.

8. Koulutuspisteet

(Aikataulu 3, rivi 3)

Monet ihmiset käyvät kursseilla yhteisön korkeakouluissa, korkeakouluissa tai yliopistoissa taitojen ylläpitämiseksi tai parantamiseksi. Toiset suorittavat täydennyskoulutuksen opinnot todistusten ylläpitämiseksi, harrastuksen tai muun erityisen kiinnostuksenharjoittamiseksi tai itsensä kehittämiseen. Joskus opiskelijat, jotka eivät ole tutkinto-ohjelmassa, jättävät huomioimatta elinikäisen opintosuorituksen enimmäisveroa 2 000 dollaria.

Luoton saamiseksi sinun on täytettävä kolme vaatimusta:

1. Sinun on maksettava pätevät kulut korkea-asteen koulutuksesta.
2. Sinun on maksettava nämä kulut tukikelpoisesta opiskelijasta.
3. Tukikelpoisen opiskelijan on oltava sinä, puolisosi tai huollettava, jonka vaatit veroilmoituksesta.

IRS-julkaisun 970 mukaan pätevät kulut ovat ”lukukausimaksut ja tietyt niihin liittyvät kulut, jotka vaaditaan ilmoittautumiseen kelpoisuuteen oikeuttavaan oppilaitokselle. Kurssin on oltava joko osa toisen asteen tohtoriohjelmaa tai opiskelijan on suoritettava hankkia tai parantaa työtaitoja. " Joten ne harrastukseen liittyvät ja itsensä kehittämiseen tähtäävät kurssit eivät ole kelpoisia menoja, elleivät ne ole myös työhön liittyviä.

Sinun on vähennettävä koulutuskustannuksistasi saamallasi verottomalla koulutusavulla - kuten stipendeillä, apurahoilla, työnantajan tarjoamilla apuilla tai veteraanien koulutusetuilla -.

Luotto on 20% ensimmäisistä 10 000 dollarista pätevistä koulutuskuluista. Voit hakea sitä lomakkeella 8863.

Käytät samaa lomaketta American Opportunity -luoton saamiseen. American Opportunity Credit on tunnetuin koulutuspisteistä. Se on jopa 2500 dollarin verohyvitys lukukausimaksuista, palkkioista ja kurssimateriaaleista - joita ei välttämättä tarvitse ostaa oppilaitokselta. Jopa 40% tästä summasta tai 1 000 dollaria voidaan palauttaa. Luotto perustuu enimmäiskustannuksiin, jotka ovat 4 000 dollaria, ja se lasketaan 100%: ksi ensimmäisestä 2000 dollarista ja 25%: sta seuraavasta 2000 dollarista. Enintään 1000 dollaria palautetaan, vaikka sinulla ei olisi verovelvollisuutta.

Kolme mielessä pidettävää asiaa:

1. Amerikkalainen mahdollisuusluotto koskee vain lukion ensimmäisen neljän vuoden lukio-opintoja.
2. Samasta opiskelijasta ei voi hakea useampaa kuin yhtä koulutushyvitystä samana vuonna. Et voi myöskään hakea lukukausimaksuista ja palkkioista vähennystä samana vuonna, kun haet kumpaakin koulutushyvitystä.
3. Et voi hakea koulutushyvitystä, jos arkistointiasemasi on naimisissa erillisen arkistoinnin yhteydessä.

9. Kiinteistöverot osa-aikaisella käyttöoikeudella

(Aikataulu A, rivi 5b)

Voit vähentää kiinteistöverot, jotka maksat osa-aikaisesta käyttöoikeudesta, eriteltynä vähennyksenä. Nämä verot sisältyvät vuotuiseen ylläpitomaksuun ja ne voidaan ilmoittaa erikseen lausunnossa. Jos myit kodin tai lomaosakkeen, kaikki maksetut kiinteistöverot tulee kirjata sovintoratkaisuun.

Varmista kuitenkin, että ostaja palauttaa kiinteistöverot. Jos saat 1099-S, palautettu summa näkyy laatikossa 6.

10. Viime vuoden valtion verot

(Aikataulu A, rivi 5)

Jos olet velkaa valtion veroja vuonna 2018 ja maksit ne vuonna 2019, vähennä ne eriteltynä vähennyksenä aikataulussa A 2019 veroilmoituksessa.

Valtion tuloverojen vähentämisen sijasta voit vähentää valtion yleistä liikevaihtoveroa. Voit vähentää todellisen myyntiveron, jos pidit kaikki kuitisi, tai voit käyttää taulukkoa sekä valtion ja paikallisen liikevaihtoverotaulukoita Aikataulun ohjeissa.

Jos valitset tämän vaihtoehdon, voit myös sisällyttää myyntiveron suurista lipputuotteista, kuten ajoneuvosta, veneestä, lentokoneesta tai kunnostettavista materiaaleista, jos laskussa luetellaan myyntiverot erikseen. Yleinen myyntivero riippuu perheen koosta, AGI: stä ja maasta, jossa asut.

11. Rangaistus säästöjen varhaisesta peruuttamisesta

(Aikataulu 1, rivi 17)

Jos kassaat CD-levyllä esimerkiksi ennen maturiteettipäivää, pankki saattaa olla veloittanut sakkoa. Tämä sakko ilmenee yleensä lomakkeen 1099-INT laatikossa 2. Voit vähentää rangaistuksen tulojen mukautuksena, mikä alentaa AGI-tasoa. Saatat löytää myös varhaisen vetäytymisen seuraamuksen lomakkeen 1099-OID laatikosta 3, jos saat sellaisen.

12. Medicare B- ja D-vakuutusmaksut

(Aikataulu A, rivi 1)

Jos erittelet vähennykset, voit vähentää Medicare B- ja D-osien vakuutusmaksut lääketieteellisinä kuluina. Lisäksi, jos sinulla ei ole oikeutta sosiaaliturvaetuuksiin, voit vähentää vakuutusmaksut, jotka olet maksanut vapaaehtoisesti Medicaren A osan kattavuudesta. Tästä vähennyksestä saat hyötyä vain, jos sairauskulut ovat yli 7,5% AGI-arvosta.

13. Imetyslaitteet ja pumput

(Aikataulu A, rivi 1)

Aikataulun A ohjeiden mukaan rintapumppujen ja imetystä avustavien tarvikkeiden kustannukset ovat vähennyskelpoisia lääketieteellisiä kuluja. Koska nämä laitteet ja tarvikkeet voivat olla kalliita, niiden lisääminen sairauskuluihisi voi auttaa sinua ylittämään 7,5% lääketieteellisen vähennyskynnyksen.

14. Laina vanhuksille tai vammaisille

(Aikataulu 3, rivi 6)

Jos olet 65-vuotias tai vanhempi verovuoden loppuun mennessä tai olet eläkkeellä pysyvän ja täydellisen työkyvyttömyyden vuoksi ja sait verotettavaa vammaistuloa, voit saada tämän hyvityksen. Luoton määrä vaihtelee 3 750 dollarista ja 7500 dollarista. Laskeaksesi ja saadaksesi hyvityksen, suorita aikataulu R.

Tätä hyvitystä ei voida palauttaa, mikä tarkoittaa, että se voi vähentää verovelvoitteesi nollaan, mutta et saa hyvitystä veron lisäksi, jonka olet maksanut vuodelta.

Tulorajat tämän luoton saamiseksi ovat:

• Sinkku, kotitalouspäällikkö tai pätevä leski: AGI 17 500 dollaria tai 5000 dollaria veroton, sosiaaliturva ja eläkkeet
• Naimisissa arkistointi yhdessä puolisoiden kanssa: AGI 20 000 dollaria tai 5000 dollaria veroton, sosiaaliturva ja eläkkeet
• Naimisissa arkistointi yhdessä molempien puolisoiden kanssa: AGI 25 000 dollaria tai 7500 dollaria veroton, sosiaaliturva ja eläkkeet
• Naimisissa arkistointi erillinen ja asuminen erillään: AGI 12 500 dollaria tai 3750 dollaria veroton, sosiaaliturva ja eläkkeet

Lopullinen sana

Vaikuttaa hankalalta seurata kaikkia näitä vähennyksiä ja hyvityksiä, koska karsinnoittajia on niin paljon. Mutta ne voivat lisätä huomattavia säästöjä ja auttaa vähentämään verotettavaa tuloa ja kokonaisverorasitusta. Jos säilytät tiedostojoukon paperilla tai sähköisesti kelvollisten kulujen kirjaamiseksi niiden syntymisen jälkeen, prosessia voidaan yksinkertaistaa verohetkellä. Käyttämällä verojen veroilmoitusohjelmistoa sellaiselta yritykseltä kuin TurboTax, sinulla on parempi käsitys erilaisista vähennyksistä ja hyvityksistä, joita voit vaatia.

Katso ohjeet muista asioista täydellisestä vero-oppaastamme.

Mitkä näistä hyvityksistä ja vähennyksistä käytät hyväkseen? Oliko jotain, josta et tiennyt, että olet oikeutettu?