Tax Prep -ohjelmiston käyttäminen verrattuna ammattilaisten palkkaamiseen - mitä sinun pitäisi tehdä?

Nykyään on olemassa kolmas tapa. Monet - elleivät useimmat - nykyajan veronmaksajat täyttävät ja arkistoivat omat veroilmoituksensa verojen prep-ohjelmistojen avulla. Hyvämaineisilla verovalmistajaohjelmistotoimittajilla on laajat asiakastukiosastot, ja monet tarjoavat tuki- tai todellisia valmistelupalveluita ihmisten ammattilaisilta. Mutta useimmat verovalmistajat tekevät sen läpi koko prosessin tekemättä vuorovaikutusta ihmisen kanssa. Ja he pitävät siitä niin.

Ihmisen verojen valmistelun ammattilaisille on kuitenkin vielä paljon tilaa. Hybridi asuja kuten H&R Block yhdistä henkilökohtaiset valmistelut ja vankat digitaaliset DIY-paketit houkutellakseen mahdollisimman paljon verovelvollisia. He yhdistävät tuhansia paikallisia verojen valmistelutoimistoja ympäri Yhdysvaltoja useiden verkko- ja työpöytäpohjaisten pakettien ja suunnitelmien avulla. Veronmaksajille, jotka päättävät työskennellä hybridiveron prep-palveluiden tarjoajien kanssa, haluttomuutta itse valmistelemiseen tai inhimillisen avun varovaisuutta ei voida pitää kaupan rikkojana.

Useimmat veronmaksajat kuitenkin mieluummin yhtä menetelmää kuin toiset, vaikka he tekisivät yhteistyötä palveluntarjoajien kanssa, jotka tarjoavat molemmat. Jos olet uusi verojen valmistelussa tai ihmettelet, pysyykö pitkäaikainen verovalmisteluohjelmasi parhaiten vero-tilanteesi kannalta, kannattaa muutama minuutti aikaa tarkistaa kunkin menetelmän edut ja sopivuus.

Tax Prep -ohjelmiston käytön edut

DIY-verovalmisteluohjelmalla on paljon tehtävää. Suurimmalla osalla myyntipisteistä on kolme yhteistä: mukavuus, joustavuus ja kohtuuhintaisuus.

1. Yleensä halvempaa

DIY tax prep -ohjelmisto on melkein aina halvempi kuin työskentely ihmisen valmistajan kanssa. Vuoden 2018 kansallisen veroammattilaisten liiton maksututkimuksen mukaan ammattimaisten verojen valmistajien keskimääräinen maksu per henkilökohtainen palautus oli 216,31 dollaria. Se on huomattavasti enemmän kuin H&R Block's kallein ohjelmistosuunnitelma - joka sisältää huomattavan valtuutettujen ihmisen ammattilaisten avun - ja useita kertoja enemmän kuin perussuunnitelmat, jotka soveltuvat arkistointihenkilöille, joilla on vaivaton verotilanne.

2. Maksaa vain tarvitsemastasi

DIY tax prep -ohjelmistolla maksat vain tarvitsemastasi. Useimmat verovalmistajayritykset tarjoavat useita paketteja: ilmaisia ​​tai erittäin halpoja suunnitelmia, jotka soveltuvat selkeimpiin verotilanteisiin, yhden tai useamman keskitason suunnitelmat hakejille, jotka erittelevät vähennykset tai vaativat tiettyjä verohyvityksiä, sekä yhden tai useamman kalliimman suunnitelman toimittajille, joilla on huomattavia tuotot pääomasijoituksista, vuokrakiinteistöistä tai liiketoiminnasta.

Jotkut ammattilaiset tarjoavat la carte -hinnoittelun tietyille luottoille ja aikatauluille. Mutta monet asettavat ballpark-maksut odotetun valmisteluajan perusteella. Tämä tarkoittaa, että arkistoijat, joilla on vähemmän monimutkaisia ​​palautuksia, voivat maksaa huomattavasti enemmän kuin pitäisi - ja tukea tiedostoille, joiden prosessit ovat monimutkaisempia..

3. Ei henkilökohtaista nimitystä

Suunniteltujen huoltokausien ulkopuolella, jotka yleensä tapahtuvat kuolleena yönä, ja odottamattomien seisokkien harvinaisina väliaikoina, verovalmisteluohjelmisto on aina siellä, kun tarvitset sitä.

Sitä vastoin monet ihmisten verovalmiuksien tarjoajat - etenkin pienemmät, itsenäisesti omistamat asunnot - vaativat asiakkaita ajoittamaan henkilökohtaiset tapaamiset. Suuremmat asut voivat tarjota walk-in-lähtöpaikkoja, jotka ovat kätevä innovaatio, mutta aika sitoutuminen.

4. Ihmisen vuorovaikutusta ei tarvita

DIY-verovalmistelu sopii luonnollisesti veronmaksajille, jotka ovat kiinnostuneempia vuorovaikutuksesta algoritmien kanssa kuin ihmisiä. Suurin osa ohjelmistotiedostoista voi suorittaa prosessin loppuun ilman, että koskaan puhutaan tai keskustellaan ihmisten tukipalvelun tai ammatillisen valmistelijan kanssa - vaikka täyden palvelun verovalmisteluohjelmilla on tyypillisesti molemmat päivystys ongelmien ratkaisemiseksi, ohjelmisto ei yksin pysty.

5. Kytkin viime hetkellä

Veropalvelun online-ohjelmisto on ihanteellinen veronmaksajille, jotka ovat valmiita odottamaan viimeiseen hetkeen valmistelemaan ja arkistoimaan palautuksensa. Se on saatavana 15. huhtikuuta jättämiselle asetettuun määräaikaan saakka - tai 15 päivään lokakuuta mennessä määräaikaa jatkaneille. Itsenäisesti toimivat verovalmistajakaupat varaavat usein viikkoja etukäteen, jättäen niille, jotka eivät saa aikataulua aikataulun alkuvaiheessa, harhaan.

Verotuksen prep-ohjelmisto on myös nopea. Heti kun palautus on suoritettu, voit lähettää sen sähköisesti arkistoimatta päiviä tai viikkoja odottamatta ylimääräisen ihmisen valmistajan valmistamista varten paperin palautusta valmiina pudottamaan postitse - tai vahvistamaan, että he ovat lähettäneet sen puolestasi.

6. Laaja apuresurssi

Parhaat verovalmisteluohjelmat eivät pyydä arkistoijaa sokeamaan. Ne tarjoavat laajoja ilmaisia ​​ohjeresursseja DIYers-valmistajille, jotka haluavat etsiä ratkaisuja verokoodien epäselvyyksiin tai tekniseen selkeyteen. Nämä resurssit ovat entistä hyödyllisempiä vuoden 2017 verovähennys- ja työllisyyslain, joka on merkittävin verolain uudistaminen 1980-luvulta lähtien, täytäntöönpanon jälkeen..

7. Ei veloitusta asiantuntijaneuvotteluista

Täysipalvelun verovalmistelualustojen korkeimman hinnan suunnitelmat tarjoavat usein rajoittamattoman pääsyn ihmisen asiantuntijoille - ilmoittautuneille edustajille tai virallisille tilintarkastajille - ilman lisämaksua. Tarjoaa H&R Block samoin kuin muut verovalmisteluohjelmat, tämä osto ei ole vielä universaali. Mutta siitä on tulossa yleisempiä, ja se on jyrkkä helpotus pienempien ammattilaisten asusteiden tavanomaiseen lataamiseen tunti tai käynti jokaisessa kuulemisessa.

Kun niin paljon tietoa on saatavana ilmaiseksi - tai ilman lisämaksua osana maksettua suunnitelmaa -, ei yksinkertaisesti ole syytä maksaa asiantuntijalle henkilökohtaisia ​​tai etäneuvontaa koskevista kysymyksistä yhden tai kahden veroja koskevan pienen kysymyksen suhteen..

8. Tarkkuus ja enimmäistuen palautukset

Kaikki hyvämaineiset DIY-verovalmistelualustat takaavat laskelmiensa tarkkuuden, usein lupaavat maksaa mahdolliset ylimääräiset verot sekä mahdolliset sakot ja korot - ja joissain tapauksissa ylimääräisen summan asioiden korjaamiseksi - arkistoilijoille, joille virheelliset laskelmat vaikuttavat. Monet tarjoavat myös enimmäispalautuksia tai vähimmäisverovelkaisia ​​takuita, lupaavat tekijöille, että he eivät maksa penniä enemmän kuin nykyisen verolain mukaan pitäisi.

Vaikka ihmisille valmistajilla on tavallista korjata valmisteluvirheet - esimerkiksi jättämällä muutettuja palautuksia ilman lisäkustannuksia -, he todennäköisemmin antavat tällaisia ​​lupauksia tapauskohtaisesti, eivätkä välttämättä tee niin ilman, että heiltä kysytään..

Veroasiantuntijan palkkaamisen edut

Tax prep -ohjelmisto ei aina tarjoa parasta vastinetta. Työskentely ihmisen ammattilaisen kanssa sopii paremmin kiireisille arkistoijalle, jolla on hyvin monimutkaisia ​​verotilanteita.

1. Mahdollisesti lyhyempi valmisteluaika

Se voi olla paljon työtä koko verovuoden ajan sen varmistamiseksi, että sinulla on kaikki asiakirjat, kuitit ja numerot palautusten tekemistä varten. Taakka on suurempi, jos verotuksellinen tilanne on monimutkainen, mikä vaatii usein palkkattomia tunteja, jotka on varattu laskentataulukoiden rakentamiseen ja ylläpitoon.

Kun työskentelet ihmisen veroammattilaisen kanssa, voit toimittaa materiaalit, joita valmistajan tarvitsee palauttaa palautus lyhyemmässä ajassa kuin palauttaa itse palautusta - etenkin kun mukana on paljon materiaalia ja valmistelijasi voi vastaanottaa turvallisia tiedostojen latauksia paperiasiakirjojen sijasta on toimitettava henkilökohtaisesti. Itsenäisenä ammattilaisena, jolla on melko monimutkainen verotilanne, varaan tyypillisesti koko päivän omien verojen valmisteluun. Vaikka olen valmis uhraamaan tämän uhran, joku jopa vilkkaampi kuin minä tai joka tuntee heidän aikansa olevan huomattavasti arvokkaampi, voi hyötyä ammatillisesta avusta.

2. Tilannekohtainen asiantuntijaneuvoja kysyntään

Hyvämaineisilla DIY-verovalmistelualustoilla on laajat ohjeresurssit ja monissa tapauksissa veroasiantuntijat ovat helposti käytettävissä keskustelemaan arkistoijien kanssa. Ne eivät kuitenkaan aina ole varustettu tarjoamaan yksityiskohtaisia, tilannekohtaisia ​​neuvoja kysyntään, etenkin arkistoijalle, jolla on uusia tai erittäin monimutkaisia ​​verotilanteita. Valmistelupaketeissa näkyvät heads-up-kehotteet tai ehdotukset eivät aina kata täysin tietyn aiheen vivahteita, ja vaikka vastaukset ovatkin tietokannassa, ne eivät aina hyppää arkistoijalle ilman ajan ylellisyyttä..

Joissakin tapauksissa ammattimaiset valmistelijat kykenevät paremmin toimittamaan nopeasti ja tehokkaasti tilanteeseesi sopivia asiantuntijaneuvoja - esimerkiksi verotehokkaimman tavan poistaa liiketoimintavälineet tai tarkka määrä ylimääräisiä pidätyksiä, jotta voidaan välttää arvioitujen verojen maksaminen ensi vuonna.

3. Vakaa käsi tillalla

Ammattitaitoiset veronvalmistajat viettävät kolme kuukautta vuodessa tekemättä muuta kuin syövät, nukkuvat ja täyttävät veroilmoitukset. Koska he elävät ja hengittävät tietojen syöttämistä, on kohtuullista olettaa, että he tekevät vähemmän todennäköisesti ja saavat todennäköisemmin rasvasormen virheen kuin aloittelija.

Milloin valita Tax Prep -ohjelmisto

Niin kauan kuin heillä on aikaa tehdä niin, suurin osa veronmaksajista voi laatia omat veronsa luokansa parhaimmissa verovalmisteluohjelmissa. Useat olosuhteet voivat tehdä DIY-reitin oikeasta valinnasta sinulle.

1. Olet mukava tehdä omaa tutkimustasi

Johtavilla DIY-verovalmistelualustoilla on suurin osa, jos ei kaikkia, verovastauksista, joita todennäköisesti tarvitset. Mutta on myös tärkeää, että sinulla on aikaa etsiä vastauksia. Jos teet niin, DIY-verovalmistelut ovat vahvoja.

2. Sinulla on tiukka budjetti

DIY-verovalmisteluohjelmistot vaativat huomattavasti vähemmän työvoimaa veronmaksajaa kohti kuin toimistot, joissa työskentelevät ihmisten ammattilaiset. Ja koska ne ovat melkein täysin automatisoituja, ne voivat palvella paljon enemmän arkistoijaa. Joten se ei ole yllätys DIY-verovalmistelu on aina halvempaa kuin ammattipalvelut. Jos budjettisi on tiukka, valinta on selvä.

3. Verotilanteesi ei ole erityisen monimutkainen

Jos verotuksellinen tilanne ei ole monimutkainen - sanoisit, että ensisijainen tulolähteesi on W-2: n työntekijöiden palkka, otat vakiovähennys ja sinulla ei ole sijoituksia - sinun ei tarvitse maksaa ammattimaiselle veronvalmistajalle jaksoa. Voit täyttää oman veroilmoituksen lounastauollasi.

4. Tulosi on vaatimaton

Vaatimaton tuloisilla veronmaksajilla on todennäköisemmin suoraviivainen verotilanne, mikä tekee valinnasta entistä selkeämmän. Jos tulosi ovat alle IRS: n ilmaisen tiedostoohjelman tulorajan, voit arkistoida verot yli tusinalle verkkopalveluntarjoajalle ilmaiseksi.

5. Sinulla ei ole aikaa uudelle nimitykselle

Kaikkien muiden elämässä tapahtuvien tapahtumien keskellä on houkutusta lykätä askareita, kuten veron valmistelu. Jos olet varovainen sitoutumaan verovalmisteluun, sinun on tehtävä aikataulut kuukausia etukäteen, tai et ole varma, että löydät jopa tunnin kävelymatkan verojen valmistajan toimistoon ja istuaksesi ammattilaisen kanssa, älä pelkää. DIY-verovalmisteluratkaisu on siellä, kun tarvitset sitä, olipa helmikuun alussa tai klo 15.00 huhtikuuta.

Ja koska kaikkien veroilmoitusohjelmien avulla voit tallentaa työsi menemällä, ei ole velvollisuutta suorittaa koko paluuta yhdessä istunnossa. Se on hieno uutinen ylisuunniteltuille arkistoijille, joille ilmaisia ​​päiväaikoja on vähän ja kaukana.

6. Haluat tarkkuuden takuun

Tarkkuuden takeet eivät ole ennenkuulumattomia verojen käytännön valmistelun maailmassa. Mutta ne ovat alan standardi DIY-verovalmistelualueella. Jos haluat tarkkuuden takuun, sinun ei tarvitse pilata ihmisen valmistajalta, DIY on sinulle oikea valinta.

Milloin valita ammattimainen valmistaja

Professional prep saattaa tarjota paremman arvon kiireisille arkistoijalle, jolla on lukemattomia tuloja tai epätavallisia olosuhteita, jotka testaavat DIY-ohjelmistojen rajat. On monia tilanteita, joissa veroilmoitusohjelmien käyttö voi viedä sinut pään päälle.

1. Tilanteesi on monimutkainen tai epätavallinen

DIY-verovalmistelut muuttuvat varmasti vaikeammiksi monimutkaisuuden lisääntyessä. Jos odotat kohtaavasi useita tilanteita, jotka vaativat asiantuntijapanosta - vähennyksiä tai hyvityksiä, joista et ole varma kelpoisuudesta, laitteiden tai kiinteistöjen poistoista, laadituista pätevästä suunnitelman mukaisista maksuosuuksista -, ihmisen ammattilainen on oikea valinta.

2. Sinulla on monia tulolähteitä

Pienyritysten omistajia ja freelancereita on miljoonia, joten he eivät voi oikeasti kutsua verotilannettaan epätavallisiksi. Mutta kuka tahansa näistä miljoonista voi osoittaa väkivallan määrätä jokaista viimeistä laskua, 1099-MISC tai K-1..

Myös vähittäissijoittajilla, etenkin päiväkauppiailla, jotka toteuttavat kymmeniä osakekauppoja viikossa, on se myös karkea. Kun aika on rahaa, on järkevää ulkoistaa aikaa vievä, mielenhimoinen tietojen syöttäminen jollekin, joka saa sen tosiasiallisesti maksettua..

3. Sinulla ei ole aikaa tehdä omia veroja

Vaikka tilanteesi ei olisi monimutkainen tai epätavallinen, sinulla on vain niin paljon aikaa. Ja voit todennäköisesti ajatella tusinaa toistuvaa velvollisuutta, jotka ovat etusijalla tuloveron valmisteluun. Siinä tapauksessa sinun ei tarvitse tekosyytä verovalmiuksien ulkoistamiseen ihmisen ammattilaiselle.

4. Sinun on mieluummin istua valmistajan kanssa

DIY-verovalmistelut ovat tyypillisesti ihanteellisia niille, jotka eivät odota saavansa paljon kysymyksiä verotilanteestaan ​​- eivätkä mielessä ole tekemisiä staattisten apuresurssien tai vero-ammattilaisten kanssa, jos he tekevät niin. Mutta se on kylmää mukavuutta veronmaksajille, jotka mieluummin istuvat kasvotusten luottamuksensa kanssa.

Aivan kuten sinun ei tarvitse tekosyytä verovalmiuksien ulkoistamiseen, kun sinulla ei ole varaa tehdä sitä itse, sinun ei tarvitse perustella mieltymystäsi tehdä tiivistä yhteistyötä ihmisen ammattilaisen kanssa niin kauan kuin olet valmis maksamaan vähän enemmän.

Lopullinen sana

Käytetäänkö DIY-verovalmisteluratkaisua vai ihmisen ammattilaista, tärkeä kysymys. Mutta se on viime kädessä yksi henkilökohtaisista mieltymyksistä. Laadukas verojenkäsittelyohjelma, josta saat H&R Block pystyy käsittelemään valtaosaa verotilanteista, myös monimutkaisista ja uusista tilanteista, vaikka se ei olisi kaikkein tarkoituksenmukaisin veronmaksajille, joilla on todella laajat tarpeet. Ja silti miljoonat veronmaksajat maksavat mielellään enemmän istuakseen ihmisten veron valmistajien kanssa joka vuosi. Ehkä olet yksi heistä.

Käytätkö omien verojesi DIY tax prep -ohjelmistoa vai haluatko työskennellä mieluummin ihmisen ammattilaisen kanssa? Miksi?