Sijoittaminen listautumisannissa 20/20 n taaksepäin -näkymällä, joka tarttuu mahdollisuuteen

Sama pätee sijoittamiseen. Toki, sinun pitäisi sijoittaa rahaa pois indeksi- tai sijoitusrahastoihin. Mutta joskus kannattaa ottaa riski. Joskus on ok heilua aitaa varten. Tärkeintä on varmistaa, ettet menetä paitaasi.

Riskin tuotto on kompromissi. Mitä suurempi riski, sitä korkeampi mahdollinen hyöty. Mutta jopa suurten aaltojen surffaajat ryhtyvät varotoimenpiteisiin vähentääkseen loukkaantumisriskiään. Ja sijoittajana et halua laittaa kaikkia munia yhteen koriin.

Tässä on tarkempi katsaus sijoituksiin, jotka ovat tähän mennessä tehneet suuria aaltoja, ja mitä voit oppia heidän esimerkeistään.

Pääset pohjakerrokseen

Jos toivot ansaitsevan omaisuuden, olet todennäköisesti harkinnut sijoittamista yrityksen alkuperäiseen julkiseen osakeantiin tai listautumiseen. Listautumisannit ovat houkuttelevia. Se on ensimmäinen kerta, kun yksityinen yritys tarjoaa pääomaa yleisölle. Nämä yritykset myyvät usein tuotteita tai palveluita, jotka ovat saavuttaneet suosiota lyhyessä ajassa. Joillekin IPO-tarjoukset tarjoavat mahdollisuuden sijoittaa seuraavaan upeaan yritykseen.

On kuitenkin harkittava haittoja. Koska nämä ovat nuoria yrityksiä, heillä ei ole pitkää kokemusta, ja monilla on kokematon johtoryhmä. Kaikki IPO: t eivät tyydy hypeensä. Se on noppaa. Väistämättä tulee voittajia ja häviäjiä.

Korkean profiilin startup-yritykset, kuten Uber, Spotify ja Slack, ovat viime aikoina menneet julkisuuteen. Saako jokin näistä vahvaa tuottoa tulevaisuudessa? Ovatko he edes noin 10 vuoden kuluttua? Vain aika näyttää.

Mutta entä jos olisit ollut varhainen sijoittaja joihinkin nykypäivän ikonimpiin yrityksiin? Kuinka paljon rahaa sinulla olisi?

Tämän selvittämiseksi lasimme, kuinka paljon 1 000 dollarin alkuinvestointi olisi kasvanut yrityksen eri osakkeisiin. Nämä ovat yrityksiä, joiden tuotemerkit ovat niin yleisiä, että on melkein mahdotonta käydä päivässä käyttämättä yhtä heidän tuotteistaan ​​tai palveluistaan. Oletetaan, että osakeosinkoja ei sijoitettu uudelleen. Johdonmukaisuuden vuoksi mukautimme kaikki osakekurssit halkeamiin. Olemme myös sisällyttäneet bitcoin-analyysiimme seuraamalla sen arvoa alkuvuodesta 2011.

Tiedot osoittavat ajan voimakkuuden. Hyvällä liiketoiminnalla kannattaa pysyä pitkällä aikavälillä. Vaikka teknologiayrityksillä on korkein yhdistetty vuotuinen kasvuvauhti, pisimmin olleet tuotemerkit tuottavat korkeimman kokonaistuoton.

Tuhan dollarin arvoinen Walt Disneyn osakkeiden arvo vuonna 1957 olisi tänään 7,6 miljoonaa dollaria. Vertailuna voidaan todeta, että alkuvuonna 1 000 dollarin sijoitus Coca-Colaan vuonna 1919 olisi arvoltaan lähes 12,7 miljoonaa dollaria. Ja tämä ei ota huomioon osinkojen uudelleeninvestointeja kumpaankaan osakekantaan. Coca-Colan välityspalvelun ilmoituksen mukaan yksi osake sen osakekannasta, joka oli ostettu 40 dollarilla vuonna 1919, olisi ollut 9,8 miljoonan dollarin arvoinen vuonna 2012, jos osingonjaot sijoitetaan uudelleen vuodessa. Se on yhdistetty vuotuinen kasvuvauhti 14,3%. Jos ekstrapoloidaan ennusteet vuodelle 2019, henkilöllä, joka sijoitti 1000 dollaria Coca-Colan listautumisannissa, olisi nyt yli 620 miljoonaa dollaria osinkojen uudelleeninvestoinneilla.

Joskus kannattaa olla onnekas myös. 1 000 dollarilla olisit voinut ostaa 3 333 bitcoinia tammikuussa 2011. 30. elokuuta 2019 alkaen sen arvo olisi yli 32 miljoonaa dollaria..

Hyödynnä talouden laskusuhdannetta

Yllä olevat laskelmat ovat mielenkiintoisia ajatuksia, mutta useimmilla ihmisillä ei ollut mahdollisuutta sijoittaa näihin listautumisantiin. Jotkut näistä yrityksistä aloittivat useita vuosia sitten ennen kuin tavallinen henkilö sijoitti tai säästi eläkkeelle. Esimerkiksi Johnson & Johnson tuli julkisuuteen vuonna 1944 toisen maailmansodan aikana. Coca-Cola julkistettiin vuosisata sitten Woodrow Wilsonin toisena presidenttikautena.

Suurimmalle osalle meistä 10 vuotta on järkevämpi aikataulu harkita. Se on tarpeeksi kauan pohtia viimeaikaisten valintojen tuloksia. Joten mitä tapahtui 10 vuotta sitten? Vakavin talouden taantuma Ison laman jälkeen oli rappeuttava rahoitusmarkkinoita.

Suuresta taantumasta on kulunut yli vuosikymmen. Tuon ajanjakson aikana osakemarkkinat ovat olleet Amerikan historian pisimpien keskeytymättömien voittojen vaiheessa. S&P 500 on noussut yli 350%, ja talous on laajentunut. Ja seurauksena sijoittajat ovat ansainneet paljon rahaa.

Mutta monet ihmiset olivat hermostuneita riskistä rahoillaan, kun markkinat tankkiisivat. Kiinteistöomaisuus menetti arvonsa, globaalit markkinat olivat vapaassa pudotuksessa ja monet yritykset lopettivat liiketoiminnan. Se oli huolestuttava ajanjakso, ja monet ihmiset vetivät rahansa markkinoilta.

Warren Buffett, yksi historian menestyneimmistä sijoittajista, sanoi kerran:

Hän on oikeassa. Jälkinäköisyys on 20/20, etenkin kun kyse on taloudellisista päätöksistä. On paljon helpompaa ostaa halpaa ja myydä korkeaa, kun tiedät tuloksen. Mutta entä jos voisit palata ajassa taaksepäin ja sijoittaa, kun osakemarkkinat pohjautuvat? Kuinka paljon rahaa sinulla olisi tänään?

Tämän selvittämiseksi laskimme Yahoo Financen historiallisten tietojen perusteella, kuinka suuri 1 000 dollarin alkuinvestointi olisi kasvanut 31. elokuuta 2009 - 30. elokuuta 2019..

Sijoitus Netflixiin olisi kasvanut kertoimella 47. Netflixin markkinakatto on nyt noin 130 miljardia dollaria. Ei paha yritykselle, joka tarjosi myydä itsensä Blockbusterille 50 miljoonalla dollarilla vuonna 2000. Vain 13 vuotta myöhemmin Blockbuster sulki myymälänsä, kun taas 76% Yhdysvaltain kotitalouksista virtauttaa Netflixiä..

Lähde: Cloud Technology Partners

Amazonilla on analysoimiemme yritysten toiseksi korkein tuotto. Alkuperäinen 1 000 dollarin sijoitus Amazoniin vuonna 2009 olisi tänään arvoltaan lähes 22 000 dollaria. Se ei ole yllättävää, kun otat huomioon, kuinka paljon yritys on laajentunut verkkokaupan juurten ulkopuolelle. Viimeisen 10 vuoden aikana Amazon on tullut monille uusille vertikaaleille, kuten vähittäiskauppa, pilvipalvelut, videoiden suoratoisto, toimituspalvelut ja robotti.

Jopa vakiintuneet yritykset, kuten McDonald's, Walt Disney, Microsoft ja Nike, ovat ylittäneet S&P 500: n. Nämä ovat yrityksiä, joihin sijoittajat ovat kiinnostuneimpia vakauden ja osinkojen maksamisen vuoksi. Se osoittaa, että sinun ei tarvitse aina ottaa suurta määrää riskiä tuottaaksesi vahvan tuoton. Jos olisit pelannut sitä turvallisesti sijoittamalla kultaan tai Yhdysvaltojen 10-vuoden valtionkassalainaan, vertailun vuoksi olisit tehnyt huomattavasti vähemmän kuin S&P 500.

Lopullinen sana

Varastojen keruu ei ole helppoa. Innosight-raportin mukaan keskimääräinen yritys kestää vain 12 vuotta S&P 500: lla vuoteen 2027 mennessä. Siksi suurin osa ihmisistä sijoittaa paremmin indeksi- tai sijoitusrahastoihin. Jos sinulla on ylimääräisiä säästöjä, joista haluat ansaita tuottoa, on hyvä sijoittaa yksittäisiin yrityksiin.

Älä vain riski rahalla, jota sinulla ei ole varaa menettää. Jokaiselle Applelle varhaisessa vaiheessa sattuneelle henkilölle on tarina henkilöstä, joka menetti rahansa sijoittamalla Blackberryyn.

Mikä on paras sijoituksesi? Mikä yritys uskot olevan seuraava Netflix tai Amazon?