Sijoittaminen suuria osinkoja sisältäviin hyötyosakeyhtiöihin - edut ja haitat

Mutta on olemassa toinen vaihtoehto, joka on ollut olemassa jo vuosikymmenien ajan, joka on maksanut tasaisia osinkoja maltillisella riskillä. Hyödykevarastot ovat olleet yksi suosituimmista osinkotulojen lähteistä konservatiivisille ja maltillisille sijoittajille 1900-luvun alusta..

Hyödykevarastot

Hyödykevarastot ovat kantaosakkeita, jotka edustavat osuuskunnan omistusosuuksia, ja ne maksavat osinkoja yleensä kuukausittain tai neljännesvuosittain. Yksi syy siihen, miksi yleishyödyllisillä varastoilla on taipumus olla vakaa hinta, johtuu siitä, että hallitus antaa niiden toimia monopolina kunnissaan, koska vesiputkien, kaasulinjojen ja puhelinjohtojen asettaminen useille eri yrityksille olisi tehotonta ja tuhlaavaa. samoilla alueilla. Tämä vakaa teollisuutta ja mahdollistaa sen, että kukin apulaite voi toimia ilman kilpailua.

Apuohjelmat luokitellaan puolustavaksi toimialaksi, koska niiden palvelun tarve pysyy suurelta osin muuttumattomana taloudellisista olosuhteista riippumatta. Yhteiskunta ei voi toimia ilman juoksevaa vettä, sähköä, maakaasua ja puhelimia edes taantumien ja masennusten aikana, joten kunnallisyhtiöiden tulot pysyvät pitkälti vakiona. Yleishyödyllisille osakkeille myönnetään sama verokohtelu kuin muille tavallisille osakkeille, ja osingoilla, jotka ovat täysin verollisia kuin tavanomaiset tuotot, sekä pitkällä tai lyhytaikaisella myyntivoitolla tai -tappiolla, joka toteutetaan, kun ne myydään.

Hyödykevarastojen edut

Säännölliset osinkotulot. Vakaan tulopohjansa takia yleishyödylliset yhtiöt voivat maksaa vakaita, luotettavia osinkoja osakkeenomistajille vähällä hintavaihteluilla ja kohtuullisella riskillä. Hyödyllisten tarjousten osinkosuhteet ovat myös tyypillisesti 1–3 prosenttia korkeammat kuin taattujen instrumenttien kohdalla, mikä tekee niistä erittäin houkuttelevia vaihtoehtoja CD-levyille tai säästölainoille..
likviditeetti. Koska ne voidaan myydä milloin tahansa, hyödyllisyysvarastot tarjoavat paljon suuremman likviditeetin kuin joukkovelkakirjat tai CD-levyt, koska minkäänlaista varhaista vetäytymistä koskevaa rangaistusta ei ole.
Puolustava suoja. Hyödykevarastot pärjäävät hyvin karhumarkkinoilla, mikä voi tehdä niistä arvokkaan lisäyksen mihin tahansa salkkuun.
Veroedut tulot. Sijoittajat, joiden hallussa on hyödykevarastoja vähintään 60 päivää 121 päivän ajanjakson kuluessa osakkeen päättymispäivästä, ovat oikeutettuja osinkojensa luokitteluun ”osinkoina”, jotka verotetaan alhaisemmalla pitkäaikaisella myyntivoittoprosentilla . Tämä on lisäetu suhteessa korkojen saamiseen joukkovelkakirjalainoilta tai CD-levyiltä, joita verotetaan aina tavanomaisina tuloina IRA: n tai eläkesuunnitelman ulkopuolella.

Hyödykevarastojen haitat

Rajoitettu kasvupotentiaali. Vaikka hyödykevarastot tarjoavat kilpailukykyisiä osinkoja, niiden hintavakaus estää suuren pääoman kasvun mahdollisuuden. Vaikka on tapauksia, joissa apuohjelman varastot saattavat pudota siihen pisteeseen, että niistä tulee arvopelaaja, tämän toimialan varastot eivät yleensä nouse hintaan ajan kuluessa.
Päämiehen riski. Vaikka niiden hintavaihtelu on suhteellisen alhainen verrattuna muihin aloihin, kuten energia- tai teknologiasektoriin, hyödykevarastot eivät ole FDIC-vakuutuksen tai minkään muun valtion suojauksen alaisia. Voit menettää rahaa, jos osakekurssi laskee - mikä tapahtuu toisinaan.

Kenen pitäisi sijoittaa hyödyllisyysvarastoihin?

Hyödykevarastot ovat sopivia vanhemmille sijoittajille, jotka hakevat tuloja ilman merkittävää riskiä pääomalle. Niitä voivat käyttää myös maltilliset sijoittajat, jotka haluavat parantaa likvidien rahastojensa tuottoa joko lyhyellä tai pitkällä aikavälillä.

Aggressiiviset sijoittajat voivat katsoa hyödyllisyystuotteiden tarjoamista tehokkaaksi keinoksi hajauttaa salkkujaan sekä maksamiensa tulojen että puolustavan luonteensa ansiosta, jotta he voivat pitää arvonsa karhumarkkinoilla. Yritykset voivat jopa hyödyntää omistusosuuksia verottomien tulojen tuottamiseksi, koska niiden ei usein tarvitse maksaa veroa muilta yrityksiltä saaduista osingoista.

Mistä voin löytää hyödyllisiä varastoja?

Jokainen täyden palvelun pörssivälittäjä, online-alennusvälittäjä tai sijoitusneuvoja voi osoittaa sinulle erilaisia aputarjouksia, jotka maksavat kilpailukykyisiä osinkoja. Ne luetellaan myös päivittäin talousjulkaisuissa, kuten Barron's ja Wall Street Journal.

On myös useita rahastoja, jotka sijoittavat apuohjelmiin, ja ne löytyvät Morningstarilta. Sijoittajien, jotka hakevat monipuolistamista tällä alalla, tulisi myös tarkistaa SPDR (Standard & Poor's American Depository Receipt), joka sijoittaa apuohjelmiin (ticker-symboli: XLU) ja käy kauppaa ETF: nä..

Lopullinen sana

Hyödykevarastot voivat usein tarjota toimivan vaihtoehdon perinteisille taattujen korkotarjousten tarjoajille niille, jotka ovat valmiita ottamaan kohtalaisen määrän riskiä. Vaikka ne tarjoavat pääoman kasvua harvoin, heillä on pitkä kokemus vakaiden osinkojen maksamisesta vakaalla hinnalla. Lisätietoja hyödykevarastoista saat paikallisista osakeluetteloista tai kysy neuvoa talousneuvojaltasi.

(valokuvalevy: Bigstock)